8 critères pour choisir les meilleurs ETF

00:13:15
https://www.youtube.com/watch?v=mSj2XinikmI

Ringkasan

TLDRDans cette vidéo, l'auteur partage 8 critères clés pour choisir les meilleurs ETF. Il souligne l'importance des critères face à la profusion d'options disponibles sur le marché. Les critères incluent le type de réplication (physique, échantillonnage optimisé, synthétique), l'absence de distribution de dividendes, l'absence de couverture contre le risque de change, et l'existence d'au moins trois ans pour évaluer la performance. Il insiste également sur un minimum de 500 millions d'euros d'actifs sous gestion et sur l'importance d'une performance alignée avec l'indice. À la fin, il montre comment utiliser le site Just ETF pour trouver ces informations.

Takeaways

  • 📈 Importance de filtrer parmi 9000 ETF
  • 🔎 Trois types de réplication à considérer
  • 💰 Préférer les ETF qui capitalisent
  • 🌍 Exposition au dollar sans couverture
  • 📅 Minimum de trois ans d'existence pour les ETF
  • 💼 Au moins 500 millions d'euros d'actifs
  • 📊 Performance alignée avec l'indice
  • 🔍 Utilisation du site Just ETF pour la recherche
  • 📃 Information sur la fiscalité des dividendes
  • ✍️ Références à des contenus additionnels dans un livre.

Garis waktu

  • 00:00:00 - 00:13:15

    , L'auteur continue de détailler les critères à vérifier lors de l'évaluation des ETF. Il mentionne que l'ETF doit avoir des performances qui correspondent à l'indice qu'il suit. À l'aide du site justef, il démontre en temps réel comment évaluer un ETF spécifique, vérifiant des éléments comme sa méthode de réplication, sa performance par rapport à l'indice, et sa disponibilité sur diverses plateformes d'investissement. Enfin, il dépeint sa propre expérience d'investissement et invite les spectateurs à le suivre à travers des ressources telles que son livre et sa newsletter, tout en encourageant l'investissement régulier via des plateformes sans frais de courtage. La vidéo conclut avec un appel à l'action pour encourager une approche autonome de l'investissement.

Peta Pikiran

Video Tanya Jawab

  • Quels sont les différents types de réplication d'un ETF ?

    Il existe trois types de réplication : physique, physique par échantillonnage optimisé et synthétique.

  • Pourquoi choisir des ETF capitalisant ?

    Pour éviter la taxation des dividendes et pour favoriser la croissance de la valeur de l'ETF.

  • Quel montant minimum d'actifs sous gestion est recommandé pour un ETF ?

    Un minimum de 500 millions d'euros est conseillé, idéalement un milliard.

  • Pourquoi est-il important que l'ETF ait au moins trois ans d'existence ?

    Pour évaluer son comportement par rapport à l'indice qu'il réplique.

  • Quel critère vérifier concernant les performances d'un ETF ?

    L'ETF doit avoir des performances similaires à celles de l'indice qu'il réplique.

