投資理財絕密教程，全網最深入的洗錢策略分析，提高財商必看。| 王曼儂Manon ♯王曼儂Manon ♯投資 ♯洗錢 ♯理財

00:21:31
https://www.youtube.com/watch?v=9xtRLclgsnc

Sintesi

TLDR影片详细揭露了一对姓吴的台商夫妇在短短两年内通过洗钱手段获取巨额财富的过程。整个过程涉及利用空壳公司、虚假收入、跨境资金流动，以及利用艺术品、房地产业和加密货币市场等复杂手段来掩盖资产的非法来源。影片中不仅揭示了洗钱的具体方法，还展示了如何利用金融漏洞进行资金流动和犯罪操作。同时，影片也传达了对这些犯罪行为的深刻警示，提醒观众注意金融风险。通过结合实际案例叙述，影片分析了洗钱与腐败、黑市经济之间的关联，进一步揭示了现代金融犯罪的多样性和全球性挑战。在观看过程中，观众还能学习到许多金融术语，开拓投资理财的思路。影片建议反复观看以充分理解复杂的金融概念和策略。

Punti di forza

  • 🔍 洗钱策略广泛应用于多个领域，包括艺术品和房地产业。
  • 💰 金额庞大的非法收入需要通过复杂的金融操作来漂白。
  • 🏢 空壳公司是常用工具，用于隐藏资金流动。
  • 🎨 艺术品市场因其估值不固定而易成为洗钱工具。
  • 🏦 银行监管存在漏洞，但即便最小的失误也可能被追踪。
  • 🌍 跨国洗钱通过层层交易掩盖资金来源。
  • 💳 使用假身份和银行卡是洗钱的基础步骤。
  • 🎮 游戏货币被用来进行微小额的洗钱操作。
  • 🚓 金额巨大时，洗钱操作面临更高的风险与关注。
  • 🏷️ 合法内衣下的非法活动一旦曝光后果严重。

Linea temporale

  • 00:00:00 - 00:05:00

    影片开头揭示了一个关于吴姓台商夫妇在两年内洗钱124亿元的案例，并分析了洗钱的概念和方法，涉及电信诈骗、彩票骗局、地下市场和空壳公司等。不仅介绍了洗钱如何从小规模到大规模操作，还探讨了用艺术品市场洗钱的策略，点出艺术市场因为洗钱而被过度估值。

  • 00:05:00 - 00:10:00

    接着，影片讲述了如何利用空壳公司进行大规模和更有效率的洗钱操作，通过在各种行业创建多个商铺进行财务操作，并讨论了招募‘钱骡子’和利用跨境转账的方法，以躲避银行监控。描述了复杂的国际转账网络及其管理，包括招聘中介和利用避税天堂隐藏资金。

  • 00:10:00 - 00:15:00

    影片进一步分析了通过银行系统进行洗钱的高级策略，尤其是如何利用虚假公司和银行网络来处理大额非法资金。在此过程中，引述了历史案例以说明洗钱策略的演变与复杂性，并指出高度系统化的洗钱操作能够涉及数千家公司和巨额交易量。

  • 00:15:00 - 00:21:31

    最后，影片深入探讨了犯罪分子如何通过赌场和加密货币进行现代洗钱，并通过历史案例讲述了如何在各国建立复杂的资金流转系统以规避法律制裁。同时，影片提升了洗钱对经济和社会的深远影响，例如黑手党如何通过洗钱和垄断领域以掌控地区经济。视频结尾对观众进行了反洗钱教育和投资理财建议。

