1억원으로 월배당 1,000만원? 진짜 가능한지 따져봤습니다.

00:24:04
https://www.youtube.com/watch?v=veyijZkdxLw

摘要

TLDR이 영상에서는 커버드 콜 투자와 고배당 주식에 대한 분석을 다룹니다. 최근 물가 상승에 따라 현금 흐름을 확보하기 위한 투자 방법으로 커버드 콜이 주목받고 있으며, 엔비디아와 커버드 콜 상품의 성과를 비교합니다. 배당금과 주가 상승률을 통해 두 투자 방식의 장단점을 설명하고, 안정적인 현금 흐름을 위한 투자 전략을 제시합니다. 또한, 배당금 관리와 세금 문제에 대한 주의사항도 언급합니다.

心得

  • 💰 커버드 콜은 현금 흐름을 위한 좋은 투자 전략이다.
  • 📈 엔비디아는 높은 성장률을 보였지만, 커버드 콜은 안정적인 배당금을 제공한다.
  • 📉 배당금은 기업의 수익성과 정책에 따라 변동할 수 있다.
  • ⚖️ 배당금이 2천만 원을 초과하면 종합소득세가 부과된다.
  • 📊 안정적인 성장과 배당을 고려하여 대형 기업의 주식에 투자하는 것이 좋다.
  • 🔄 배당금을 재투자하면 복리 효과를 극대화할 수 있다.
  • ⚠️ 커버드 콜은 주가 상승에 제한이 있어 수익이 제한될 수 있다.
  • 📅 투자 목적에 따라 성장주와 배당주를 적절히 배분하는 것이 중요하다.

时间轴

  • 00:00:00 - 00:05:00

    호떡 가격 상승과 소득 정체로 인해 커버드콜 투자에 대한 관심이 높아지고 있다. 커버드콜의 활용 방안에 대해 분석하며, 구독과 좋아요를 요청하는 인사로 시작한다.

  • 00:05:00 - 00:10:00

    엔비디아와 커버드콜 상품의 성과를 비교하며, 엔비디아는 186% 성장한 반면 커버드콜은 -29% 하락했지만 배당금으로 78% 수익을 얻었다고 설명한다. 현금 흐름이 필요한 투자자에게 커버드콜이 유리할 수 있음을 강조한다.

  • 00:10:00 - 00:15:00

    고배당 상품인 알트리아와 제PQ를 비교하며, 알트리아는 배당 성장률이 높고 안정적이며, 제PQ는 변동성이 크지만 매달 배당금을 지급한다고 설명한다. 두 상품의 장단점을 분석하고, 투자자의 필요에 따라 선택할 것을 권장한다.

  • 00:15:00 - 00:24:04

    커버드콜 투자 시 주가 하락과 배당금 변동성을 고려해야 하며, 안정적인 기업에 투자하는 것이 더 나은 선택일 수 있음을 강조한다. 커버드콜 상품의 배당률과 주가 수익률을 비교하며, 장기적인 투자 전략을 세울 것을 제안한다.

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思维导图

视频问答

  • 커버드 콜이란 무엇인가요?

    커버드 콜은 보유한 주식에 대해 콜 옵션을 매도하여 수익을 얻는 투자 전략입니다.

  • 고배당 주식의 장점은 무엇인가요?

    고배당 주식은 안정적인 현금 흐름을 제공하며, 장기적으로 자산을 증가시킬 수 있습니다.

  • 엔비디아와 커버드 콜 중 어떤 것이 더 나은 투자인가요?

    엔비디아는 높은 성장률을 보였지만, 커버드 콜은 안정적인 배당금을 제공합니다.

  • 배당금이 변동하는 이유는 무엇인가요?

    배당금은 기업의 수익성과 정책에 따라 변동할 수 있습니다.

  • 세금 문제는 어떻게 관리하나요?

    배당금이 2천만 원을 초과하면 종합소득세가 부과되므로 관리가 필요합니다.

  • 커버드 콜 투자 시 주의할 점은 무엇인가요?

    주가 하락 시 손실이 발생할 수 있으므로 신중한 접근이 필요합니다.

  • 어떤 주식에 투자하는 것이 좋나요?

    안정적인 성장과 배당을 고려하여 대형 기업의 주식에 투자하는 것이 좋습니다.

  • 배당금을 재투자하는 것이 좋은가요?

    배당금을 재투자하면 복리 효과를 극대화할 수 있습니다.

  • 커버드 콜의 단점은 무엇인가요?

    주가 상승에 제한이 있어 수익이 제한될 수 있습니다.

  • 투자 포트폴리오를 어떻게 구성해야 하나요?

    투자 목적에 따라 성장주와 배당주를 적절히 배분하는 것이 중요합니다.