Lihat lebih banyak ringkasan video

Dapatkan akses instan ke ringkasan video YouTube gratis yang didukung oleh AI!
Teks
fr
Gulir Otomatis:
  • 00:00:00
    bonjour à toutes et à tous et bienvenue
  • 00:00:01
    dans cette nouvelle vidéo durant
  • 00:00:04
    laquelle je vais vous partager les 8
  • 00:00:06
    critères importants pour choisir les
  • 00:00:08
    meilleurs hôtels allez c'est parti alors
  • 00:00:10
    pourquoi c'est important d'avoir des
  • 00:00:12
    critères en fait j'en parle à la page
  • 00:00:14
    145 et 146 de mon livre si vous voulez
  • 00:00:18
    avoir encore plus d'informations mais
  • 00:00:20
    j'en parle surtout parce que finalement
  • 00:00:22
    il existe dans le monde plus de 9000 ETF
  • 00:00:25
    et donc c'est important de pouvoir
  • 00:00:26
    filtrer pour ne pas être submergé par la
  • 00:00:29
    quantité d'informations qui existent à
  • 00:00:31
    ce sujet alors avant de vous partager
  • 00:00:33
    mes 8 critères concrets la première
  • 00:00:36
    étape consiste à aller sur le site juste
  • 00:00:38
    tf.com qui est le meilleur outil pour
  • 00:00:42
    les résidents européens afin de trouver
  • 00:00:43
    des ETF d'ailleurs à la fin de ces 8
  • 00:00:46
    critères je vais prendre un exemple
  • 00:00:47
    concret en partageant mon écran en
  • 00:00:49
    allant sur le site just ef.com alors le
  • 00:00:52
    premier critère important c'est le type
  • 00:00:54
    de réplication donc il existe trois
  • 00:00:56
    grands types de réplication premier type
  • 00:00:59
    que la réplication physique donc le
  • 00:01:01
    gestionnaire de l'ETF va investir
  • 00:01:03
    physiquement dans les 500 actions du
  • 00:01:06
    usnp 500 donc il va réellement les
  • 00:01:07
    acheter le deuxième type de réplication
  • 00:01:09
    c'est la réplication physique par
  • 00:01:12
    échantillonnage optimisé donc il faut
  • 00:01:14
    savoir que sur certaines zones
  • 00:01:16
    géographiques parfois il y a un petit
  • 00:01:18
    peu d'optimisation parce qu'il n'est pas
  • 00:01:20
    possible d'acheter l'entièreté des
  • 00:01:22
    composants d'un indice et donc il y a
  • 00:01:24
    une optimisation qui est faite mais il
  • 00:01:26
    faut savoir que la réplication est
  • 00:01:27
    toujours physique c'est-à-dire que le
  • 00:01:29
    gestionnaire de l'ETF va acheter
  • 00:01:32
    physiquement la majorité des actions
  • 00:01:34
    composant un indice boursier le
  • 00:01:37
    troisième type de réplication c'est la
  • 00:01:39
    réplication synthétique c'est-à-dire que
  • 00:01:40
    au lieu d'acheter les 500 actions du
  • 00:01:42
    SMIC 500 le gestionnaire de l'ETF va
  • 00:01:45
    rentrer dans un contrat soit avec
  • 00:01:47
    plusieurs institutions financières et
  • 00:01:49
    ces institutions financières sont
  • 00:01:51
    chargées de fournir la performance du
  • 00:01:54
    S&P 500 au gestionnaire de le dire le
  • 00:01:57
    gestionnaire de l'ETF a finalement
  • 00:01:58
    différents contrats différencier avec
  • 00:02:00
    différentes institutions financières
  • 00:02:02
    donc pour moi le risque de contrepartie
  • 00:02:04
    est plus élevé et en plus de ça c'est
  • 00:02:06
    que je n'ai aucune vue sur les contrats
  • 00:02:09
    soit puisque ce sont des contrats privés
  • 00:02:11
    entre différentes institutions
  • 00:02:13
    financières et le gestionnaire de l'ETF
  • 00:02:16