Mostra di più

Mappa mentale

Mind Map

Domande frequenti

  • 影片主要介紹了哪些洗錢策略？

    影片揭秘了一些常見的洗錢策略及其複雜的金融操作，包括虛假發票、藝術品市場、房地產投機、加密貨幣等。

  • 吴姓台商夫妇是如何洗钱的？

    他们运用了多种手段，包括通过空壳公司、假收入及跨境转账等方式隐瞒钱财的非法来源。

  • 影片是如何帮助观众了解洗钱的？

    影片通过例子介绍如何利用金融工具和市场策略，包括资本流动、银行监管弱点和隐秘操作等。

  • 观看该影片可以学到什么？

    观众可以了解到如何通过复杂的金融策略和伎俩将非法资金转换为合法收益。

  • 影片对洗钱技巧的揭示对观众有什么影响？

    观众可认识到不同的洗钱技巧，并了解到这些技术如何规避国际金融监管。

  • 影片对普通观众有什么启示？

    影片内容有助于提升对金融犯罪的认识，提高警惕，同时提供了一些金融术语和理财思路。

  • 影片揭示了什么样的国际金融犯罪？

    通过揭示全球洗钱网络的操作细节，以及如何利用经济漏洞进行非法交易和货币流动。

  • 影片带来的主要观念是什么？

    影片为观众提供了关于如何识别和理解洗钱行为的观点和技巧。

Visualizza altre sintesi video

Ottenete l'accesso immediato ai riassunti gratuiti dei video di YouTube grazie all'intelligenza artificiale!
Sottotitoli
zh-TW
Scorrimento automatico:
  • 00:00:03
    霹靂小組荷槍實彈
  • 00:00:05
    破窗攻堅
  • 00:00:07
    檢調查出
  • 00:00:07
    吳姓台商夫婦短短不到兩年
  • 00:00:09
    洗錢124億元
  • 00:00:12
    其中獲利至少2億元
  • 00:00:14
    短短4個月里
  • 00:00:15
    這個地下會對集團金流高達6億元
  • 00:00:18
    所有的非法收入都有一個共同的煩惱
  • 00:00:20
    他們需要掩蓋他們錢財的非法來源
  • 00:00:23
    也就是說需要把錢由暗轉明
  • 00:00:25
    我們通常對洗錢只有一個模糊的概念
  • 00:00:28
    從小的電信詐騙
  • 00:00:29
    彩票買碼騙取獎金開始
  • 00:00:31
    到賭場和加密貨幣等平行市場
  • 00:00:33
    再到數以千計的空殼公司
  • 00:00:35
    組成的覆雜網絡
  • 00:00:37
    甚至還有房地產
  • 00:00:38
    直到可以操縱經濟和掌控國家
  • 00:00:40
    洗錢策略
  • 00:00:41
    被美國金融部門納入必學的課程
  • 00:00:43
    這陣影片滿滿的幹貨
  • 00:00:45
    你會學到非常多的金融術語
  • 00:00:47
    也會幫你打開全新的投資理財思路
  • 00:00:50
    建議訂閱收藏多看幾遍哦
  • 00:01:03
    如果你是一個電信詐騙犯
  • 00:01:05
    你當然不能把騙來的錢
  • 00:01:06
    存在自己的賬戶
  • 00:01:08
    除非你想讓警察按你家門鈴
  • 00:01:10
    這時候 你需要運用假身份證開設銀行賬戶
  • 00:01:13
    你可以發布一個租房廣告
  • 00:01:15
    要求租客看房前提供身份證明
  • 00:01:17
    然後你就可以拿著這個材料
  • 00:01:19
    在網絡銀行開賬戶
  • 00:01:20
    現在有非常多的網絡銀行
  • 00:01:22
    即便要求人臉識別
  • 00:01:23
    你只需要說我的手機攝像頭壞了
  • 00:01:26
    他們就會要求你提供住址證明
  • 00:01:28
    和身份證件
  • 00:01:29
    文件是最容易作假的了
  • 00:01:31
    把文件寄過去
  • 00:01:32
    順理成章的拿到了銀行卡
  • 00:01:34
    你拿到了騙來的錢
  • 00:01:35
    當然 不能讓這筆錢躺在銀行卡里睡大覺
  • 00:01:37
    因為在接下來的幾個小時里
  • 00:01:39
    銀行會相互聯系
  • 00:01:40
    一旦有異常
  • 00:01:41
    你的賬戶會被立即凍結
  • 00:01:43
    所以你必須通過信用卡盡快提現
  • 00:01:45
    現金的好處是
  • 00:01:47
    如果你保持低調
  • 00:01:48
    你就永遠不會被追蹤到
  • 00:01:49
    但是如果你的營業額突飛猛進
  • 00:01:52
    你就會遇到麻煩
  • 00:01:53
    成堆的現金會藏在你的床墊下衣櫃里
  • 00:01:56
    如果不小心被人發現
  • 00:01:57
    你就麻煩了
  • 00:01:58
    埃斯科瓦爾
  • 00:01:59
    是梅德林販毒集團的億萬富翁
  • 00:02:02
    他把他的數十億財富埋在花園里
  • 00:02:04
    結果
  • 00:02:04
    潮濕昆蟲和惡劣的天氣讓錢都發黴了
  • 00:02:08
    光是老鼠就啃掉了他10%的存款
  • 00:02:11
    所以更好的辦法是
  • 00:02:12
    謹慎的將這筆錢存入銀行賬戶
  • 00:02:15
    這樣你就可以儲蓄了
  • 00:02:16
    但是銀行對現金存款的監管非常嚴格
  • 00:02:19
    金額稍微大一點
  • 00:02:20
    他們就會問東問西
  • 00:02:22
    要想在不引起懷疑的情況下
  • 00:02:24
    存入大筆資金
  • 00:02:25
    只有一個辦法
  • 00:02:26
    你必須能夠證明其來源
  • 00:02:29
    因為是贓款