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    [음악]
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    안녕하세요. 돈을 공부하는 남자 수페
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    TV의 수페입니다. 요즘 호떡 하나에
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    얼마인지 아시나요? 일반이
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    2,000원이고 야채나 씨앗이
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    들어가면 3,000원 시대입니다.
  • 00:00:11
    얼마 전만 해도 1,000원이었던 거
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    같은데 말이죠. 생활 무가는 이렇게
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    격하게 오르는데 우리의 소득은
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    아쉽게도 그렇지 못하죠. 그렇다
  • 00:00:20
    보니까 현금이 매달 지급되는 커버도
  • 00:00:22
    콜 투자에 관심이 쏟아지고 있는
  • 00:00:23
    요즘입니다. 오늘 커버도 콜을 어떻게
  • 00:00:26
    활용하면 좋을지 분석해 보는 시간을
  • 00:00:28
    가져 볼 건데요. 시작 전에 이런
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    영상을 계속 받아보고 싶으시다면
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    구독과 좋아요 그리고 따뜻한 댓글
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    부탁드립니다. 여러분의 관심이 저를
  • 00:00:36
    행복하게 합니다. 감사합니다.
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    엔비디아랑 엔비디아 브투콜 둘 중에
  • 00:00:44
    어디에 투자하는게 좋을까요? 그동안
  • 00:00:46
    제가 말씀드렸던 커버트클의 결론은
  • 00:00:49
    결국 본주가 더 낮다였습니다. 그런데
  • 00:00:51
    제 생각이 조금 바뀌었는데요. 우선
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    작년 1월부터 양쪽에 투자했을 때
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    어떤 결과가 나오는지 한번 비교해
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    보겠습니다. 엔비디아는 1년 반 동안
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    186% 성장을 이뤄냈습니다.
  • 00:01:03
    아쉽게도 커버드코 상품은 -29%로
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    주가가 하락해 버렸죠. 그 대신에
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    배당을 줬는데요. 배당금을 지급한 걸
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    모두 합해 봤더니 총 78%에 해당이
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    됩니다. 즉 주가는 29% 빠졌지만
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    배당으로 78% 수익을 챙긴 거죠.
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    다행히 총 수익률은 마이너스가
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    아닙니다. 플러스 49%를 기록하고
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    있죠. 하지만 엔비디아 본주보다 한참
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    못 미치는 수익률입니다. 세배 이상
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    차이가 나죠. 이래서 저는 원래
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    본주가 더 좋다고 계속
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    말씀드렸었는데요.
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    그런데 커브드 콜 투자하는 분들의
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    상황은 대부분 당장에 현금이 필요한
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    분들이 많았습니다. 1년 반 동안
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    매달 인컴이 필요했던 거죠.
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    엔비디아에 투자했다면 주식을 팔아야
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    되는데 그건 쉽지 않은 선택일
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    겁니다. 그래서 현금 흐름을 위해서
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    커버드 콜을 투자하는 건데요. 이런
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    관점에서 보면 내 생활비를 일부
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    책임져 주는 커버드 콜은 좋은 투자가
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    될 수 있습니다. 마트에서 장을 보면
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    30만 원이 훌쩍 넘어가는 경우가
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    많은데요. 딱 마트 금액만큼
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    배당금으로 대체할 수 있으면 얼마나
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    좋을까요? 그런 관점에서 장기
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    수익률이 아니라 당장의 현금 활용을
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    위한 투자로 고배당 상품을 접근해야
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    됩니다. 고배당 상품을 비교해
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    볼게요. 대표적인 고배당 상품 두
