¿Qué es el Factoring? - Elementos, Tipos, Ventajas y Desventajas

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https://www.youtube.com/watch?v=9kzcqrgTLic

Sintesi

TLDREste video presenta una introducción exhaustiva al factoring, una herramienta financiera utilizada por las empresas para obtener liquidez mediante la venta de documentos por cobrar, como facturas y pagarés, a una empresa de factoring. El video detalla los elementos clave del proceso de factoring: la empresa cedente, la empresa de factoring y la empresa deudora. Se describen distintos tipos de factoring, como el factoring con recursos y sin recursos, además de factoring nacional e internacional. Ventajas del factoring incluyen la obtención de liquidez rápida, continuidad del negocio sin necesidad de endeudarse y la externalización de la gestión de cobro. Sin embargo, también se mencionan las desventajas, como alto costo financiero, posibilidad de endeudamiento persistente y la falta de regulación en algunos países. Finalmente, el video destaca que las empresas de factoring prefieren trabajar con deudores más solventes para minimizar riesgos.

Punti di forza

  • 📄 El factoring permite a las empresas obtener liquidez sin esperar largos plazos de pago.
  • 🏢 Los elementos del factoring incluyen la empresa cedente, la de factoring y la deudora.
  • 🔄 Existen tipos de factoring con y sin recursos, cada uno con diferente asunción de riesgo.
  • 🌍 Factoring puede ser nacional o internacional, según la localización de la empresa de factoring y la deudora.
  • 💸 Las empresas cedentes obtienen liquidez inmediata y continuidad operativa.
  • 🚀 El proceso de factoring es generalmente más rápido que otros financiamientos.
  • 💼 Las empresas de factoring usualmente aceptan deudores más solventes para reducir riesgos.
  • 💰 Los costos financieros del factoring pueden ser elevados debido a comisiones e intereses.
  • ⚖️ En algunos países, el factoring no está regulado, lo que implica variaciones en condiciones de servicio.
  • 🛡️ En el factoring con recursos, la empresa cedente podría mantener ciertos riesgos de endeudamiento.

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    Este vídeo introduce el concepto del factoring, explicando que es una herramienta financiera que permite a las empresas obtener liquidez al vender sus documentos por cobrar, como facturas, a una empresa de factoring por un porcentaje de descuento. El vídeo explora los elementos del factoring: la empresa cedente, la empresa de factoring, y la empresa deudora, quienes se encargan de gestionar el proceso de cobro. También se discuten los tipos de factoring, incluyendo factoring con recursos, factoring sin recursos, nacional e internacional, compartido y no compartido. Finalmente, se detallan las ventajas del factoring, como la obtención rápida de liquidez y la continuidad del negocio, así como sus desventajas, que incluyen el alto costo financiero y la posibilidad de pagar la deuda en caso de impago por parte de la empresa deudora.

Mappa mentale

Video Domande e Risposte

  • ¿Qué es el factoring?

    El factoring o factoraje es una alternativa de financiamiento en la que las empresas venden sus documentos por cobrar a terceros para obtener liquidez inmediata.

  • ¿Cuáles son los elementos del factoring?

    Los elementos son: empresa cedente, empresa de factoring y empresa deudora.

  • ¿Qué tipos de factoring existen según sus recursos?

    Existen el factoring con recursos y el factoring sin recursos.

  • ¿Cuáles son los tipos de factoring según su localización?

    Factoring nacional e internacional.

  • ¿Qué ventajas ofrece el factoring a las empresas?

    Ofrece liquidez inmediata, continuidad del negocio sin endeudamiento y externalización de la gestión de cobro.

  • ¿Cuáles son las desventajas del factoring?

    Costos financieros altos, posibilidad de endeudamiento en factoring con recursos y falta de regulación en algunos países.

  • ¿Qué es el factoring compartido?

    Es cuando dos o más entidades de factoring comparten las facturas de una empresa cedente.

  • ¿Qué es el factoring no compartido?

    Es cuando una sola entidad de factoring gestiona las facturas de una empresa cedente.

  • ¿Por qué algunas empresas de factoring aceptan solo deudores solventes?

    Para reducir el riesgo y el esfuerzo administrativo que implican las empresas menos solventes.