  • 00:02:30
    所以不能說實話
  • 00:02:31
    這時你需要虛假收入
  • 00:02:33
    你可以巧妙的欺騙銀行
  • 00:02:35
    比如用假中獎
  • 00:02:36
    你可以學這個法國人帕林弗朗西斯
  • 00:02:38
    每天都待在彩票中心
  • 00:02:40
    當有人買馬中獎時
  • 00:02:42
    你告訴他你買他的彩票
  • 00:02:43
    當你去兌獎時
  • 00:02:45
    你的銀行入賬信息就會顯示獎金
  • 00:02:47
    當然你需要支付很小一部分的傭金
  • 00:02:49
    如果你的現金量夠大
  • 00:02:51
    那麼你需要的
  • 00:02:51
    就只是在每個彩票中心都安排人手
  • 00:02:54
    可是如果你的業務繼續擴大
  • 00:02:56
    錢越來越多
  • 00:02:57
    太多的人力消耗了你很多的精力和錢
  • 00:03:00
    你需要一個更有效的方法
  • 00:03:02
    藝術品市場洗錢
  • 00:03:04
    首先你要拍賣一件藝術品
  • 00:03:06
    比如貓王的這撮頭發
  • 00:03:07
    10萬元你找你的朋友當托去拍賣
  • 00:03:10
    會買下這撮頭發
  • 00:03:11
    在扣除拍賣商的費用和朋友的傭金後
  • 00:03:14
    你支付了10萬元
  • 00:03:15
    當然頭發依舊在你的包里
  • 00:03:17
    僅僅是因為洗錢
  • 00:03:18
    當代藝術市場的價值就被高估了30%
  • 00:03:21
    我之前的影片里面有提到過這個事情
  • 00:03:24
    如果你感興趣
  • 00:03:25
    可以去看一下
  • 00:03:26
    當然銀行和稅務局也不傻
  • 00:03:28
    你每月收入2,000元
  • 00:03:29
    卻花錢買一撮10萬塊的頭發
  • 00:03:32
    他們很快就會盯上你
  • 00:03:34
    但是如果你能做到這一步
  • 00:03:35
    你就表示你已經不是一個小騙子
  • 00:03:38
    你的營業額增長的很快
  • 00:03:39
    為了避免銀行和稅務的監管
  • 00:03:41
    你需要創立公司
  • 00:03:43
    開始規模化的經營和管理
  • 00:03:45
    你需要空殼公司
  • 00:03:47
    你可以買下一整條街的店鋪
  • 00:03:49
    開美容院理發店雜貨店烤肉店
  • 00:03:52
    幾十家小店一個挨著一個
  • 00:03:55
    你根本不需要實際運營這些商鋪
  • 00:03:58
    但是如果你想像個商人一樣
  • 00:04:00
    經營你的店鋪生意
  • 00:04:01
    那就準備好兩套賬本
  • 00:04:03
    一方面你要保存秘密賬目
  • 00:04:05
    以區分黑錢和幹凈錢的流向
  • 00:04:08
    另外一方面
  • 00:04:08
    你要保存正式賬目
  • 00:04:10
    以提交給稅務機關和工商局
  • 00:04:12
    但是千萬要注意
  • 00:04:13
    如果你賣的是烤羊肉串
  • 00:04:15
    那麼必須要讓支出與營業額保持一致
  • 00:04:19
    如果你羊肉串是5元一串
  • 00:04:20
    一個月卻申報了30萬的營業額
  • 00:04:23
    這意味著你賣出了6萬串羊肉串
  • 00:04:26
    平均每天要賣2,000串
  • 00:04:28
    如果你還沒有任何顧忌
  • 00:04:29
    膽子也越來越大
  • 00:04:30
    你就會發現
  • 00:04:31
    自己 已經是一個真正的中小企業的老板了
  • 00:04:34
    漸漸的你就能買下餐館建築公司
  • 00:04:36
    工程公司和超市等等
  • 00:04:38
    但如果你的營業額持續增長
  • 00:04:40
    存入銀行的錢越來越多
  • 00:04:42
    總有一天
  • 00:04:43
    傳統方法將不再適用
  • 00:04:45
    你需要開始進行財務安排
  • 00:04:48
    這個階段
  • 00:04:48
    你已經無法再使用網絡上的小銀行
  • 00:04:51
    如果你想讓你的大額轉賬不被注意到
  • 00:04:54
    你的銀行賬戶必須更安全更可靠
  • 00:04:56
    而且必須來自大型的傳統銀行
  • 00:04:58
    這樣你就必須去營業廳
  • 00:05:00
    那麼你該怎麼做呢
  • 00:05:01
    有一個方法
  • 00:05:02
    那就是招募錢騾子
  • 00:05:05
    在經濟學上
  • 00:05:05
    騾子是指把自己的賬戶借給別人
  • 00:05:08
    來轉錢的人
  • 00:05:09
    顯然在完全了解事實的情況下
  • 00:05:11
    沒有人會同意這麼做
  • 00:05:13
    但是有一個方法非常管用
  • 00:05:15
    你可以發布招聘信息
  • 00:05:16
    月薪為5,000美元
  • 00:05:18
    會有很多人來面試
  • 00:05:19
    一旦他被錄用
  • 00:05:20
    他的工作就只是制作轉賬單而已
  • 00:05:22
    但是以他們的薪水
  • 00:05:24
    估計不會有人問你為什麼要做轉賬單
  • 00:05:26
    這還沒有完
  • 00:05:27
    從公司賬戶給個人轉賬
  • 00:05:29
    銀行的監管是非常嚴格的
  • 00:05:31
    你必須更進一步
  • 00:05:33
    跨境轉賬
  • 00:05:34
    你可以在美國開一間公司
  • 00:05:36
