¿Qué es el Factoring? - Elementos, Tipos, Ventajas y Desventajas

00:07:41
https://www.youtube.com/watch?v=9kzcqrgTLic

الملخص

TLDREste video presenta una introducción exhaustiva al factoring, una herramienta financiera utilizada por las empresas para obtener liquidez mediante la venta de documentos por cobrar, como facturas y pagarés, a una empresa de factoring. El video detalla los elementos clave del proceso de factoring: la empresa cedente, la empresa de factoring y la empresa deudora. Se describen distintos tipos de factoring, como el factoring con recursos y sin recursos, además de factoring nacional e internacional. Ventajas del factoring incluyen la obtención de liquidez rápida, continuidad del negocio sin necesidad de endeudarse y la externalización de la gestión de cobro. Sin embargo, también se mencionan las desventajas, como alto costo financiero, posibilidad de endeudamiento persistente y la falta de regulación en algunos países. Finalmente, el video destaca que las empresas de factoring prefieren trabajar con deudores más solventes para minimizar riesgos.

الوجبات الجاهزة

  • 📄 El factoring permite a las empresas obtener liquidez sin esperar largos plazos de pago.
  • 🏢 Los elementos del factoring incluyen la empresa cedente, la de factoring y la deudora.
  • 🔄 Existen tipos de factoring con y sin recursos, cada uno con diferente asunción de riesgo.
  • 🌍 Factoring puede ser nacional o internacional, según la localización de la empresa de factoring y la deudora.
  • 💸 Las empresas cedentes obtienen liquidez inmediata y continuidad operativa.
  • 🚀 El proceso de factoring es generalmente más rápido que otros financiamientos.
  • 💼 Las empresas de factoring usualmente aceptan deudores más solventes para reducir riesgos.
  • 💰 Los costos financieros del factoring pueden ser elevados debido a comisiones e intereses.
  • ⚖️ En algunos países, el factoring no está regulado, lo que implica variaciones en condiciones de servicio.
  • 🛡️ En el factoring con recursos, la empresa cedente podría mantener ciertos riesgos de endeudamiento.

الجدول الزمني

  • 00:00:00 - 00:07:41

    Este vídeo introduce el concepto del factoring, explicando que es una herramienta financiera que permite a las empresas obtener liquidez al vender sus documentos por cobrar, como facturas, a una empresa de factoring por un porcentaje de descuento. El vídeo explora los elementos del factoring: la empresa cedente, la empresa de factoring, y la empresa deudora, quienes se encargan de gestionar el proceso de cobro. También se discuten los tipos de factoring, incluyendo factoring con recursos, factoring sin recursos, nacional e internacional, compartido y no compartido. Finalmente, se detallan las ventajas del factoring, como la obtención rápida de liquidez y la continuidad del negocio, así como sus desventajas, que incluyen el alto costo financiero y la posibilidad de pagar la deuda en caso de impago por parte de la empresa deudora.

الخريطة الذهنية

فيديو أسئلة وأجوبة

  • ¿Qué es el factoring?

    El factoring o factoraje es una alternativa de financiamiento en la que las empresas venden sus documentos por cobrar a terceros para obtener liquidez inmediata.

  • ¿Cuáles son los elementos del factoring?

    Los elementos son: empresa cedente, empresa de factoring y empresa deudora.

  • ¿Qué tipos de factoring existen según sus recursos?

    Existen el factoring con recursos y el factoring sin recursos.

  • ¿Cuáles son los tipos de factoring según su localización?

    Factoring nacional e internacional.

  • ¿Qué ventajas ofrece el factoring a las empresas?

    Ofrece liquidez inmediata, continuidad del negocio sin endeudamiento y externalización de la gestión de cobro.

  • ¿Cuáles son las desventajas del factoring?

    Costos financieros altos, posibilidad de endeudamiento en factoring con recursos y falta de regulación en algunos países.

  • ¿Qué es el factoring compartido?