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    개를 가지고 왔는데요. 왼쪽은 배당을
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    50년 이상 늘려온 배당 왕족주
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    알트리아입니다. 오른쪽은 나스닥백
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    대표 커브콜 상품 제pq고요. 둘의
  • 00:02:25
    배당률을 놓고 보면 제Q가 훨씬
  • 00:02:27
    높죠. 그 대신 배당 성장률 측면에서
  • 00:02:30
    보면 알트리아가 매년 4%씩 증가하는
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    모습입니다. 과연 둘 중에 어디에
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    투자하는게 더 좋은 선택이 될까요?
  • 00:02:37
    미래에 대한 정답은 알 수 없지만요.
  • 00:02:39
    과거가 어땠는지 배당을 추적해 보면
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    미래를 예측해 볼 수 있습니다.
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    2024년 1월에 두 종목을 1억씩
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    투자했다고 가정해 보겠습니다. 배당과
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    시색 차익을 함께 비교해 볼게요.
  • 00:02:51
    알트리아의 배당 내역을 살펴보면요.
  • 00:02:53
    분기 배당 기업이라 1년에 네번
  • 00:02:55
    배당금을 지급합니다. 3분기 배당금을
  • 00:02:58
    인상해서 2011만 원에서 209만
  • 00:03:00
    원으로 증가를 했는데요. 증가폭이
  • 00:03:02
    4%입니다.이는 물가 상승률보다 조금
  • 00:03:05
    높은 수준이죠. 내 배당금의 가치가
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    하락하는 것을 막아줍니다. 원로
  • 00:03:10
    환산에 보면 배당금이 70만
  • 00:03:12
    원입니다. 2024년에 알트리아에
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    1억 원을 투자했다면 지금 월 70만
  • 00:03:17
    원에 배당을 받는 구조가 완성이
  • 00:03:18
    됩니다. 알트리아 배당금으로 매달
  • 00:03:21
    마트장을 두 번에서 세 번 정도 볼
  • 00:03:23
    수 있게 됩니다. 제피를 볼게요.
  • 00:03:26
    커버드 콜은 매달 배당금을 지급하기
  • 00:03:28
    때문에 현금흐른 측면에서 더 좋은
  • 00:03:30
    편이죠. 그런데 매달 받는 배당금의
  • 00:03:32
    편차가 큰 편입니다. 2024년 1월
  • 00:03:35
    첫 번째 배당금이 59만
  • 00:03:36
    원이었는데요. 지금은 107만
  • 00:03:39
    원입니다. 배당금이 81%나
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    증가했죠. 이건 좋은 일이지만 반대로
  • 00:03:44
    하락할 때도 있습니다. 작년 8월
  • 00:03:46
    대비 올해 1월을 보면요. 배당금이
  • 00:03:49
    96만 원이었는데 78만 원으로
  • 00:03:51
    줄어들었습니다. 18만 원이나
  • 00:03:53
    감소했는데요. 커보드 콜의 단점은
  • 00:03:56
    이렇게 변동폭이 크다는 겁니다.
  • 00:03:58
    이렇게 되면 어느 달에는 소고기를
  • 00:04:00
    먹고 어느 달에는 스팸을 먹어야
  • 00:04:02
    됩니다.이 문제는 생각보다 쉽게
  • 00:04:05
    해결할 수가 있는데요. 6개월 정도
  • 00:04:07
    커버드콜 배당금을 사용하지 않고
  • 00:04:09
    모아두는 겁니다. 매달 평균치만큼
  • 00:04:11
    인출하면 되는데요. 그런 민출 금액이
  • 00:04:14
    매달 똑같아집니다. 알트리아와
  • 00:04:16
    제pq의 배당률을 비교해 보면요.
  • 00:04:18
    처음에는 알트리아가 높았는데 뒤로
  • 00:04:20
    갈수록 JPQ가 더 높아집니다. 보기
  • 00:04:23
    편하게 배당률을 원로 환산해서
  • 00:04:25
    만들었고요. 누가 봐도 JPQ가
  • 00:04:27
    배당금을 더 많이 지급한 걸로
  • 00:04:29
    보이죠. 단점이라면 배당률 편차가
  • 00:04:32
    크다는 겁니다.이는 배당금 항아리를
  • 00:04:34
    만들어서 관리하면 해결될 문제죠.
  • 00:04:37
    그럼 제Q가 더 좋은 선택일까요?
  • 00:04:39
    이제는 주가 차트를 한번 보겠습니다.
  • 00:04:42
    2024년 1월부터 지금까지 주가를
  • 00:04:44
    보면요. 아쉽게도 제pq는 약 6%
  • 00:04:47
    성장에서 멈췄습니다. 배당을 많이
  • 00:04:49
    줬는데 주가 또한 플러스면
  • 00:04:51
    다행이다라고 생각할 수 있는데요.
  • 00:04:53
    알트리아를 보면요. 47%
  • 00:04:55
    올랐습니다. 배당과 시색차에 함께
  • 00:04:58
    계산을 해 보면요. 17개월 동안
  • 00:05:00
    알트리아 배당률은 14%고 주가
  • 00:05:03
    수익률은 47%입니다.
  • 00:05:05
    PQ는 17개월 동안 배당률은 17%
  • 00:05:08
    시세 차익은 6%입니다. 배당만 놓고
  • 00:05:11
    보면 제p큐가 더 좋았지만요. 시세
  • 00:05:14
    차익까지 고려하면 알트리아가 더
  • 00:05:16
    매력적입니다. 나는 시색 차익보다
  • 00:05:18
    3% 배당률이 더 중요하다 생각이
  • 00:05:21
    든다면요. 제pq를 투자하시면
  • 00:05:23
    됩니다. 하지만 당장 현금이 필요한게
  • 00:05:25
    아닌데 굳이 커버드 콜에 투자하는 건
  • 00:05:27
    좋은 선택이 아닐 수 있습니다.
  • 00:05:29
    차라리 좋은 기업을 찾아서 투자하는게
  • 00:05:32
    더 현명한 선택이 됩니다. 그럼
  • 00:05:34
    여기서 커브 콜 투자하는 분들은 한
  • 00:05:36
    가지 생각이 더 들 텐데요. 제pq가
  • 00:05:38
    아니라 기업 커브 콜에 투자하면
  • 00:05:40
    배당금을 더 많이 받을 수
  • 00:05:42
    있다입니다. 실제로도 그렇죠. 요즘
  • 00:05:45
    보면 배당률이 100% 넘는 커브드
  • 00:05:47
    콜도 등장했습니다. 과연 실제로도
  • 00:05:49
    그럴까요? 팩트 체크를 해
  • 00:05:51
    보겠습니다. 대표적인 기업 커버도 콜
  • 00:05:53
    상품을 보면 다음과 같은데요. 대부분
  • 00:05:55
    빅테크 기업이고 추가로 코인 베이스가
  • 00:05:58
    포함되어 있습니다. 왜 빅테크
  • 00:06:00
    기업들을 가지고서 커버드 콜 상품을
  • 00:06:02
    만들까요? 옵션 거래를 통한 수익
  • 00:06:04
    창출이 목적이기 때문에 변동성이