    比如美國特拉華州
  • 00:05:38
    95萬居民就有200萬家公司
  • 00:05:40
    甚至有一個地址容納了30萬個實體
  • 00:05:43
    接著在法國的銀行開一個公司賬戶
  • 00:05:45
    當然你就擁有一個非常安全
  • 00:05:47
    可靠的銀行賬戶
  • 00:05:49
    可是 你仍然無法隨意提取10萬歐的現金
  • 00:05:52
    所以你需要做的是建立一個轉賬鏈
  • 00:05:56
    把錢存入一個網絡中的多個賬戶
  • 00:05:58
    這樣就能夠甩掉銀行的調查員
  • 00:06:00
    這樣你就必須招募十幾個新的騾子
  • 00:06:02
    來領導盡可能多的空殼公司
  • 00:06:05
    這是一個非常繁瑣和巨大的工
  • 00:06:07
    一個人根本無法完成
  • 00:06:09
    因此你必須雇傭中介
  • 00:06:11
    經理行話叫做飼養員
  • 00:06:13
    他們專門負責招募騾子
  • 00:06:15
    而且
  • 00:06:15
    因為你會源源不斷的擴大騾子的需求
  • 00:06:17
    你只需要支付2%的傭金
  • 00:06:19
    就會有很多人願意幫你
  • 00:06:21
    他們甚至還會通過小規模的交易
  • 00:06:23
    來測試這個交易鏈是否是可靠的
  • 00:06:25
    以確保資金能夠在最短的時間內
  • 00:06:27
    到達目的地
  • 00:06:28
    唯一需要注意的是
  • 00:06:30
    這些公司必須要有明面上的業務
  • 00:06:32
    也就是說要有合理的合同和發票
  • 00:06:35
    你可以通過買賣合作等關系
  • 00:06:36
    將這些公司的業務連起來
  • 00:06:38
    這樣你還能夠避免交稅
  • 00:06:40
    英國有個員工
  • 00:06:41
    就寫了一本傻瓜式的虛開發票指南
  • 00:06:44
    其中有非常精確的建議
  • 00:06:45
    例如關於交貨條件的建議
  • 00:06:47
    如果要運送大量的貨物
  • 00:06:49
    必須選擇靠近火車站和機場的工廠
  • 00:06:52
    作為目的地
  • 00:06:53
    還有對於金額低於5萬歐元的貨物
  • 00:06:56
    你必須遵守相關規定等等
  • 00:06:58
    即使你在每個公司之間
  • 00:06:59
    無數次的相互交易
  • 00:07:01
    如果錢還在本國
  • 00:07:02
    你就不會有任何的麻煩
  • 00:07:04
    如果有一天你打算讓錢出國也沒關系
  • 00:07:07
    為了防止銀行的監管
  • 00:07:08
    你可以將錢分批多次轉出
  • 00:07:11
    比如最近南非的一個團夥
  • 00:07:13
    他們把贓款放在美國的銀行賬戶上
  • 00:07:15
    然後把錢轉到南非的三個賬戶
  • 00:07:18
    最後再分散到十幾家銀行
  • 00:07:20
    取出現金
  • 00:07:21
    換成豪車和豪宅
  • 00:07:23
    在幾分鐘內
  • 00:07:24
    你就可以轉移數十萬歐元
  • 00:07:26
    因為有邊境的存在
  • 00:07:28
    調查人員至少需要6個月
  • 00:07:29
    才能獲得外國管轄區的執法權
  • 00:07:32
    這6個月
  • 00:07:32
    錢已經在不同的賬戶里轉了幾十次了
  • 00:07:35
    在這期間
  • 00:07:36
    你還可以重新變換轉錢的路徑
  • 00:07:38
    繼續增加監管機構的追查難度
  • 00:07:41
    如果你想徹底甩掉調查員
  • 00:07:43
    另一個方法
  • 00:07:43
    你必須要知道銀行保密
  • 00:07:46
    在法國和美國
  • 00:07:47
    這類銀行是不存在的
  • 00:07:49
    稅務部門可以知道他想知道的一切
  • 00:07:52
    但在維京群島
  • 00:07:53
    無論你做什麼
  • 00:07:54
    當局都可以當做看不到
  • 00:07:56
    這被稱作避稅天堂
  • 00:07:58
    同樣也是金融黑洞
  • 00:08:00
    上世紀80年代
  • 00:08:01
    有一個叫弗朗克尤拉多的人
  • 00:08:03
    他將這一戰略展現到了世人的面前
  • 00:08:06
    當時富豪卡利
  • 00:08:07
    把戰爭財寶存放在巴拿馬的賬戶里
  • 00:08:10
    但這些錢沒有辦法得到保護
  • 00:08:13
    美國可以輕松的給這些小國施壓
  • 00:08:15
    就可以調查並凍結這些賬戶
  • 00:08:17
    這讓卡利很頭疼
  • 00:08:18
    他聽說美國哈佛大學
  • 00:08:20
    有一個很厲害的經濟學家
  • 00:08:21
    叫弗朗克尤拉多
  • 00:08:23
    於是給他開出了1,000美元的日薪
  • 00:08:26
    要求他為自己
  • 00:08:26
    設計一個完美的洗錢策略
  • 00:08:29
    後來在弗蘭克長達20頁的筆記中
  • 00:08:31
    描述了其中的細節
  • 00:08:32
    他創建了一個
  • 00:08:33
    經過不同國家的五段流程
  • 00:08:35
    每一段都會添加一層新的轉賬
  • 00:08:38
    並且每次轉賬
  • 00:08:39
    都要進行一層新的隱蔽處理
  • 00:08:41
    這被稱為尤拉多分類
  • 00:08:43
    這個過程整整持續了3年
  • 00:08:45
    他把錢從巴拿馬
  • 00:08:46