    Es cuando dos o más entidades de factoring comparten las facturas de una empresa cedente.

  • ¿Qué es el factoring no compartido?

    Es cuando una sola entidad de factoring gestiona las facturas de una empresa cedente.

  • ¿Por qué algunas empresas de factoring aceptan solo deudores solventes?

    Para reducir el riesgo y el esfuerzo administrativo que implican las empresas menos solventes.

عرض المزيد من ملخصات الفيديو

احصل على وصول فوري إلى ملخصات فيديو YouTube المجانية المدعومة بالذكاء الاصطناعي!
الترجمات
es
التمرير التلقائي:
  • 00:00:00
    hola amigos este es un nuevo vídeo de
  • 00:00:03
    conduce de empresa
  • 00:00:04
    el día de hoy aprenderemos que es el
  • 00:00:07
    factoring elementos tipos ventajas y
  • 00:00:11
    desventajas
  • 00:00:11
    [Música]
  • 00:00:13
    si te gusta este contenido no deben
  • 00:00:15
    darle me gusta y suscríbete a nuestro
  • 00:00:17
    canal
  • 00:00:17
    cada semana subimos un nuevo vídeo que
  • 00:00:19
    facilita la formación de profesionales
  • 00:00:20
    con la capacidad de desarrollar
  • 00:00:22
    organizaciones exitosas ahora en esto
  • 00:00:27
    una factura es un documento comercial
  • 00:00:29
    indica la compraventa de un bien o
  • 00:00:31
    servicio no necesariamente la
  • 00:00:33
    transferencia de dinero pero qué sucede
  • 00:00:36
    cuando el cliente según convenio debe
  • 00:00:38
    pagar la factura después de 30 60 o 90
  • 00:00:41
    días cómo conseguir la liquidez
  • 00:00:43
    necesaria para pagar los costos de tu
  • 00:00:46
    negocio
  • 00:00:47
    para estos casos existe una herramienta
  • 00:00:49
    financiera llamada factoring las
  • 00:00:51
    empresas utilizan esta herramienta
  • 00:00:53
    financiera para adelantar la liquidez
  • 00:00:55
    que sus clientes les han dejado a deber
  • 00:00:58
    por eso el día de hoy aprenderemos
  • 00:01:02
    qué es factoring
  • 00:01:04
    elementos del factoring
  • 00:01:07
    tipos de factoring
  • 00:01:09
    ventajas y desventajas de factores
  • 00:01:16
    que es el factoring
  • 00:01:19
    el factoring conocido también como
  • 00:01:20
    factoraje es una alternativa de
  • 00:01:22
    financiamiento y liquidez que tienen las
  • 00:01:24
    empresas a través del factoring las
  • 00:01:27
    empresas ceden y venden sus documentos
  • 00:01:29
    por cobrar como pueden ser facturas
  • 00:01:31
    recibos letras pagarés guardas com
  • 00:01:34
    promesa de pago a empresas dedicadas al
  • 00:01:36
    factor
  • 00:01:38
    estas empresas dedicadas al factor y
  • 00:01:40
    compran documentos de cobro pero lo
  • 00:01:42
    hacen con un porcentaje de descuento o
  • 00:01:44
    una comisión que en algunas ocasiones se
  • 00:01:47
    convierte en un precio alto por la
  • 00:01:49
    acumulación de las condiciones o el
  • 00:01:50
    nivel de riesgo de la empresa deudora
  • 00:01:52
    luego de un tiempo las empresas de
  • 00:01:54
    factoring proceden a cobrar la totalidad
  • 00:01:56
    del dinero al deudor
  • 00:02:01
    elementos del factoring
  • 00:02:04
    se tienen tres elementos importantes
  • 00:02:06
    dentro del factoring estas son empresas
  • 00:02:09
    el ente empresa de factoring y empresa
  • 00:02:13
    deudora
  • 00:02:15
    la empresa cedente es la empresa que se