    si une des institutions financières avec
  • 00:02:18
    laquelle le gestionnaire de l'ETF a un
  • 00:02:20
    contrat soit faisait failli je ne sais
  • 00:02:22
    pas concrètement ce qui se passerait et
  • 00:02:24
    comment moi je serai protégé en tant
  • 00:02:25
    qu'investisseur donc j'essaye d'éviter
  • 00:02:28
    et j'évite absolument même les ETF à
  • 00:02:31
    réplication synthétique je sais que si
  • 00:02:33
    vous êtes résident fiscal et pour
  • 00:02:34
    pouvoir bénéficier de TF dans votre PEA
  • 00:02:38
    donc le plan d'épargne en action vous
  • 00:02:40
    devez effectivement investir dans des
  • 00:02:42
    ETF à implication synthétique si vous
  • 00:02:44
    voulez investir par exemple aux
  • 00:02:46
    États-Unis moi je vous conseille de
  • 00:02:47
    faire les deux c'est de le faire via un
  • 00:02:49
    ETF synthétique via votre PEA mais de le
  • 00:02:52
    faire aussi avec un ETF à réplication
  • 00:02:53
    physique qui a très de République par
  • 00:02:56
    exemple le deuxième critère important
  • 00:02:57
    c'est investir dans des ETF qui
  • 00:02:59
    capitalise et donc qui ne distribue pas
  • 00:03:01
    des dividendes pour deux raisons la
  • 00:03:04
    première pour éviter tout frottement
  • 00:03:05
    fiscal puisque à chaque fois qu'un ETF
  • 00:03:07
    distribue des dividendes il y a un
  • 00:03:09
    frottement fiscal une taxation dans le
  • 00:03:12
    pays où vous résidez et deuxième chose
  • 00:03:13
    c'est que à chaque fois que le DF
  • 00:03:15
    distribue il se sépare un petit peu
  • 00:03:17
    d'une partie de sa valeur et donc ça
  • 00:03:20
    veut dire quoi ça veut dire que la boule
  • 00:03:22
    de neige va grandir beaucoup moins vite
  • 00:03:24
    que si le TF ne distribuait pas et donc
  • 00:03:27
    c'est pour ça vraiment que je suggère
  • 00:03:29
    d'investir dans des ETF qui capitalise
  • 00:03:32
    le troisième critère important c'est que
  • 00:03:34
    je souhaite que le TF ne soit pas
  • 00:03:36
    couvert contre les risques de change
  • 00:03:38
    pourquoi parce que si j'ai investi dans
  • 00:03:40
    un ETF qui réplique le SNI 500 moi je
  • 00:03:43
    souhaite investir finalement aux
  • 00:03:44
    États-Unis par exemple 45% et donc je
  • 00:03:47
    souhaite être exposé au dollar pour
  • 00:03:49
    45%. je souhaite que mon patrimoine ne
  • 00:03:52
    soit pas 100% en euros mais je souhaite
  • 00:03:54
    profiter de l'évolution des devises ou
  • 00:03:57
    autre que l'euro donc c'est un raison
  • 00:03:59
    pour la ce troisième critère est
  • 00:04:01
    important c'est de choisir un ETF qui
  • 00:04:04
    n'est pas couvert contre le risque de
  • 00:04:07
    change quatrième critère important c'est
  • 00:04:10
    que le TF doit exister au minimum de
  • 00:04:13
    pluie trois ans idéalement même 5 ans
  • 00:04:15
    pourquoi parce que c'est simplement
  • 00:04:17
    important d'avoir une vue sur le
  • 00:04:19
    comportement de l'ETF au cours des 3 5
  • 00:04:21
    dernières années pour voir si son corps
  • 00:04:24
    fortement est similaire à celui de
  • 00:04:26
    l'indice qu'il tente de répliquer
  • 00:04:29
    cinquième critère important c'est que je
  • 00:04:31
    souhaite que le TF est minimum 500
  • 00:04:34
    millions d'actifs sous gestion
  • 00:04:36
    idéalement même un milliard pourquoi
  • 00:04:38
    parce que quand j'investis dans un ETF