  • 00:06:06
    발생되어야 합니다. 그렇다 보니까
  • 00:06:08
    성장주를 가지고서 커버도 코를 많이
  • 00:06:10
    만들게 되는 거죠. 현재 배당률은
  • 00:06:13
    얼마나 되는지 바로 뒤에서
  • 00:06:14
    보겠습니다. 정말 놀라운 배당률을
  • 00:06:16
    보이는 종목들이 있는데요. 배당률
  • 00:06:18
    100%가 넘는 기업들이 있습니다.
  • 00:06:21
    엔비디아, 테슬라, 코인베이스인데요.
  • 00:06:23
    다른 빅테크 기업들의 배당률도 30%
  • 00:06:26
    이상이라 꽤 높은 편인데 100%
  • 00:06:28
    넘는 종목이 있다 보니까 상대적으로
  • 00:06:30
    작아 보입니다. 배당률 100%면
  • 00:06:33
    1년 만에 원금을 모두 회수할 수
  • 00:06:35
    있다는 이야긴데요. 1년 만에 원금
  • 00:06:37
    해수하고 2년 차부터는 무한 수익
  • 00:06:39
    구조가 펼쳐지게 됩니다. 정말 꿈
  • 00:06:42
    같은 이야기데요. 한번 계산해
  • 00:06:44
    보겠습니다. 우선 지금의 배당률
  • 00:06:46
    기준으로 매달 받게 되는 배당금을
  • 00:06:48
    계산해 볼게요. 1억 원을 투자했다고
  • 00:06:50
    가정해 보겠습니다. 배당 소득세
  • 00:06:52
    15%를 징수하고 실제로 계좌에
  • 00:06:54
    들어오는 돈을 보면요. 알트리아
  • 00:06:57
    커버드콜은 766만 원, 테슬라
  • 00:06:59
    커버드 콜은 953만 원, 코인베이스
  • 00:07:02
    커브드 콜은 12,64만 원입니다.
  • 00:07:04
    1억원 투자로 월천만 원의 꿈을 잃을
  • 00:07:07
    수 있게 되는 건데요. 정말 놀라운
  • 00:07:09
    숫자입니다. 그런데 이런 달콤한
  • 00:07:11
    이야기 뒤에는 언제나 함정이 있기
  • 00:07:13
    마련이죠. 현재 배당률은 과연 어떻게
  • 00:07:16
    계산되는 결과일까요? 배당률은 보통
  • 00:07:18
    최근 1년간의 배당금을 현재 주가로
  • 00:07:21
    나눈값입니다. 앞으로 1년 동안
  • 00:07:23
    동일한 배당금이 지급되고 주가 또한
  • 00:07:25
    크게 움직이지 않는다면요. 월 1천만
  • 00:07:28
    원이란 목표는 이룰 수 있게 됩니다.
  • 00:07:30
    그런데 앞에서 보셨듯이 커버도콜은
  • 00:07:33
    배당금의 변동성이 상당히 크죠.
  • 00:07:35
    그리고 커버도콜 특성상 상승에 대한
  • 00:07:37
    제한적인 부분이 있습니다. 코션
  • 00:07:40
    매도랑 자본 황급 때문에 그런데요.
  • 00:07:42
    그렇다 보니 현재 배당률이 앞으로도
  • 00:07:45
    계속될 거란 믿음을 갖기가
  • 00:07:46
    어렵습니다. 배당 왕족주 같은
  • 00:07:48
    종목들이라면요. 50년 이상 늘
  • 00:07:51
    배당금을 꾸준히 비슷하게 늘려왔기
  • 00:07:53
    때문에 예측이 가능합니다. 반대로
  • 00:07:55
    커버드 콜은 그게 되지 않아서 불안한
  • 00:07:57
    종목인데요. 특히 종목 커버드
  • 00:08:00
    콜이라면 더욱더 그렇습니다. 실제로
  • 00:08:02
    1년 전에 커버드 콜에 투자했다면
  • 00:08:05
    얼마의 배당률이 적용되는지 계산해
  • 00:08:07
    보겠습니다. 현재 배당률 100%
  • 00:08:10
    넘는 엔비디아 테슬라 코인베이스
  • 00:08:11
    커버드코를 가지고 보겠습니다. 참고로
  • 00:08:14
    배당률은 실제 매달받는 배당금으로
  • 00:08:16
    배당률을 환산했고요. 12번의
  • 00:08:19
    배당률을 모두 합하면 1년치 배당률이
  • 00:08:21
    됩니다. 작년 6월에 세 개의 종목을
  • 00:08:23
    매수했다면요. 그 당시 가장 배당률이
  • 00:08:26
    높았던 종목은 MBD입니다. 월
  • 00:08:28
    배당률이 8.44%였는데요.
  • 00:08:29
    44%였는데요.
  • 00:08:31
    이대로 12개월 동안 동일한
  • 00:08:33
    배당률이었다면 100%가 넘습니다.
  • 00:08:35
    그런데 그뒤로 배당률이 현저하게
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    떨어졌죠. 10월에는 코니가
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    9.08%로 가장 높았고요. 5월 말
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    기준으로 다시 M비D가 가장 높고
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    코니가 가장 적습니다. 배당률이
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    높기는 하지만 앞에서 봤던 것처럼
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    100%가 넘지 않죠. 여기서 가장
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    많은 배당금을 받은 종목은
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    무엇일까요? 1년간의 배당률을 모두
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    합해 보면요. 테슬리가 69.9%로
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    9%로 1위를 차지했습니다. 1억
  • 00:09:00
    원을 투자했다면 배당금으로 대략
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    7천만 원 정도 받은 거죠. 나머지
  • 00:09:04
    두 개 종목도 5천만 원 이상 배당을
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    받았습니다.이 정도면 남는 장사라고
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    생각할 수가 있겠죠. 앞으로 1년만
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    더 굴리면 원금을 회수할 수 있을 것
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    같은 기분이 듭니다. 그런데 달콤함
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    뒤에는 또 함정이 숨어 있죠. 주가
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    수익률을 체크해 보겠습니다. 1년
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    동안 커버도콜 주가가 꽤 많이
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    빠졌는데요. 가장 크게 하락한 종목은
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    코니 63.6%나 6%나 하락했고요.
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    배당을 가장 많이 줬던 테슬리도