  • 00:02:17
    de sus documentos de cobro a la empresa
  • 00:02:19
    factoring
  • 00:02:21
    la empresa de factoring es la empresa
  • 00:02:23
    que compra los documentos de cobro de
  • 00:02:24
    las empresas cedentes a cambio de la
  • 00:02:27
    compra la empresa factoring cobra una
  • 00:02:29
    comisión
  • 00:02:31
    la empresa deudora es la empresa quien
  • 00:02:33
    proviene a la deuda es la empresa
  • 00:02:35
    deudora le debe dinero por algún
  • 00:02:37
    producto o servicio brindado a la
  • 00:02:38
    empresa cedente sin embargo este pago se
  • 00:02:41
    realizará pasado un tiempo que puede ser
  • 00:02:43
    de 30 a 120 días
  • 00:02:45
    [Música]
  • 00:02:48
    tipos de factoring
  • 00:02:51
    el factoring puede presentarse bajo
  • 00:02:53
    diferentes tipos
  • 00:02:54
    [Música]
  • 00:02:55
    según sus recursos
  • 00:02:59
    aquí tenemos dos tipos factoring con
  • 00:03:02
    recursos
  • 00:03:04
    y factoring sin recursos
  • 00:03:06
    [Música]
  • 00:03:07
    el factoring con recursos es el tipo de
  • 00:03:09
    empresas de factoring que no asume el
  • 00:03:11
    riesgo del impago es decir si el deudor
  • 00:03:14
    de la factura no efectúa el pago pactado
  • 00:03:16
    la empresa de factoring tendrá el
  • 00:03:18
    derecho de reclamar el empresa cedente
  • 00:03:20
    el dinero de la factura de no realizarse
  • 00:03:23
    el pago por parte de la empresa cedente
  • 00:03:24
    se podría generar un juicio entre ambos
  • 00:03:29
    factoring sin recurso
  • 00:03:32
    en este tipo de la empresa de factoring
  • 00:03:34
    asume totalmente el riesgo de
  • 00:03:36
    incobrabilidad del deudor es decir si el
  • 00:03:38
    deudor de la factura no efectúa el pago
  • 00:03:40
    pactado la empresa factoring no tiene
  • 00:03:42
    derecho a reclamar a la empresa cedente
  • 00:03:44
    el dinero de la factura
  • 00:03:45
    [Música]
  • 00:03:48
    según su localización aquí tenemos dos
  • 00:03:51
    tipos factor y nacional y factoring
  • 00:03:55
    internacional
  • 00:03:58
    el factoring nacional ocurre cuando la
  • 00:04:00
    empresa factoring y el deudor se
  • 00:04:02
    encuentran en el mismo país
  • 00:04:04
    el factor internacional ocurre cuando la
  • 00:04:07
    empresa factoring y el deudor se
  • 00:04:08
    encuentran en diferentes países
  • 00:04:13
    según la participación aquí tenemos dos
  • 00:04:16
    tipos factorial compartido y factoring
  • 00:04:20
    no compartido
  • 00:04:23
    el factor en compartido se lleva a cabo
  • 00:04:25
    cuando dos o más entidades de factoring
  • 00:04:27
    proceden a compartir las facturas de uno
  • 00:04:30
    o más empresas cedentes de esta forma
  • 00:04:32
    todas estas empresas de factoring se
  • 00:04:34
    hacen cargo de la gestión de estos
  • 00:04:35
    documentos
  • 00:04:38
    el factoring no compartido se lleva a
  • 00:04:41
    cabo cuando sólo una entidad de
  • 00:04:42
    factoring posee las facturas de uno o
  • 00:04:45
    más empresas gerentes de esta forma sólo
  • 00:04:47
    el empresa de factoring se hace cargo de
  • 00:04:49
    la gestión de estos documentos
  • 00:04:54
    ventajas del factor yo entre las
  • 00:04:57
    ventajas más destacadas se tiene
  • 00:05:00