  • 00:04:40
    j'investis dans un fond d'investissement
  • 00:04:42
    à passif qui réplique un indice boursier
  • 00:04:44
    et donc c'est un petit peu comme un gros
  • 00:04:46
    paquebot je souhaite vraiment être
  • 00:04:48
    exposé à certains marchés et donc je
  • 00:04:50
    souhaite être investi dans un ETF qui
  • 00:04:53
    est gros je ne souhaite pas investir
  • 00:04:55
    dans des ETF qui ont plusieurs dizaines
  • 00:04:57
    de millions d'euros par exemple pourquoi
  • 00:05:00
    parce qu'il est possible que le
  • 00:05:01
    gestionnaire de l'ETF si la stratégie
  • 00:05:04
    commerciale du gestionnaire ne
  • 00:05:05
    fonctionne pas il est possible que le
  • 00:05:07
    gestionnaire arrête le TF et donc je ne
  • 00:05:10
    veux pas avoir ce risque opérationnel
  • 00:05:13
    raison pour laquelle quand j'investis
  • 00:05:15
    dans des ETF c'est j'investis dans des
  • 00:05:16
    fonds d'investissement passifs qui
  • 00:05:18
    répliquent des grands indices boursiers
  • 00:05:20
    et donc je souhaite avoir une taille
  • 00:05:22
    importante de minimum 500 millions
  • 00:05:25
    d'euros idéalement même un milliard
  • 00:05:27
    d'euros on continue d'avancer dans les
  • 00:05:30
    critères pour choisir les meilleurs ETF
  • 00:05:32
    voici le sixième il faut que votre TF
  • 00:05:35
    est des performances similaires à
  • 00:05:37
    l'indice boursier qu'il réplique au plus
  • 00:05:39
    votre indice boursier est connu au plus
  • 00:05:42
    grand et la probabilité justement
  • 00:05:44
    d'avoir des performances qui sont
  • 00:05:46
    similaires par contre si vous prenez des
  • 00:05:48
    indices boursiers moins connus sur des
  • 00:05:50
    plus petites capitalisations boursières
  • 00:05:52
    dans des plus petits pays ou encore sur
  • 00:05:54
    certains types d'obligations il est
  • 00:05:56
    possible qu'il y ait des différences
  • 00:05:57
    importantes entre la
  • 00:06:15
    [Musique]
  • 00:07:00
    2705 ETF vous allez les classer par
  • 00:07:03
    taille et vous voyez le plus gros c'est
  • 00:07:05
    un ETF géré par un cher qui est liable
  • 00:07:09
    la croque qui réplique le S&P 500 et ben
  • 00:07:12
    je vais cliquer dessus et je vais voir
  • 00:07:13
    si mes critères sont respectés et
  • 00:07:16
    qu'est-ce qu'on peut voir ici mais on
  • 00:07:19
    peut voir le colisine bien entendu on
  • 00:07:21
    peut voir différentes informations dont
  • 00:07:24
    le cours actuel de
  • 00:07:26
    419,38 euros on peut cliquer ICI sur la
  • 00:07:30
    fiche du fond d'investissement une
  • 00:07:32
    prochaine vidéo suivra également à ce
  • 00:07:35
    propos et puis on peut voir des
  • 00:07:36
    informations liées au donc si je
  • 00:07:39
    reprends mes critères dans l'ordre
  • 00:07:40
    premier critère il faut que la
  • 00:07:42
    réplication soit physique mais vous le
  • 00:07:44
    voyez méthode de réplication physique
  • 00:07:46
    réplication complète deuxième critère il
  • 00:07:48
    faut que l'ETF soit capitalisant qui ne
  • 00:07:51
    distribue pas des revenus vous le voyez
  • 00:07:53
    ici distribution il ne distribue pas et
  • 00:07:56
    le capitalisme troisième critère
  • 00:07:57
    concernant le risque de il l'est non
  • 00:08:01
    couvert contre le risque de change ça
  • 00:08:03
    veut dire quoi ça veut dire que si
  • 00:08:04