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    45.6% 빠졌습니다. 투자금 1억
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    원 중에 거의 절반이 사라졌다는
  • 00:09:35
    거죠. 바로 앞에서 배당을 많이
  • 00:09:37
    받아서 좋다고 했는데 그만큼 주가가
  • 00:09:40
    빠져 버렸습니다. 배당과 시세 차익을
  • 00:09:42
    함께 놓고 한번 볼게요. 주가
  • 00:09:44
    수익이랑 배당률을 플러스 마이너스 해
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    보면요. 1년간 투자해서 적자를 보고
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    있는 종목은 코니입니다. 배당률은
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    55.7% 받았지만 주가가 63.6%
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    빠진 거죠. 즉 배당금으로
  • 00:09:57
    5,570만 원을 받았지만 투자 한
  • 00:09:59
    1억 원에서 6천만 원 넘게 원금이
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    깎이게 된 겁니다. 더 황당한 사실은
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    5,570만 원의 배당금은 15%의
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    배당 소득세를 내야 됩니다. 835만
  • 00:10:10
    원을 세금으로 내야 되는 거죠.
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    그렇게 되면 내가 받는 돈은 더 줄고
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    마이너스는 그대로인 상황입니다.
  • 00:10:16
    커버드 콜은 자본 한급되는 경우가
  • 00:10:18
    있어서요. 내 돈을 배당금으로 돌려
  • 00:10:21
    주는 경우가 있는데요.이 돈은 그냥
  • 00:10:23
    받는게 아니라 배당 소득세를 징수하고
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    받으니까 속 터지는 일입니다. 그래도
  • 00:10:28
    수익난 종목도 있는데요. 테슬리를
  • 00:10:30
    보면 주가 하락보다 배당금이 더 많이
  • 00:10:33
    지급됐습니다. 총 수익률로는
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    24.3%인데요.
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    왜 이런 일이 벌어진 걸까요? 두루의
  • 00:10:39
    차이를 알면 커브콜 투자하는데 힌트를
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    얻을 수 있겠죠. 바로 뒤에서 확인해
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    보겠습니다. 최근 1년간 각
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    커버드콜의 본주 차트를 보면요.
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    핑크색이 테슬라입니다. 변동폭이
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    상당히 크죠. 그리고 1년 전보다
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    지금 크게 올라와 있습니다. 반면에
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    코인 베이스를 보면요. 1년 동안
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    크게 빠졌었고 다행히 반등했지만 거의
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    본전까지 밖에 올라오지 못했습니다.
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    즉 커버도콜 상품은 변동성이 커야
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    옵션 거래로 배당이 생기게 되고요.
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    주가가 우상향해야 시세 차익 측면에서
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    마이너스가 덜합니다. 이런
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    구조라면요. 조용히 우상향하는 빅테크
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    기업이 더 괜찮은 선택이 될 수
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    있습니다. 다시 기업 커브도콜 상품의
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    배당률을 보겠습니다. 시총이 무거워서
  • 00:11:20
    조용히 오르는 종목을 보면요. 마소,
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    애플, 아마존이 있습니다. 세계 종목
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    배당률이 30에서 50%가 되죠.
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    과연이 세 개 종목은 1년 전에
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    투자했다면 좋은 결과가 있었을까요?
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    바로 뒤에서 확인해 보겠습니다.
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    결론부터 말씀드리면요. 주가 수익률과
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    배당률이 거의 비슷한 모습을 보이고
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    있습니다. 살짝 배당률이 더 높은
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    종목은 마소랑 아마존이 있고요.
  • 00:11:44
    애플론 아쉽게도 거의 보합을
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    유지했습니다. 세계 종목 중에서
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    아마존 커버드콜 AMZY 총 수익률
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    8.5%로 5%로 좋은 성적을
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    보여주고 있습니다. 기업 커버드 콜
  • 00:11:55
    상품 여섯 개를 함께 놓고 보면요.
  • 00:11:57
    마이너스를 기록한 종목은 코인베이스랑
