Как устроен фондовый рынок. За 5 минут

00:05:29
https://www.youtube.com/watch?v=634rrWx4rXg

الملخص

TLDRВ видео рассматривается состояние мировой экономики с акцентом на финансовые рынки. Обсуждаются различные активы, такие как наличные деньги, банковские депозиты и недвижимость, а также подчеркивается большой объем ценных бумаг на фондовом рынке. Говорится о том, как фондовый рынок привлекает инвесторов благодаря высокой доходности и низкому порогу входа. Процесс работы фондового рынка объясняется через примеры IPO и участников рынка, таких как дилеры, брокеры и клиринговые компании. Завершается видео кратким упоминанием о ряде других тем, связанных с фондовыми рынками.

الوجبات الجاهزة

  • 💰 Всего денег в мире: 37 триллионов долларов США.
  • 🏦 Банковские депозиты составляют 215 триллионов долларов.
  • 📈 Ценные бумаги на фондовых рынках стоят 800 триллионов долларов.
  • 📊 Высокая доходность инвестиций в ценные бумаги.
  • 🏠 Инвестируйте в фондовый рынок с порогом от 100 долларов.
  • 🚀 Процесс IPO для привлечения капитала.
  • 💼 Различие между дилерами и брокерами.
  • 🔄 Важность клиринговых организаций в сделках.

الجدول الزمني

  • 00:00:00 - 00:05:29

    В этом видео рассматривается величина мировых финансов, которые составляют 37 триллионов долларов наличными и 215 триллионов долларов банковских депозитов. Общая стоимость недвижимости оценивается в 217 триллионов долларов, в то время как ценные бумаги на фондовых рынках достигают 800 триллионов долларов. Обсуждаются преимущества фондового рынка, включая высокую доходность по сравнению с банковскими депозитами и низкий порог входа для инвестиций. Пример показывает, как инвестирование в акции может быть более выгодным, чем вложения в недвижимость. Видео также объясняет, как фондовый рынок работает, включая процесс IPO, роль брокеров и дилеров, а также функции регистраторов и депозитариев. Заключительная часть посвящена тому, как происходит сделка на рынке: от размещения заказа до клиринга и передачи средств. В конце автор предлагает углубиться в другие темы, если это интересно зрителям.

الخريطة الذهنية

فيديو أسئلة وأجوبة

  • Сколько денег в мире в наличной форме?

    37 триллионов долларов США.

  • Какова стоимость банковских депозитов?

    215 триллионов долларов.

  • Что составляет 800 триллионов долларов?

    Ценные бумаги на фондовых рынках.

  • Почему фондовый рынок так привлекателен?

    Потому что он предлагает уникальные товары и высокую доходность.

  • Каков минимальный порог входа в фондовый рынок?

    100 долларов.

  • Что происходит при IPO?

    Компания размещает свои акции на бирже для привлечения инвестиций.

  • Кто такие дилеры и брокеры?

    Дилеры - это компании, которые покупают и продают бумаги за свой счет; брокеры - посредники, которые обеспечивают доступ к рынку.

  • Что такое клиринговая организация?

    Участник рынка, проверяющий правильность расчетов в сделках.

  • Как фиксируется сделка на бирже?

    Сделка фиксируется биржей и проверяется клиринговой организацией.

  • Кто ведет реестр владельцев ценных бумаг?

    Эту информацию ведет регистратор.