    j'investis dans cet ETF là et ben je
  • 00:08:07
    vais investir indirectement dans les 500
  • 00:08:10
    actions du SNP 500 et je vais profiter
  • 00:08:13
    de l'évolution du dollar et donc s'il le
  • 00:08:16
    dollar s'apprécie tant mieux parce que
  • 00:08:18
    je vais en profiter dans mon ETF si par
  • 00:08:20
    contre le dollar se déprécie par rapport
  • 00:08:22
    à l'euro j'aurai une petite moins value
  • 00:08:24
    par rapport à ça mais vu que je souhaite
  • 00:08:26
    finalement m'exposer à la zone
  • 00:08:28
    géographique des États-Unis je souhaite
  • 00:08:30
    également m'exposer à d'autres devises
  • 00:08:32
    que l'euro est donc pour ma part environ
  • 00:08:35
    45% au dollar américain troisième
  • 00:08:38
    critère important c'est que le TF doit
  • 00:08:41
    avoir été créé depuis minimum trois ans
  • 00:08:43
    idéalement 5 on le voit là il a été créé
  • 00:08:46
    le 19 mai 2010 donc le critère est
  • 00:08:49
    respecté minimum 500 millions d'euros
  • 00:08:51
    voir un milliard on est ici à
  • 00:08:56
    53569 millions ce qui signifie que 54
  • 00:09:00
    milliards d'euros d'actifs sous gestion
  • 00:09:04
    ce critère également respecté ensuite on
  • 00:09:07
    veut voir également que le type d'indice
  • 00:09:09
    c'est un indice qui tient compte de
  • 00:09:12
    l'évolution du prix mais également des
  • 00:09:14
    dividendes puisque les dividendes aux
  • 00:09:16
    États-Unis représenteront environ 2% de
  • 00:09:18
    la performance à long terme donc si les
  • 00:09:21
    États-Unis gagnent en moyenne oui pour
  • 00:09:23
    100 par an 6% par an provient justement
  • 00:09:25
    de l'augmentation du prix des composants
  • 00:09:27
    du SMIC 500 et 2% provient des
  • 00:09:30
    dividendes et donc là on voit bien donc
  • 00:09:33
    que c'est un le type d'indice c'est un
  • 00:09:35
    indice de rendement total ou en anglais
  • 00:09:37
    total return index donc ce critère là et
  • 00:09:42
    également respecté avant dernier critère
  • 00:09:45
    important et il faut que c'est ETF là
  • 00:09:47
    suivent la même performance que le S&P
  • 00:09:50
    500 je descends un petit peu plus loin
  • 00:09:52
    je vois un graphique oui mais le
  • 00:09:54
    problème avec Just TF c'est quoi c'est
  • 00:09:56
    qu'on ne peut pas noter ici SNP 500
  • 00:10:00
    puisque il y a uniquement des ETF mais
  • 00:10:02
    il n'y a pas l'indice boursier SNP 500
  • 00:10:05
    donc ce que je vais faire c'est que je
  • 00:10:06
    vais copier coller le code ici et je
  • 00:10:09
    vais aller sur le site de BlackRock le
  • 00:10:11
    gestionnaire de cet ETF là pour
  • 00:10:13
    retrouver l'information je clique dessus
  • 00:10:16
    je clique sur performance et je vois mon
  • 00:10:19
    graphique complet vous le voyez sur 5
  • 00:10:21
    ans la courbe verte qui représente la
  • 00:10:24
    performance de l'ETF répliquant le
  • 00:10:27
    snp500 est similaire à la courbe bleue
  • 00:10:29
    qui représente l'évolution du S&P 500
  • 00:10:33
    sur trois ans c'est similaire sur 10 ans
  • 00:10:35
    également et depuis le lancement
  • 00:10:37
    également donc vous le voyez finalement
  • 00:10:39
    c'est avant dernier critère est respecté
  • 00:10:41
    ça veut dire que le TF1 est cher core
  • 00:10:43
    S&P 500 à une performance similaire à
  • 00:10:46
    son indice de référence le SNPI 500 et