    轉運到16個國家的68家銀行
  • 00:08:49
    和115個賬戶
  • 00:08:51
    每筆轉賬的最少資金只有1,000美元
  • 00:08:54
    他的想法是
  • 00:08:55
    所有這些錢最終會聚集在哥倫比亞
  • 00:08:57
    投資有利於洗錢活動
  • 00:09:00
    但是當資金
  • 00:09:01
    在摩納哥和瑞士之間的
  • 00:09:02
    第三和第四層階段
  • 00:09:04
    中轉時意想不到的事情發生了
  • 00:09:06
    他在摩納哥的銀行破產了
  • 00:09:08
    賬戶被審計時
  • 00:09:09
    發現了無數尤拉多及其家人
  • 00:09:11
    相互轉賬的可疑交易
  • 00:09:13
    警方搜查了他在盧森堡的住所
  • 00:09:15
    發現了這個筆記本
  • 00:09:17
    上面記錄了所有這些交易的細節
  • 00:09:19
    尤拉多被捕
  • 00:09:20
    如今他的這套方案仍然被使用
  • 00:09:22
    2020年
  • 00:09:23
    有許多組織向犯罪分子提供洗錢服務
  • 00:09:26
    以換取50%的傭金
  • 00:09:28
    你把錢轉給他
  • 00:09:29
    錢就會通過空殼公司從網絡流通
  • 00:09:32
    先是在本國
  • 00:09:33
    然後到國外轉一圈
  • 00:09:35
    最終合法的落到你指定的賬戶上
  • 00:09:37
    幹凈的錢哦
  • 00:09:39
    現在你可以讓數十萬歐元輕松的消失
  • 00:09:42
    但仍有一個風險
  • 00:09:43
    你要把這些錢放在哪里
  • 00:09:45
    錢可以注入企業
  • 00:09:46
    但是稅務人員會在拐角處等著你
  • 00:09:49
    有一個更好的選擇
  • 00:09:50
    你可以把錢存在避稅天堂里
  • 00:09:53
    據說 3,500名法國最富有的人
  • 00:09:56
    在這些國家藏匿了超過1,500億的歐元
  • 00:09:59
    你將錢存入一家空殼公司的賬戶
  • 00:10:01
    該公司一如既往的由代理人管理
  • 00:10:03
    除了幾個內部人員
  • 00:10:05
    沒有人知道錢是你的
  • 00:10:06
    可是 如何才能毫無顧慮的享受這筆財富呢
  • 00:10:09
    你可以開一家空殼公司
  • 00:10:11
    讓這家公司聘請你擔任顧問
  • 00:10:14
    付給你豐厚的報酬
  • 00:10:15
    可以給你買豪車和海景別墅
  • 00:10:17
    平時花費公司報銷就好了
  • 00:10:20
    比如在瑞士
  • 00:10:20
    你可以擁有一個匿名的銀行卡
  • 00:10:23
    在世界上任何地方都可以使用
  • 00:10:25
    根本不需要攜帶現金
  • 00:10:27
    你在世界上沒有名字
  • 00:10:28
    消費沒有任何的痕跡
  • 00:10:30
    但是要小心
  • 00:10:31
    如果你申報的收入不高
  • 00:10:33
    國家就會盯上你
  • 00:10:34
    如果你每個月申報2,000元的收入
  • 00:10:37
    你卻開著布加迪威龍在街上閒逛
  • 00:10:39
    那就會招人懷疑
  • 00:10:40
    你的下場就會像H Puppi一樣
  • 00:10:42
    他是尼日利亞的一個Tiktoker
  • 00:10:44
    定居在迪拜
  • 00:10:45
    他的頭銜是房地產開發商
  • 00:10:47
    他天天炫富的照片
  • 00:10:49
    最終把迪拜警方請進了門
  • 00:10:51
    警方在他家發現了21台電腦
  • 00:10:53
    47部手機
  • 00:10:55
    4000萬美元的現金和13輛豪車
  • 00:10:57
    他實際上
  • 00:10:58
    就是一個全球洗錢網絡的策劃者之一
  • 00:11:01
    所以請保持低調
  • 00:11:03
    不要燒錢炫富
  • 00:11:04
    你過上了富足的生活
  • 00:11:06
    你想開始生活在陽光下
  • 00:11:08
    你想洗白自己
  • 00:11:09
    做一個合法合規的企業家
  • 00:11:11
    那麼你可以開始進入
  • 00:11:14
    房地產可以解決你目前的主要問題
  • 00:11:17
    無法隨心所欲地使用你的錢
  • 00:11:19
    具體怎麼做呢
  • 00:11:20
    有一個好辦法房地產投機
  • 00:11:23
    你從你的朋友手中購買一棟大樓
  • 00:11:25
    官方售價是200萬
  • 00:11:27
    明面上你們以100萬成交
  • 00:11:29
    在私底下
  • 00:11:30
    你再給他補上另外100萬的現金
  • 00:11:32
    然後經過你的一番裝修
  • 00:11:34
    大樓可以再次出售
  • 00:11:35
    裝修後的大樓就不止100萬了
  • 00:11:38
    你可以開價200萬賣出
  • 00:11:40
    你通過自己的努力
  • 00:11:41
    合法的賺取了利潤
  • 00:11:42
    便成功的洗白了100萬歐元的現金
  • 00:11:45
    恭喜你通過這些交易
  • 00:11:47
    你現在已經成為了一個
  • 00:11:48
    人人敬仰的成功人士
  • 00:11:50
    但是你晚上還能安心入睡嗎
  • 00:11:53
    盡管你的生意看起來很健全
  • 00:11:55
    但他始終有一個缺陷
  • 00:11:56
    完全依賴於銀行系統
  • 00:11:58