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    cuando el cliente según convenio debe
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    pagar la factura después de 30 60 o 90
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    días cómo conseguir la liquidez
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    necesaria para pagar los costos de tu
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    financiera llamada factoring las
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    financiera para adelantar la liquidez
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    por eso el día de hoy aprenderemos
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    qué es factoring
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    elementos del factoring
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    tipos de factoring
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    ventajas y desventajas de factores
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    promesa de pago a empresas dedicadas al
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    estas empresas dedicadas al factor y
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    compran documentos de cobro pero lo
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    acumulación de las condiciones o el
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    nivel de riesgo de la empresa deudora
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    factoring proceden a cobrar la totalidad
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    del dinero al deudor
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    se tienen tres elementos importantes
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    el ente empresa de factoring y empresa
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    factoring
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    la empresa de factoring es la empresa
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    las empresas cedentes a cambio de la
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    la empresa deudora es la empresa quien
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    producto o servicio brindado a la
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    empresa cedente sin embargo este pago se
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    realizará pasado un tiempo que puede ser
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    según sus recursos
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    aquí tenemos dos tipos factoring con
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    y factoring sin recursos
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    el factoring con recursos es el tipo de
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    empresas de factoring que no asume el
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    riesgo del impago es decir si el deudor
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    de la factura no efectúa el pago pactado
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    la empresa de factoring tendrá el
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    derecho de reclamar el empresa cedente
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    el dinero de la factura de no realizarse
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    el pago por parte de la empresa cedente
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    se podría generar un juicio entre ambos
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    factoring sin recurso
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    en este tipo de la empresa de factoring
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    asume totalmente el riesgo de
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    incobrabilidad del deudor es decir si el
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    deudor de la factura no efectúa el pago
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    pactado la empresa factoring no tiene
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    derecho a reclamar a la empresa cedente
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    el dinero de la factura
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    tipos factor y nacional y factoring
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    internacional
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    el factoring nacional ocurre cuando la
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    empresa factoring y el deudor se
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    encuentran en el mismo país
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    empresa factoring y el deudor se
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    encuentran en diferentes países
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    según la participación aquí tenemos dos
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    tipos factorial compartido y factoring
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    no compartido
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    el factor en compartido se lleva a cabo
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    cuando dos o más entidades de factoring
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    proceden a compartir las facturas de uno
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    o más empresas cedentes de esta forma
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    todas estas empresas de factoring se
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    hacen cargo de la gestión de estos
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    documentos
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    el factoring no compartido se lleva a
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    cabo cuando sólo una entidad de
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    factoring posee las facturas de uno o
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    más empresas gerentes de esta forma sólo
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    el empresa de factoring se hace cargo de
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    la gestión de estos documentos
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    ventajas del factor yo entre las
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    ventajas más destacadas se tiene
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    rápidas liquidez
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    el factor ingeniero una liquidez
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    inmediata para las empresas cedentes de
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    esta forma ya no tendrán que esperar
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    hasta que se cumple el plazo de cobro
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    que suele ser de 30 60 90 o hasta 120
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    días
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    continuidad del negocio
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    el factoring permite a la empresa
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    excedente a continuar con su negocio es
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    decir seguir operando y produciendo la
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    20 de sus facturas le permite obtener
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    capital de trabajo de corto plazo sin
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    necesidad de endeudarse
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    externalizar la gestión del cobro el
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    factor y permite que la empresa cedente
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    no destine tiempo ni recursos para el
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    cobro de las facturas la empresa de
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    factoring administra toda su cartera por
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    cobrar con llamadas de cobranza
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    proceso rápido
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    el factoring es un proceso más acelerado
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    que un persona regular ya que aquí sólo
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    se revisan las facturas y no los estados
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    financieros
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    desventajas del factoring
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    entre las desventajas más destacadas se
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    tiene
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    alto costo financiero las entidades de
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    factores suelen cobrar una comisión por
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    cada operación esta comisión puede ser
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    del 2 al 3 por ciento del total en
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    algunos casos hasta la superior
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    además te cobra un interés en función a
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    plazo de vencimiento y una comisión por
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    costos de servicio
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    posibilidad de pagar la deuda
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    en las operaciones de factoring con
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    recursos la empresa cedente no se
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    desliga de la deuda ya que este debe
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    pagar la factura en caso de la empresa
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    deudora no lo haga lo que en otras
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    palabras se implica que se mantiene el
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    endeudamiento
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    no regulado en algunos países
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    en algunos países es factor y no es un
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    mercado regulado por lo que las
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    condiciones de taza y descuentos pueden
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    ser un poco uniformes
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    acepta solo deudores más solventes
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    la mayoría de empresa de fabri suelen
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    aceptar sólo aquellos factores que
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    solvencia o estandarización de procesos
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