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    애플이 있습니다. 둘 다 주가
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    수익률이 저조하죠. 그렇다 보니까 총
  • 00:12:04
    수익률에도 나쁜 영향을 끼쳤습니다.
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    그와 반대로 변동성이 크고 주가가
  • 00:12:09
    우상향하는 자산은 총 수익률이
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    좋은데요. 대표적으로 테슬라가
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    있었습니다. 여기까지 분석해 보니
  • 00:12:15
    기억 커버도콜에 투자하기엔 리스크가
  • 00:12:17
    크다고 생각이 듭니다. 우상향하는
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    자산에 투자해서 배당을 꾸준히 받고
  • 00:12:22
    싶다면요. 무엇보다 안정적인게
  • 00:12:24
    중요하죠. 지수 ETF만한게
  • 00:12:26
    없습니다. 그래서 SMP 500과
  • 00:12:28
    나스닥 지수를 기초로 한 커버토콜
  • 00:12:30
    상품이 인기가 있는 거죠. 그중에서
  • 00:12:32
    변동성 측면에서 보면 나스닥백이 더
  • 00:12:34
    매력적입니다. 그럼 나스닥백
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    커브드콜을 분석해 보겠습니다.
  • 00:12:39
    대표적인 나스닥백 커브더콜 상품은 두
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    개가 있죠. JPQ랑 QD입니다.
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    현재 배당률로 보면 QILD가
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    13.6%로 6%로 조금 더
  • 00:12:47
    높은데요. 1년 주가 수익률을 놓고
  • 00:12:50
    보면 하락폭이 적은 건 제피입니다.
  • 00:12:52
    그만큼 주가 관리를 더 잘한다고 볼
  • 00:12:55
    수가 있는데요. 최근에 조금 보수적인
  • 00:12:57
    모습을 보이고 있지만 여전히 제pq가
  • 00:12:59
    더 매력적으로 보입니다. 그럼 제p가
  • 00:13:02
    상장했을 때부터 지금까지 계속
  • 00:13:04
    투자했다면 어떤 결과가 나왔을까요?
  • 00:13:07
    긴 시간을 놓고 한번 분석해
  • 00:13:08
    보겠습니다. JPQ가 상장한 건
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    2022년 5월입니다. 대략 3년이란
  • 00:13:13
    시간이 흘렀는데요. 상장일 날
  • 00:13:15
    매수에서 지금까지 들고 있었다면요.
  • 00:13:18
    2022년도에는 8개월 보유에서
  • 00:13:19
    7.7%의 7%에 배당을 받고요.
  • 00:13:22
    2023년이랑 4년도에는 거의
  • 00:13:24
    비슷하게 10%의 배당을 받게
  • 00:13:25
    됩니다. 그리고 올해는 5개월이
  • 00:13:28
    지났던 5.4%의 배당을 받았는데요.
  • 00:13:31
    총 37개월 동안 받은 배당률을 합해
  • 00:13:33
    보면 34%입니다.
  • 00:13:36
    즉 3년 동안 원금의 1을 배당금으로
  • 00:13:39
    돌려받았죠. 앞으로 6년을 더
  • 00:13:41
    투자하면 원금 횟수가 가능해
  • 00:13:42
    보입니다. 이건 우상향하는 나스닥
  • 00:13:45
    지수이기 때문에 가능한 구조인 거죠.
  • 00:13:47
    그럼 SMP 500 지수를 추종하는
  • 00:13:49
    재피는 어떨까요? 재피는 조금 더
  • 00:13:51
    일찍 상장했는데요. 2020년
  • 00:13:53
    5월입니다. 상장일부터 지금까지 계속
  • 00:13:56
    들고 있었다면요. 총 개월수는
  • 00:13:58
    60개월로 딱 5년이 됩니다. 받은
  • 00:14:00
    배당률은 49.3%인데요.
  • 00:14:03
    대략 원금의 절반을 배당금으로 받은
  • 00:14:05
    상태입니다. 앞으로 5년간 더
  • 00:14:07
    투자하며 원금을 회수할 수 있게
  • 00:14:09
    되죠. JPQ보다 1년 정도 더 걸릴
  • 00:14:11
    예정입니다. 그만큼 SMP 500이
  • 00:14:14
    변동성이 적고 안정적이란 이야기겠죠.
  • 00:14:16
    참고해 주시기 바랍니다. 간혹
  • 00:14:18
    커버드콜 영상 댓글을 보면 SCH랑
  • 00:14:21
    제피에 배당금을 재투자하면 뭐가 더
  • 00:14:23
    좋나요라고 문의 주시는 분들이
  • 00:14:25
    있는데요. 배당금을 재투자한다는 것은
  • 00:14:27
    정말 좋은 선택입니다. 하지만 나의
  • 00:14:30
    투자 목적이 무엇인지 먼저 고민을 해
  • 00:14:32
    보는게 좋겠죠. 복리 효과를
  • 00:14:34
    극대화하기 위한 투자인지 아니면
  • 00:14:36
    배당금을 사용할 목적인지 말이죠.
  • 00:14:38
    뭐가 더 좋은지 계산해 보겠습니다.
  • 00:14:41
    둘 다 현재 시점에서 1억 원을
  • 00:14:42
    투자했다고 가정해 볼게요. 초기
  • 00:14:44
    배당금으로 제피가 월 59만 원,
  • 00:14:47
    SCHD가 28만 원입니다. 받는
  • 00:14:50
    배당금을 사용하지 않고 재투자를 하게
  • 00:14:52
    되면요. SCHAD의 배당 성장률
  • 00:14:55
    덕분에 역전하는 순간이 찾아오게
  • 00:14:57
    됩니다. 그게 12년 차인데요. 즉
  • 00:14:59
    12년 이상 장기 투자를 한다면
  • 00:15:01
    SCHAD가 더 투자하기 좋고요. 그
  • 00:15:04
    이하로 투자하고 배당금을 사용할
  • 00:15:06
    목적이라면 재피가 좋습니다. 배당률과
  • 00:15:09
    배당 성장률에 따라서 1년에서 2년
  • 00:15:11
    편차가 발생될 수 있으니깐요. 대략
  • 00:15:13
    10년을 기준으로 나의 투자 기간이
  • 00:15:15
    얼마나 되는지 인출을 해야 되는
  • 00:15:18
    시점을 생각해 보시고 선택하시면
  • 00:15:20
    됩니다. 그리고 꼭 둘 중에 하나가
  • 00:15:22
    아니라 모두 선택하셔도 되는데요.
  • 00:15:24
    포트폴리오를 만드셔서 비중을
  • 00:15:26
    조절하시면 됩니다. 해외 계좌라면
  • 00:15:28
    성장과 배당 밸런스를 맞추고서 배당에
  • 00:15:31
    속한 종목 중에서 두 가지로 구분하면
  • 00:15:33
    됩니다. 미래 배당을 위한 건지 현재
  • 00:15:36
    배당을 위한 건지 말이죠. 미래
  • 00:15:38
    배당이라면 배당 성장률이 좋은 SC
  • 00:15:40
    HD 같은 종목을 담고요. 현재
  • 00:15:43
    배당을 고려한다면 고배당과 커버드
  • 00:15:45
    콜을 활용하시면 됩니다. 커버드 콜로
  • 00:15:47
    받은 배당금을 다시 커버드 콜에
  • 00:15:49