    這意味著隨時有一雙眼睛正在盯著你
  • 00:12:01
    因此是時候放棄傳統的模式
  • 00:12:03
    轉向更隱蔽的技術了平行貨幣
  • 00:12:07
    你是否聽說過羅不勒斯
  • 00:12:08
    這是一款兒童遊戲
  • 00:12:10
    聚集了5,000萬人的大型虛擬遊樂場
  • 00:12:12
    在這個世界里
  • 00:12:13
    人們可以購買其他玩家的配件和裝備
  • 00:12:16
    但必須使用一種特定的貨幣
  • 00:12:18
    叫做羅寶幣
  • 00:12:20
    該遊戲被起訴
  • 00:12:21
    被迫檢查其市場上的交易
  • 00:12:23
    結果發現
  • 00:12:23
    人們實際上利用了這種貨幣來洗錢
  • 00:12:26
    資金一旦被轉換成羅寶幣
  • 00:12:28
    就會通過數百筆小額交易
  • 00:12:29
    轉移給其他同夥
  • 00:12:31
    資金這樣分散後
  • 00:12:32
    又重新集中到少數的幾個賬戶中
  • 00:12:35
    最終轉換成美元
  • 00:12:36
    一些道具
  • 00:12:37
    可能被同一個賣家反覆的購買
  • 00:12:39
    超過了50次
  • 00:12:41
    這種技術非常有效
  • 00:12:42
    以至於從2,000年開始
  • 00:12:43
    犯罪分子
  • 00:12:44
    已經滲透到大多數遊戲的內部
  • 00:12:46
    或衍生市場
  • 00:12:47
    比如魔獸世界足球和堡壘之夜
  • 00:12:50
    然而這種方式也有一個限制
  • 00:12:53
    那就是市場的規模
  • 00:12:54
    如果你在一個玩家群體中大量的購買
  • 00:12:57
    很快就會引起注意
  • 00:12:59
    例如在Steam市場上
  • 00:13:00
    有些遊戲開發者發現
  • 00:13:02
    99%的交易實際上是用於洗錢的
  • 00:13:04
    因此 他們不得不關閉了遊戲的付費功能
  • 00:13:07
    然而感謝科技的進步
  • 00:13:09
    還有一種虛擬貨幣
  • 00:13:10
    可以讓你進行更大規模的洗錢
  • 00:13:13
    那就是加密貨幣
  • 00:13:15
    我之前沒有立刻提到它們
  • 00:13:17
    是因為加密貨幣有一個顯著的缺點
  • 00:13:19
    他們的交易是公開的
  • 00:13:21
    任何人都可以實時查看
  • 00:13:23
    資金的來源和去向
  • 00:13:24
    不過仍然有一些可以混淆視聽的方法
  • 00:13:27
    最著名的要屬朝鮮的黑客軍團拉薩路
  • 00:13:30
    他也是朝鮮的武裝力量之一
  • 00:13:32
    唯一的目的
  • 00:13:33
    就是為金正恩籌集大量的資金
  • 00:13:35
    五年前
  • 00:13:36
    他們成功竊取了40億美元的比特幣
  • 00:13:38
    但他們的所有錢包地址都在黑名單上
  • 00:13:41
    如果他們將比特幣轉移到一個交易所
  • 00:13:44
    以換取美元
  • 00:13:45
    資金將立即被凍結
  • 00:13:46
    因此
  • 00:13:47
    他們想出了一個極其巧妙的混淆辦法
  • 00:13:50
    稱為混幣器
  • 00:13:51
    簡單來說
  • 00:13:52
    就是
  • 00:13:52
    他們不時地迅速將資金轉移到大量
  • 00:13:55
    不同的錢包中
  • 00:13:56
    監視他們的人
  • 00:13:57
    會努力盡快追蹤這些資金
  • 00:13:59
    以免失去線索
  • 00:14:00
    但這些人
  • 00:14:01
    都會忽略一個細節
  • 00:14:02
    每次交易中
  • 00:14:03
    黑客都會悄悄的將少量資金
  • 00:14:05
    轉移到其他錢包
  • 00:14:06
    以混淆視聽
  • 00:14:07
    這些比特幣隨後被轉換成美元
  • 00:14:09
    進入一個小型交易平台
  • 00:14:11
    而這個平台根本來不及發現
  • 00:14:13
    事實上情況可能更糟
  • 00:14:15
    為了確保完全甩開所有的追蹤者
  • 00:14:17
    這些朝鮮黑客會執行多層次的剝皮鏈
  • 00:14:20
    盡管這個系統非常巧妙
  • 00:14:22
    但他們通過這種方式
  • 00:14:24
    能夠洗白的資金量並不大
  • 00:14:26
    只能洗白他們盜取的幾十億美元
  • 00:14:28
    中的很小一部分
  • 00:14:29
    因此黑客們不得不嘗試其他的方法
  • 00:14:32
    使用另外一個在加密貨幣領域
  • 00:14:34
    眾所周知的工具
  • 00:14:37
    混幣器本身並不是一個犯罪行為
  • 00:14:39
    它是一種打破資金鏈可追溯性的服務
  • 00:14:42
    簡單來說
  • 00:14:43
    你將比特幣傳輸到一個公共池里
  • 00:14:45
    該池還會接收幾十個客戶的加密貨幣
  • 00:14:48
    所有這些比特幣都會被混合
  • 00:14:50
    然後根據隨機發放的金額和時間
  • 00:14:53
    分散到新的錢包中
  • 00:14:54
    這樣從外部看來
  • 00:14:55
    很難知道資金的來源和去向
  • 00:14:58
    這對於那些
  • 00:14:58
    不希望自己的錢包上黑名單
  • 00:15:00
    的黑客來說
  • 00:15:01
    非常的理想
  • 00:15:02