عرض المزيد من ملخصات الفيديو

احصل على وصول فوري إلى ملخصات فيديو YouTube المجانية المدعومة بالذكاء الاصطناعي!
الترجمات
ru
التمرير التلقائي:
  • 00:00:00
    Знаете, сколько всего денег в мире? 37 триллионов долларов
  • 00:00:05
    США. Это все наличные деньги, а также суммы на накопительных
  • 00:00:09
    счетах. Если добавить сюда банковские депозиты, получим
  • 00:00:13
    215 триллионов. Вся недвижимость оценивается еще в 217. А знаете,
  • 00:00:19
    что скрывается за суммой в 800 триллионов долларов?
  • 00:00:22
    Ценные бумаги, которые обращаются на фондовых
  • 00:00:25
    рынках. Почему эта сумма такая большая? Давайте
  • 00:00:28
    узнаем. Привлекательность фондового
  • 00:00:32
    рынка заключается в нескольких ключевых моментах:
  • 00:00:34
    Во-первых, на нем продается уникальный товар – ценные
  • 00:00:38
    бумаги, которые дают возможность получить часть прибыли
  • 00:00:41
    бизнеса, избегая при этом большинства предпринимательских
  • 00:00:44
    рисков и сложных вопросов управления компанией. Про
  • 00:00:48
    принцип работы основных ценных бумаг (акций и облигаций)
  • 00:00:51
    вы можете посмотреть мои объясняющие ролики по ссылкам
  • 00:00:54
    в описании. Во-вторых, доходность вложений
  • 00:00:57
    в ценные бумаги часто намного выше, чем вложений в другие
  • 00:01:00
    активы. Например, положив в 2003 году 10 000 рублей на
  • 00:01:03
    депозит в банк под 8% годовых, вы бы заработали 27100 рублей
  • 00:01:08
    к 2015 году. Покупка портфеля из самых популярных российских
  • 00:01:12
    акций на ту же сумму принесла бы вам 55200 рублей.
  • 00:01:15
    Вы можете резонно заметить, что если искать высокую
  • 00:01:19
    доходность, то надо инвестировать в недвижимость. И отчасти
  • 00:01:22
    будете правы. В последние десятилетия не только российская,
  • 00:01:27
    но и зарубежная недвижимость выросла в цене значительнее,
  • 00:01:29
    чем самый популярный фондовый индекс – эс энд пи 500.
  • 00:01:33
    И тут возникает третий ключевой момент в пользу
  • 00:01:36
    инвестиций в ценные бумаги, а именно, низкий порог входа
  • 00:01:39
    по сравнению с недвижимостью. Посудите сами, покупка
  • 00:01:42
    квартиры как вложения требует большого начального капитала,
  • 00:01:46
    да и еще никто не гарантирует, что именно эта жилплощадь
  • 00:01:49
    вырастет в цене. Тогда как для начальных инвестиций
  • 00:01:52
    в фондовый рынок хватит и 100 долларов.
  • 00:01:55
    Как же этот рынок работает?
  • 00:01:57
    Вот есть некая компания Лайт. Она занимается производством
  • 00:02:01
    кроссовок и хочет привлечь деньги для расширения своего
  • 00:02:04
    бизнеса. Для этого она становится акционерным обществом,
  • 00:02:09
    выпускает акции и размещает их на бирже. То есть, проходит
  • 00:02:12
    процедуру IPO. Когда акции компании Лайт
  • 00:02:16
    попадают на фондовую биржу, их может купить любой инвестор.
  • 00:02:21
    Фактически, биржа это магазин, где эмитенты поставляют
  • 00:02:24
    свои товары – ценные бумаги, а инвесторы покупают приглянувшиеся
  • 00:02:28
    позиции на полках. Таких бирж в мире очень много,
  • 00:02:32
    поэтому каждая компания сама решает, на какой бирже
  • 00:02:35
    выгоднее всего разместить свои ценные бумаги.
  • 00:02:37
    После того, как Лайт реализовала свои акции, те становятся
  • 00:02:41
    объектом купли-продажи среди двух категорий покупателей
  • 00:02:44
    – дилеров и брокеров. Дилеры это крупные компании,
  • 00:02:49
    которые покупают и продают ценные бумаги за свой счет
  • 00:02:52
    и на этом зарабатывают. Брокеры это посредники,
  • 00:02:55
    которые обеспечивают доступ инвесторов к торгам. Это
  • 00:02:58
    означает, что вы не можете самостоятельно зайти на
  • 00:03:01
    биржу и купить акцию Теслы. Вам придется открыть специальный
  • 00:03:05
    счет у брокера, основной доход которого - комиссия
  • 00:03:08
    от сделок своих клиентов.
  • 00:03:09
    Итак, Лайт продала все свои акции на бирже, но как теперь
  • 00:03:14
    узнать, кто их купил? Эту информацию собирает регистратор.
  • 00:03:20
    Если наша компания выпустит другие ценные бумаги, то
  • 00:03:25
    информацию об их владельцах тоже можно будет получить
  • 00:03:28
    у него. А как учитываются бумаги
  • 00:03:32
    у инвесторов? Ведь все покупки на бирже проводятся в электронном
  • 00:03:36
    формате, никто не получает стопку акций и не хранит
  • 00:03:39
    ее дома под подушкой. Но продажа бумаги должна как-то
  • 00:03:42
    фиксироваться! Услуги по учету и хранению бумаг
  • 00:03:46
    инвесторов оказывают депозитарии – специальные юридические
  • 00:03:48
    лица. На их счетах содержатся все данные о том, какие
  • 00:03:51
    ценные бумаги есть у каждого клиента. То есть, регистратор
  • 00:03:54
    ведет реестр всех владельцев ценных бумаг для эмитента,
  • 00:03:57
    а депозитарий ведет счета каждого инвестора.
  • 00:04:01
    А теперь представьте, что за день на каждой бирже
  • 00:04:04
    происходят миллионы сделок. Один и тот же инвестор может
  • 00:04:09
    купить и продать ценную бумагу по несколько раз
  • 00:04:11
    за торговую сессию, да и многие из этих сделок совершаются
  • 00:04:15
    в кредит. Поэтому важно, чтобы был некий участник
  • 00:04:19
    рынка, который будет проверять правильность всех расчетов.
  • 00:04:22
    Этим занимается клиринговая организация.
  • 00:04:24
    Итак, давайте посмотрим, что происходит, когда вы
  • 00:04:28
    нажимаете на кнопку «купить» в мобильном приложении
  • 00:04:31
    брокера. После этого нажатия брокер
  • 00:04:33
    отправляет заявку о покупке на биржу, и там она будет
  • 00:04:36
    висеть до тех пор, пока кто-то не пожелает продать
  • 00:04:39
    именно такую ценную бумагу по вашей цене. Как только
  • 00:04:43
    желания покупателя и продавца совпадают, биржа регистрирует
  • 00:04:47
    сделку и передает информацию о ней в клиринговую организацию.
  • 00:04:51
    Клиринговая компания проверяет достаточность денег у покупателя
  • 00:04:55
    и бумаг у продавца, после чего проводит взаиморасчет
  • 00:04:58
    и передает эти данные депозитарию. Тот фиксирует переход права
  • 00:05:03
    собственности и переводит деньги от покупателя к
  • 00:05:06
    продавцу, а бумагу – от продавца к покупателю.
  • 00:05:09
    Сделка завершена. Мы не рассмотрели многие
  • 00:05:12
    вопросы – особенности IPO, листинг, андеррайтинг,
  • 00:05:15
    внебиржевая торговля и прочее. Если эти темы вам
  • 00:05:18
    интересны – дайте мне знать в комментариях.
الوسوم
  • финансовый рынок
  • ценные бумаги
  • инвестиции
  • биржи
  • акции
  • облигации
  • IPO
  • дилеры
  • брокеры
  • клиринг