    투자하시는 분들도 계실 거 같은데요.
  • 00:15:51
    더 잘하지 못하는 나무에게 물을 너무
  • 00:15:54
    많이 주는 건 아닌지 생각해 보셔야
  • 00:15:55
    됩니다. 더 높이 더 단단하게 자를
  • 00:15:58
    것 같은 나무를 찾아보는 건
  • 00:15:59
    어떨까요? 대표적으로 나스닥과 SMP
  • 00:16:02
    500이 있을 거고요. 투자 공부를
  • 00:16:04
    하다 보면 엔비디아, 테슬라,
  • 00:16:06
    팔란티어 같은 성장 기업에 도전해
  • 00:16:08
    보고 싶은 마음도 듭니다. 혹은
  • 00:16:10
    SCHD 같은 배당 성장 종목을 찾는
  • 00:16:13
    것도 괜찮은데요. 무엇이 됐든 10년
  • 00:16:15
    뒤를 생각했을 때 미래가 밝고 비전이
  • 00:16:18
    있는 투자를 해야 됩니다. 네이버
  • 00:16:20
    카페 수패빌리즈에 올라온 안타까운
  • 00:16:22
    사연을 소개드리겠습니다. 작년에
  • 00:16:24
    배당금으로 2,120만 원을 받았다고
  • 00:16:27
    하는데요. 2천만 원을 넘기지
  • 00:16:29
    않으려고 했는데 착오가 있었다고
  • 00:16:30
    합니다. 그래서 종소세 신고하면서 약
  • 00:16:33
    10만 원 정도 추가 납부를 해야
  • 00:16:35
    되고요. 아내분이 투자한 계좌였기
  • 00:16:37
    때문에 부양 가족에서 탄약되게
  • 00:16:39
    됐습니다. 이렇게 되면 인쪽 공제를
  • 00:16:41
    못 받는 건 당연하고 건보호까지 내야
  • 00:16:43
    되죠. 예상되는 건보는 월 24만
  • 00:16:46
    원이라고 합니다. 배당금 120만 원
  • 00:16:49
    때문에 300만 원 정도 세금을 더
  • 00:16:51
    내게 되는 거죠. 정말 속상한
  • 00:16:53
    상황입니다. 배당금 2천만 원에
  • 00:16:56
    근접하신 분들 꼭 참고하시기
  • 00:16:57
    바랍니다. 정리해서 말씀드려 보면요.
  • 00:17:00
    금융 소득 2천만 원 넘기면 생기는
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    문제점은 크게네 가지가 있습니다. 첫
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    번째는 종합가세인데요. 내 소득과
  • 00:17:07
    배당 소득을 합산해서 세율이 높아지게
  • 00:17:09
    됩니다. 두 번째는 건강보험 연대원
  • 00:17:12
    자산이 증가했으니 자연스럽게 건부려가
  • 00:17:14
    올라가게 됩니다. 혹시라도 피
  • 00:17:16
    부양자라면 자격이 상실되어 건보류를
  • 00:17:19
    내야 되는 상황에 놓이게 됩니다. 안
  • 00:17:21
    내던 것을 내다 보니까 이게 크게
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    작용되게 되고요. 마지막네 번째는
  • 00:17:25
    세무 조사를 받을 가능성이 높아지게
  • 00:17:27
    됩니다. 이러한 문제를 겪고 싶지
  • 00:17:30
    않다면요. 연 배당금 2천만 원
  • 00:17:32
    이하로 맞추는게 좋습니다. 그럼에도
  • 00:17:34
    불구하고 배당을 많이 받고 싶다면요.
  • 00:17:37
    큰 용기가 필요합니다. 그럼 배당금
  • 00:17:39
    2천만 원은 얼마를 투자해야 도달할
  • 00:17:41
    수 있는 금액일까요? 커브도콜 투자자
  • 00:17:43
    분들이 많이 보실 것 같아 오늘 꼭
  • 00:17:45
    말씀드리고 싶었습니다. 앞에서 봤듯이
  • 00:17:48
    기억 커버도콜에 투자하면 30에서
  • 00:17:49
    50% 정도의 배당을 받을 수가
  • 00:17:51
    있죠. 배당률을 투자 원금으로 환산해
  • 00:17:54
    보면요. 4천만 원에서 6,600만
  • 00:17:57
    원 정도면 배당금 2천만 원에
  • 00:17:58
    도달하게 됩니다. 커브더콜에 투자하면
  • 00:18:01
    생각보다 빠르게 금융소득 종합가세
  • 00:18:03
    대상자가 됩니다. 우리 카페에서도
  • 00:18:05
    코니 커버드콜의 배당금을 인증해
  • 00:18:07
    주시는 분이 계시는데요. 코니를
  • 00:18:09
    가지고 말씀드려 볼게요. 월 배당금이
  • 00:18:11
    어느 달에는 0.44달러인데
  • 00:18:14
    어느 달에는 2.89달러입니다.
  • 00:18:16
    편차가 너무 크죠. 월 배당금 격차가
  • 00:18:19
    다섯 배 이상 납니다. 코니를 가지고
  • 00:18:21
    연 배당금 2천만 원을 맞추려면
  • 00:18:24
    상당히 어려운 숙제가 됩니다. 반면에
  • 00:18:26
    리얼틴 인컴에 투자를 하면요. 작년에
  • 00:18:28
    배당금으로 한 조당 0.26달러를
  • 00:18:30
    지급했는데 이번에는
  • 00:18:31
    0.27달러입니다.
  • 00:18:33
    격차가 거의 없죠. 보통 배당
  • 00:18:35
    기업들이 이런 모습을 보이고
  • 00:18:37
    있습니다. 그래서 배당금 2천만 원
  • 00:18:39
    넘지 않게 관리하기가 생각보다
  • 00:18:41
    쉽고요. 단점이라면 배당률이 낮아서
  • 00:18:44
    투자금이 훨씬 더 많이 들어가게
  • 00:18:45
    됩니다. 배당금 2천만 원을 세팅하기
  • 00:18:48
    위해서 필요한 투자금을 계산해
  • 00:18:49
    보면요. 배당률이 12.5%라면
  • 00:18:51
    5%라면 1억 6천이 필요하게
  • 00:18:53
    되고요. 배당률 4%라면 5억 원이
  • 00:18:56
    필요합니다. 내가 세팅할 수 있는
  • 00:18:58
    배당률을 감안해서 투자금을 환산해
  • 00:19:00
    보시기 바라고요. 혹시라도 이렇게
  • 00:19:02
    세팅하고도 투자금이 남았다면요. 절세
  • 00:19:05
    계좌로 열심히 돈을 보내는 것도
  • 00:19:06
    방법이 됩니다. 절세계좌 한도 금액을
  • 00:19:09
    먼저 채우고 해외 직을 적용하시기
  • 00:19:11
    바랍니다. 그렇다고 커버토콜 상품에
  • 00:19:13
    투자하지 않기에는 지수 커버토콜이
  • 00:19:15
    매력적이죠. 어떻게 활용하면 좋을지
  • 00:19:18
    세 가지 사례로 검토해 보겠습니다.
  • 00:19:20
    첫 번째는 젊은 투자자로 현재보다
  • 00:19:22
    미래의 배당이 더 필요한
  • 00:19:23
    투자자입니다. 이럴 때는 커버드코를
  • 00:19:26
    10%만 활용하시면 좋고요. 나머지는
  • 00:19:28
    배당 성장과 고배당에 45%씩 넣으면
  • 00:19:31
    됩니다. 그러면 총 배당률이 6%로
  • 00:19:34
    맞춰지고요. 그랬을 때 투자 원금은
  • 00:19:36
    총 3억 3천만 원입니다. 꽤 큰
  • 00:19:39
    돈이죠. 한 번에 넣는게 아니라 매달
  • 00:19:41
    정립식으로 모아가면 됩니다. 그러다
  • 00:19:43
    3억 정도 도달했을 때 1년 배당금을
  • 00:19:46
    먼저 체크해 보면요. 대략 배당금이
  • 00:19:48
    2천만 원에 위치해 있을 겁니다.
  • 00:19:50
    2천만 원을 넘으면 안 되니까 꼭