    這里也有一個限制
  • 00:15:04
    混幣器的效果
  • 00:15:04
    僅在注入的資金量較小時
  • 00:15:07
    才能發揮作用
  • 00:15:07
    如果你想要在最短的時間內
  • 00:15:09
    洗白數百萬美元
  • 00:15:11
    這就需要賭場
  • 00:15:14
    朝鮮人同樣巧妙地利用了這個方法
  • 00:15:17
    2018年
  • 00:15:17
    他們成功地從孟加拉國中央銀行
  • 00:15:20
    竊取了8,100萬美元
  • 00:15:21
    並決定利用菲律賓的賭場
  • 00:15:23
    來洗白這些資金
  • 00:15:24
    計劃很簡單
  • 00:15:25
    首先將資金兌換成籌碼
  • 00:15:27
    然後在賭場的賭桌上進行賭博
  • 00:15:29
    最後將贏得的金額兌換
  • 00:15:31
    成貨幣存入同夥的賬戶
  • 00:15:33
    或者直接兌換成現金
  • 00:15:34
    你可能會想
  • 00:15:35
    他們不怕在遊戲中
  • 00:15:36
    把所有的錢都輸光嗎
  • 00:15:38
    一位專家提到
  • 00:15:39
    在摩洛哥的一些賭場中
  • 00:15:41
    有些玩家
  • 00:15:42
    會在輪盤賭的37個號碼上全押
  • 00:15:44
    他們雖然會輸掉很多
  • 00:15:46
    但至少可以精準的預估他們的收益
  • 00:15:48
    朝鮮的黑客們做的更好
  • 00:15:50
    他們會玩一種叫百家樂的遊戲
  • 00:15:53
    這種遊戲類似於21點
  • 00:15:54
    如果以非常精確的方式進行計算
  • 00:15:57
    可以將大規模遊戲中的損失降到10%
  • 00:16:00
    然而盡管如此
  • 00:16:01
    8億美元的資金
  • 00:16:02
    仍然意味著大量的籌碼
  • 00:16:04
    為了優化這一過程
  • 00:16:05
    他們組織了
  • 00:16:06
    僅有同夥參與的私人俱樂部
  • 00:16:08
    這些賭局在封閉的房間中進行
  • 00:16:11
    每周他們都會下注成箱的籌碼
  • 00:16:13
    這些籌碼隨後被轉換成貨幣
  • 00:16:15
    然後發送到馬尼拉的其他賭場
  • 00:16:17
    在那里沒有人會再找到他們的蹤跡
  • 00:16:20
    通過這些技術
  • 00:16:21
    你可以成為洗錢界的馬斯克
  • 00:16:23
    領導一家
  • 00:16:24
    每年為你賺取上百億美元的跨國公司
  • 00:16:27
    如果 你總是能夠解決你碰到的所有問題
  • 00:16:29
    並且堅持不懈的努力
  • 00:16:31
    那麼你終究會成功
  • 00:16:32
    任何方式的成功
  • 00:16:34
    都離不開這個簡單的道理
  • 00:16:35
    如果你想了解更多
  • 00:16:36
    可以看我的這支影片
  • 00:16:38
    如果你的業務持續擴大
  • 00:16:40
    即使你使用了覆雜的洗錢策略
  • 00:16:42
    也無法繼續運作下去
  • 00:16:44
    比特幣和賭場
  • 00:16:45
    都無法銷售如此巨額的資金
  • 00:16:47
    銀行也不是瞎子
  • 00:16:48
    直到你發現了世界上最大的洗錢計劃
  • 00:16:53
    有一天一個神秘人找到你
  • 00:16:55
    他說我可以幫你洗白數十億
  • 00:16:57
    甚至數百億的資金
  • 00:16:59
    而且你不需要
  • 00:17:00
    支付市價10%或者15%的費用
  • 00:17:03
    你只需要支付0.1%的傭金
  • 00:17:05
    這怎麼可能
  • 00:17:06
    這個神秘人就是所謂的銀行家
  • 00:17:09
    一個背叛了自己職業的銀行家
  • 00:17:12
    他擁有一家看似正當的銀行
  • 00:17:14
    表面上遵守反洗錢的規定
  • 00:17:16
    但實際上暗中為罪犯服務
  • 00:17:18
    你可能認為
  • 00:17:19
    這種行為只會發生在小型的地區銀行
  • 00:17:21
    但事實並非如此
  • 00:17:22
    在2010年 人們發現一家世界級的銀行
  • 00:17:25
    與墨西哥毒販合作
  • 00:17:27
    這些販毒集團
  • 00:17:27
    每年獲得500億美元的現金
  • 00:17:30
    所有人都在質疑
  • 00:17:31
    他們是如何輕松將這些錢
  • 00:17:33
    存入銀行系統的
  • 00:17:35
    實際上他們與匯豐銀行合作
  • 00:17:37
    就是簡單的用袋子運輸這些從洛杉磯
  • 00:17:39
    西雅圖
  • 00:17:40
    和芝加哥街頭收集來的100美元鈔票
  • 00:17:43
    隨著時間的推移
  • 00:17:44
    美國人注意到了這一小伎倆
  • 00:17:46
    並在銀行內部安裝了監控攝像頭
  • 00:17:49
    希望能夠收集證據
  • 00:17:50
    對匯豐銀行提起訴訟
  • 00:17:52
    但在經過多年的法律程序之後
  • 00:17:54
    銀行最終僅被罰款20億美元
  • 00:17:57
    沒有人被送進監獄
  • 00:17:58
    這簡直是一個離奇的故事
  • 00:18:00
    但我們還沒有回答一個問題
  • 00:18:02
    這個神秘人
  • 00:18:03
    是如何將洗錢的傭金降到0.1%的
  • 00:18:07
    2010年 東歐的一群金融家