    rápidas liquidez
  • 00:05:03
    el factor ingeniero una liquidez
  • 00:05:04
    inmediata para las empresas cedentes de
  • 00:05:07
    esta forma ya no tendrán que esperar
  • 00:05:08
    hasta que se cumple el plazo de cobro
  • 00:05:10
    que suele ser de 30 60 90 o hasta 120
  • 00:05:14
    días
  • 00:05:17
    continuidad del negocio
  • 00:05:20
    el factoring permite a la empresa
  • 00:05:21
    excedente a continuar con su negocio es
  • 00:05:23
    decir seguir operando y produciendo la
  • 00:05:27
    20 de sus facturas le permite obtener
  • 00:05:28
    capital de trabajo de corto plazo sin
  • 00:05:31
    necesidad de endeudarse
  • 00:05:34
    externalizar la gestión del cobro el
  • 00:05:37
    factor y permite que la empresa cedente
  • 00:05:39
    no destine tiempo ni recursos para el
  • 00:05:41
    cobro de las facturas la empresa de
  • 00:05:44
    factoring administra toda su cartera por
  • 00:05:46
    cobrar con llamadas de cobranza
  • 00:05:49
    proceso rápido
  • 00:05:52
    el factoring es un proceso más acelerado
  • 00:05:54
    que un persona regular ya que aquí sólo
  • 00:05:57
    se revisan las facturas y no los estados
  • 00:05:59
    financieros
  • 00:06:03
    desventajas del factoring
  • 00:06:06
    entre las desventajas más destacadas se
  • 00:06:08
    tiene
  • 00:06:09
    alto costo financiero las entidades de
  • 00:06:13
    factores suelen cobrar una comisión por
  • 00:06:14
    cada operación esta comisión puede ser
  • 00:06:17
    del 2 al 3 por ciento del total en
  • 00:06:19
    algunos casos hasta la superior
  • 00:06:22
    además te cobra un interés en función a
  • 00:06:24
    plazo de vencimiento y una comisión por
  • 00:06:26
    costos de servicio
  • 00:06:30
    posibilidad de pagar la deuda
  • 00:06:33
    en las operaciones de factoring con
  • 00:06:35
    recursos la empresa cedente no se
  • 00:06:37
    desliga de la deuda ya que este debe
  • 00:06:40
    pagar la factura en caso de la empresa
  • 00:06:41
    deudora no lo haga lo que en otras
  • 00:06:44
    palabras se implica que se mantiene el
  • 00:06:45
    endeudamiento
  • 00:06:49
    no regulado en algunos países
  • 00:06:52
    en algunos países es factor y no es un
  • 00:06:55
    mercado regulado por lo que las
  • 00:06:56
    condiciones de taza y descuentos pueden
  • 00:06:58
    ser un poco uniformes
  • 00:07:01
    [Música]
  • 00:07:02
    acepta solo deudores más solventes
  • 00:07:06
    la mayoría de empresa de fabri suelen
  • 00:07:08
    aceptar sólo aquellos factores que
  • 00:07:09
    provienen de empresas que por su
  • 00:07:11
    solvencia o estandarización de procesos
  • 00:07:12
    de cobro no suponen al menor esfuerzo
  • 00:07:15
    administrativo
  • 00:07:18
    espero que toda esta información te haya
  • 00:07:20
    servido de mucho si quieres conocer más
  • 00:07:22
    este tema se le ofrece en el artículo
  • 00:07:24
    indicado en la instrucción de este vídeo
  • 00:07:26
    no olvide su curita observan al darle me
  • 00:07:29
    gusta y compartir vídeo a través tus
  • 00:07:31
    redes sociales
الوسوم
  • factoring
  • financiamiento
  • liquidez
  • empresa cedente
  • empresa deudora
  • gestión de cobro
  • factoring sin recursos
  • factoring internacional
  • costos financieros
  • regulación