  • 00:19:52
    체크하면서 모으셔야 됩니다. 두
  • 00:19:54
    번째는 10년 이내에 은퇴를 하겠다는
  • 00:19:56
    목적으로 투자해 보겠습니다. 그랬을
  • 00:19:58
    때 커브드콜을 30% 정도 활용해
  • 00:20:00
    보시면 좋은데요. 커브드 콜로 받은
  • 00:20:03
    배당금을 은퇴 전에 사용해 보는
  • 00:20:05
    겁니다. 어떻게 현금 흐름을 만들면
  • 00:20:07
    되는지 시스템을 구축해야 되는데요.
  • 00:20:09
    앞에서 말씀드렸듯이 6개월 정도
  • 00:20:11
    커버드쿨을 모아두는 버퍼 통장을
  • 00:20:13
    만드는게 좋습니다. 나머지는 배당
  • 00:20:16
    성장과 고배당에 35%씩 넣으면요.
  • 00:20:19
    총 배당률은 7.26%입니다.
  • 00:20:22
    그럼 총 투자 금액은 2억 8천만
  • 00:20:24
    원이 되죠. 역시나 처음부터 큰 돈이
  • 00:20:26
    없기 때문에 정립식으로 시작합니다.
  • 00:20:28
    비율에 맞게 모아가시면 되고요. 혹시
  • 00:20:31
    목돈을 투자하시더라도 3개월 이상
  • 00:20:33
    분할해서 매수하셔야 됩니다. 마지막
  • 00:20:36
    세 번째는 이미 은퇴했다면 어떻게
  • 00:20:38
    활용하면 좋을지 보겠습니다. 커버드
  • 00:20:40
    코를 50%까지 끌어 올리시면
  • 00:20:42
    되고요. 나머지는 25%씩 넣으시면
  • 00:20:45
    됩니다. 배당 성장 안 넣으면 되는
  • 00:20:47
    거 아니냐 하실 수 있는데요.
  • 00:20:49
    100세 시대를 맞이해서 60세
  • 00:20:51
    은퇴해도 80세부터 사용할 돈을
  • 00:20:53
    생각하시는게 좋습니다. 이렇게
  • 00:20:55
    세팅하면 총 배당률이 8.5%가
  • 00:20:57
    5%가 되는데요. 투자 금액은 2억
  • 00:21:00
    4천만 원입니다. 배당금이 2천만 원
  • 00:21:03
    넘지 않아서 월 160만 원 정도
  • 00:21:05
    사용할 수 있는 돈이 나오는데요.
  • 00:21:07
    나머지 금액은 국민 연금을 비롯해서
  • 00:21:10
    IS의 연금 조축을 활용하셔야
  • 00:21:12
    됩니다. 지금까지 세 가지 사례를
  • 00:21:14
    말씀드렸는데요.네 개 맞는 구성으로
  • 00:21:17
    고민해 보시면 좋겠습니다. 그리고
  • 00:21:19
    이미 배당을 받고 계신 분들
  • 00:21:20
    많으시죠? 꼭 10월에 총 배당금
  • 00:21:23
    1,500만 원이 넘지 않는지 체크해
  • 00:21:25
    보셔야 됩니다. 10월에 1,500만
  • 00:21:27
    원이 넘으면 그에 2천만 원 넘을
  • 00:21:29
    가능성이 높거든요. 10월에만
  • 00:21:31
    체크해도 잘 관리할 수가 있습니다.
  • 00:21:33
    2천만 원 넘지 않게 관리를
  • 00:21:35
    하려면요. 가장 많이 하는게 양도
  • 00:21:37
    소득세로 처리하는 방식입니다.
  • 00:21:39
    매도에서 250만 원 비가세 혜택을
  • 00:21:41
    받는 거죠. 매도하면서 4분기
  • 00:21:44
    배당나기를 피해서 매도해야지 배당금을
  • 00:21:46
    건너뛸 수가 있습니다. 쉽게
  • 00:21:48
    이야기하면 4분기 배당금을 포기하는
  • 00:21:50
    거죠.
  • 00:21:51
    혹은 마이너스인 종목이 있다면 함께
  • 00:21:53
    상세하는 방법도 있습니다. 이렇게
  • 00:21:56
    매도한 돈은 다시 해외 주식을
  • 00:21:58
    매수해도 되지만요. ISA 혹은 연금
  • 00:22:01
    계좌 한도 금액을 먼저 채우셔도
  • 00:22:03
    좋습니다. 오늘은 미국 커버드콜
  • 00:22:05
    상품에 대해서 알아봤는데요. 전체
  • 00:22:07
    커버드 콜 계략도를 보면 다음과
  • 00:22:09
    같습니다. 안정적인 현금 흐름을
  • 00:22:11
    인출하기 위해서는 지수 ETF를
  • 00:22:13
    활용하는게 좋아 보입니다. SMP
  • 00:22:15
    500과 나스닥백의 국내 버전을 보면
  • 00:22:17
    다음과 같습니다. 역시나 비슷한
  • 00:22:19
    구조를 갖고 있기 때문에 개별
  • 00:22:21
    종목보다 지수가 더 매력적이죠. 절세
  • 00:22:23
    계좌를 활용하고 계시다면이 종목들을
  • 00:22:26
    참고하시기 바랍니다. 정립식 투자를
  • 00:22:28
    하고 있는 우리에게 좋은 이벤트가
  • 00:22:30
    있어서 소개드립니다. 하나 자산운용
  • 00:22:32
    원큐 ETF를 매수 인증하면 경품을
  • 00:22:34
    주는 이벤트인데요. ETF 하나로
  • 00:22:36
    SMP 500과 SGV를 함께 투자할
  • 00:22:39
    수 있는 상품이 드디어 나왔습니다.
  • 00:22:41
    월런 버핏이 추천한 포트폴리오를
  • 00:22:43
    기억하시나요? SMP 590% 채권
  • 00:22:46
    10%인데요. 원큐 SP 508주,
  • 00:22:49
    원큐 SP 500 미국체 혼합 50
  • 00:22:51
    액티브 두 주를 더하면 딱이 조합이
  • 00:22:54
    만들어집니다. 투자 성향에 따라
  • 00:22:56
    비중은 자유롭게 조절하시면 됩니다.
  • 00:22:58
    심지어 퇴직 연금 계좌로도 활용할 수
  • 00:23:00
    있으니깐요. 안전 자산을 고민하셨던
  • 00:23:03
    분들께도 좋은 대안이 될 수
  • 00:23:04
    있습니다. 저는 이미 열주 매수
  • 00:23:07
    인증하고 이벤트 참여했습니다.
  • 00:23:09
    경품으로 교촌 치킨과 스타벅스 커피를
  • 00:23:11
    총 150분께 드린다고 하니깐요.
  • 00:23:13
    우리 구독자분들이 꼭 당첨되기를
  • 00:23:15
    기대합니다. 참여 방법은 아래 고정
  • 00:23:18
    댓글을 확인해 주세요. 정립식 투자
  • 00:23:20
    습관과 경품 행운까지 두 마리 토끼를
  • 00:23:23
    잡아 보자고요. 결론적으로 커브콜
  • 00:23:26
    투자는 현금이 필요할 때 하면
  • 00:23:27
    되는데요. 커브드콜보다 더 좋은
  • 00:23:29
    고배당 종목을 찾았다면 그걸
  • 00:23:31
    활용하셔도 좋습니다. 혹은 SC
  • 00:23:33
    HD를 10년 이상 가져가면
  • 00:23:35
    커버드코보다 더 멋진 성장을 해
  • 00:23:37
    있죠. 내게 맞는 투자가 무엇인지
  • 00:23:40
    고민해 보시면 좋겠습니다. 저는
  • 00:23:42
    60세까지 투자를 계속하기 때문에
  • 00:23:44
    커브드 콜보다 배당 성장과 성장주에
  • 00:23:47
    더 신경 쓰려고 합니다. 우리
  • 00:23:49
    구독자분들은 어떻게 생각하시는지 꼭
  • 00:23:51
    댓글 남겨 주세요. 앞으로 콘텐츠
  • 00:23:53
    만들 때 반영하겠습니다. 지금까지
  • 00:23:56
    숲였습니다. 오늘 영상이 마음에
  • 00:23:58
    드셨다면 구독과 좋아요 부탁드립니다.
  • 00:24:01
    오늘도 성공 투자하세요.
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