  • 00:18:09
    就找到了神奇的解決方案
  • 00:18:11
    他們首先
  • 00:18:11
    找了一家
  • 00:18:12
    願意對黑錢流入視而不見的銀行
  • 00:18:14
    這家銀行在立陶宛
  • 00:18:16
    然後
  • 00:18:16
    他們建立了一個典型的虛假公司
  • 00:18:19
    藉名人和開虛假發票的網絡
  • 00:18:21
    他們甚至讓幾十甚至幾百個人
  • 00:18:24
    同時使用一個賬戶
  • 00:18:25
    這種操作形成了一個巨大的資金管道
  • 00:18:28
    後來被記者稱之為
  • 00:18:31
    數據顯示
  • 00:18:31
    這個洗錢店涉及2,900家公司
  • 00:18:34
    負責了47,000筆交易
  • 00:18:36
    總共洗白了260億歐元
  • 00:18:38
    這樣的自動化洗錢
  • 00:18:40
    不僅僅是一個單一的系統
  • 00:18:41
    還有許多類似的龐大的洗錢計劃
  • 00:18:44
    政府也可以視而不見
  • 00:18:46
    因為總有一個洗錢機構
  • 00:18:47
    在某處為你服務
  • 00:18:50
    那麼當你擁有了這筆新的財富後
  • 00:18:52
    你會做些什麼呢
  • 00:18:53
    擁有300億
  • 00:18:54
    你可以購買6艘航母
  • 00:18:56
    或者送幾個宇航員去火星
  • 00:18:58
    寫上你的名字
  • 00:18:59
    但顯然你不會這麼做
  • 00:19:01
    因為你還有更好的選擇
  • 00:19:02
    掌控經濟
  • 00:19:04
    意大利的黑手黨是這方面的大師
  • 00:19:08
    在意大利
  • 00:19:09
    他們控制了小型商業
  • 00:19:10
    比如整條街的餐館
  • 00:19:12
    然後他們想
  • 00:19:13
    為什麼要僅僅滿足於洗錢呢
  • 00:19:15
    因為他們並不真正需要
  • 00:19:16
    這些餐館的營業收入
  • 00:19:18
    他們可以降價銷售
  • 00:19:19
    甚至虧本銷售
  • 00:19:20
    以占領整個市場
  • 00:19:22
    他們用低價排擠掉其他的競爭者
  • 00:19:24
    贏得壟斷的地位
  • 00:19:26
    然後在不被察覺的情況下提高價格
  • 00:19:28
    在意大利的某些地區
  • 00:19:29
    我們看到
  • 00:19:30
    整片經濟領域被黑手黨所控制
  • 00:19:33
    比如建築業
  • 00:19:34
    旅遊業清潔公司和餐飲業等等
  • 00:19:37
    黑手黨現在控制了該國10%的GDP
  • 00:19:40
    這種現象被叫做扭曲競爭
  • 00:19:43
    然而
  • 00:19:43
    即便如此
  • 00:19:45
    遊戲還遠沒有結束
  • 00:19:46
    你的一個舉措就可以讓股市大跌
  • 00:19:49
    這樣的權利夠嗎
  • 00:19:50
    當然不夠
  • 00:19:51
    你是白手起家的合法納稅人
  • 00:19:53
    有名有錢
  • 00:19:54
    為國家做貢獻
  • 00:19:55
    證明通過努力和才能
  • 00:19:57
    一切皆有可能的人
  • 00:19:59
    為什麼不去參加選舉呢
  • 00:20:01
    你絕對不是第一個這麼做的人
  • 00:20:03
    喬肯尼迪通過走私酒精
  • 00:20:05
    與紐約黑手黨結盟
  • 00:20:06
    成為了億萬富翁
  • 00:20:08
    但他的真正目的其實是贏得白宮
  • 00:20:10
    為此他的策略是
  • 00:20:11
    與下一任總統拉近關系
  • 00:20:13
    當羅斯福在1933年參選時
  • 00:20:15
    肯尼迪盡其所能的幫助他
  • 00:20:17
    利用自己的人脈和財力
  • 00:20:19
    扮演了很重要的角色
  • 00:20:20
    但羅斯福當選後拒絕了他
  • 00:20:22
    因為肯尼迪的名聲不好
  • 00:20:23
    於是肯尼迪改變了策略
  • 00:20:25
    把一切希望寄托在兒子身上
  • 00:20:27
    他多年來
  • 00:20:28
    精心確保兒子遠離自己的生意
  • 00:20:30
    讓他保持清白
  • 00:20:32
    最終在1960年推舉他參加民主黨初選
  • 00:20:35
    為確保勝利
  • 00:20:36
    肯尼迪不惜重金購買關鍵州的代表票
  • 00:20:39
    接下來的故事你肯定知道
  • 00:20:42
    約翰肯尼迪成為了美國第35任總統
  • 00:21:02
    感謝你看到了這里
  • 00:21:03
    希望這只影片
  • 00:21:04
    可以幫助你打開投資理財的思維
  • 00:21:07
    影片中有很多專業術語和理財的技巧
  • 00:21:09
    如果你沒有看明白
  • 00:21:10
    建議可以多看幾遍哦
  • 00:21:12
    如果你喜歡我的影片
  • 00:21:13
    不要忘記點讚訂閱
  • 00:21:15
    分享給你身邊的人
  • 00:21:16
    如果能留下你寶貴的意見
  • 00:21:18
    那真是再好不過了
  • 00:21:20
    我是Manon
  • 00:21:20
    祝你今天過得愉快
Tag
  • 洗钱
  • 非法资金
  • 金融犯罪
  • 空壳公司
  • 加密货币
  • 银行监管
  • 经济漏洞
  • 房地产业
  • 艺术品市场
  • 伪造收入