  • 00:10:49
    enfin le dernier critère important c'est
  • 00:10:52
    quoi c'est de vérifier si cette ETF est
  • 00:10:54
    disponible sur votre plateforme
  • 00:10:56
    d'investissement vous le savez j'ai
  • 00:10:58
    investi via République donc je vais sur
  • 00:11:01
    le site de trade République je clique
  • 00:11:03
    sur Connexion je vais noter ici mon
  • 00:11:05
    numéro de téléphone pour me connecter
  • 00:11:08
    donc là vous voyez mes investissements
  • 00:11:10
    et ce que je vais faire pour pouvoir
  • 00:11:12
    investir dans cet ETF là je vais revenir
  • 00:11:14
    sur justf.com je vais copier le code
  • 00:11:17
    usine sur mon moteur de recherche de
  • 00:11:20
    Frédéric vous le voyez ici je peux
  • 00:11:22
    investir dans cet ETF là vous le voyez
  • 00:11:25
    que la valeur là est légèrement
  • 00:11:26
    différente de la valeur sur juste TF
  • 00:11:29
    parce que cette valeur là ne change pas
  • 00:11:31
    durant la journée alors qu'ici on voit
  • 00:11:33
    la cotation en continu et vous voyez que
  • 00:11:36
    si je souhaite investir de temps vous
  • 00:11:38
    pouvez dire je souhaite acheter pour
  • 00:11:40
    1000 euros de cet EDF là vous validez
  • 00:11:43
    l'ordre et puis vous cliquez sur acheter
  • 00:11:45
    maintenant et votre ordre va être
  • 00:11:47
    exécuté pour la petite histoire vous le
  • 00:11:49
    voyez que je suis exposé à cet ETF là le
  • 00:11:54
    hrcore6 ETF pour presque 13000 euros et
  • 00:11:57
    depuis mes investissements montagne plus
  • 00:12:00
    de 7% ce qui correspond à plus de 855
  • 00:12:03
    euros alors un immense merci d'avoir
  • 00:12:05
    pris le temps de regarder cette vidéo si
  • 00:12:08
    vous voulez en savoir plus vous avez mon
  • 00:12:10
    livre bien débuté en bourse prenez soin
  • 00:12:13
    de vos économies en toute autonomie et
  • 00:12:15
    comme je vous l'ai dit à la page 145 et
  • 00:12:17
    146 du livre je reparcours ces
  • 00:12:20
    différents critères vous avez également
  • 00:12:22
    ma newsletter les tutos de Greg où vous
  • 00:12:25
    êtes maintenant à plus de 5000 personnes
  • 00:12:27
    à me suivre et j'en suis vraiment très
  • 00:12:29
    très reconnaissant et enfin si vous
  • 00:12:31
    voulez faire comme moi investir tous les
  • 00:12:33
    mois dans des ETF sans frais de courtage
  • 00:12:35
    pour éviter tout risque d'oublier
  • 00:12:37
    opérationnels et à partir de 1 euro par
  • 00:12:40
    mois si vous le souhaitez vous pouvez
  • 00:12:41
    ouvrir un compte très de République et
  • 00:12:45
    commencer à faire des plans
  • 00:12:45
    d'investissement programmés vous le
  • 00:12:47
    savez je suis rémunéré à chaque
  • 00:12:49
    ouverture de compte si vous cliquez sur
  • 00:12:52
    le lien ci-dessous et si vous commencez
  • 00:12:54
    à investir via trait de République un
  • 00:12:57
    immense merci d'avoir regardé cette
  • 00:12:58
    vidéo jusqu'au bout et je vous dis à
  • 00:13:00
    très bientôt pour une nouvelle vidéo
  • 00:13:02
    pour vous aider à mieux comprendre la
  • 00:13:04
    bourse et vous aider également à être de
  • 00:13:06
    plus en plus autonome avec votre argent
  • 00:13:08
    à très vite
  • 00:13:10
    [Musique]
Tags
  • ETF
  • investissement
  • critères de choix
  • réplication
  • performance
  • fiscalité
  • capitalisation
  • risque de change
  • indicateurs financiers