Как устроен фондовый рынок. За 5 минут

00:05:29
https://www.youtube.com/watch?v=634rrWx4rXg

Resumo

TLDRВ видео рассматривается состояние мировой экономики с акцентом на финансовые рынки. Обсуждаются различные активы, такие как наличные деньги, банковские депозиты и недвижимость, а также подчеркивается большой объем ценных бумаг на фондовом рынке. Говорится о том, как фондовый рынок привлекает инвесторов благодаря высокой доходности и низкому порогу входа. Процесс работы фондового рынка объясняется через примеры IPO и участников рынка, таких как дилеры, брокеры и клиринговые компании. Завершается видео кратким упоминанием о ряде других тем, связанных с фондовыми рынками.

Conclusões

  • 💰 Всего денег в мире: 37 триллионов долларов США.
  • 🏦 Банковские депозиты составляют 215 триллионов долларов.
  • 📈 Ценные бумаги на фондовых рынках стоят 800 триллионов долларов.
  • 📊 Высокая доходность инвестиций в ценные бумаги.
  • 🏠 Инвестируйте в фондовый рынок с порогом от 100 долларов.
  • 🚀 Процесс IPO для привлечения капитала.
  • 💼 Различие между дилерами и брокерами.
  • 🔄 Важность клиринговых организаций в сделках.

Linha do tempo

  • 00:00:00 - 00:05:29

    В этом видео рассматривается величина мировых финансов, которые составляют 37 триллионов долларов наличными и 215 триллионов долларов банковских депозитов. Общая стоимость недвижимости оценивается в 217 триллионов долларов, в то время как ценные бумаги на фондовых рынках достигают 800 триллионов долларов. Обсуждаются преимущества фондового рынка, включая высокую доходность по сравнению с банковскими депозитами и низкий порог входа для инвестиций. Пример показывает, как инвестирование в акции может быть более выгодным, чем вложения в недвижимость. Видео также объясняет, как фондовый рынок работает, включая процесс IPO, роль брокеров и дилеров, а также функции регистраторов и депозитариев. Заключительная часть посвящена тому, как происходит сделка на рынке: от размещения заказа до клиринга и передачи средств. В конце автор предлагает углубиться в другие темы, если это интересно зрителям.

Mapa mental

Vídeo de perguntas e respostas

  • Сколько денег в мире в наличной форме?

    37 триллионов долларов США.

  • Какова стоимость банковских депозитов?

    215 триллионов долларов.

  • Что составляет 800 триллионов долларов?

    Ценные бумаги на фондовых рынках.

  • Почему фондовый рынок так привлекателен?

    Потому что он предлагает уникальные товары и высокую доходность.

  • Каков минимальный порог входа в фондовый рынок?

    100 долларов.

  • Что происходит при IPO?

    Компания размещает свои акции на бирже для привлечения инвестиций.

  • Кто такие дилеры и брокеры?

    Дилеры - это компании, которые покупают и продают бумаги за свой счет; брокеры - посредники, которые обеспечивают доступ к рынку.

  • Что такое клиринговая организация?

    Участник рынка, проверяющий правильность расчетов в сделках.

  • Как фиксируется сделка на бирже?

    Сделка фиксируется биржей и проверяется клиринговой организацией.

  • Кто ведет реестр владельцев ценных бумаг?

    Эту информацию ведет регистратор.

Ver mais resumos de vídeos

Obtenha acesso instantâneo a resumos gratuitos de vídeos do YouTube com tecnologia de IA!
Legendas
ru
Rolagem automática:
  • 00:00:00
    Знаете, сколько всего денег в мире? 37 триллионов долларов
  • 00:00:05
    США. Это все наличные деньги, а также суммы на накопительных
  • 00:00:09
    счетах. Если добавить сюда банковские депозиты, получим
  • 00:00:13
    215 триллионов. Вся недвижимость оценивается еще в 217. А знаете,
  • 00:00:19
    что скрывается за суммой в 800 триллионов долларов?
  • 00:00:22
    Ценные бумаги, которые обращаются на фондовых
  • 00:00:25
    рынках. Почему эта сумма такая большая? Давайте
  • 00:00:28
    узнаем. Привлекательность фондового
  • 00:00:32
    рынка заключается в нескольких ключевых моментах:
  • 00:00:34
    Во-первых, на нем продается уникальный товар – ценные
  • 00:00:38
    бумаги, которые дают возможность получить часть прибыли
  • 00:00:41
    бизнеса, избегая при этом большинства предпринимательских
  • 00:00:44
    рисков и сложных вопросов управления компанией. Про
  • 00:00:48
    принцип работы основных ценных бумаг (акций и облигаций)
  • 00:00:51
    вы можете посмотреть мои объясняющие ролики по ссылкам
  • 00:00:54
    в описании. Во-вторых, доходность вложений
  • 00:00:57
    в ценные бумаги часто намного выше, чем вложений в другие
  • 00:01:00
    активы. Например, положив в 2003 году 10 000 рублей на
  • 00:01:03
    депозит в банк под 8% годовых, вы бы заработали 27100 рублей
  • 00:01:08
    к 2015 году. Покупка портфеля из самых популярных российских
  • 00:01:12
    акций на ту же сумму принесла бы вам 55200 рублей.
  • 00:01:15
    Вы можете резонно заметить, что если искать высокую
  • 00:01:19
    доходность, то надо инвестировать в недвижимость. И отчасти
  • 00:01:22
    будете правы. В последние десятилетия не только российская,
  • 00:01:27
    но и зарубежная недвижимость выросла в цене значительнее,
  • 00:01:29
    чем самый популярный фондовый индекс – эс энд пи 500.
  • 00:01:33
    И тут возникает третий ключевой момент в пользу
  • 00:01:36
    инвестиций в ценные бумаги, а именно, низкий порог входа
  • 00:01:39
    по сравнению с недвижимостью. Посудите сами, покупка
  • 00:01:42
    квартиры как вложения требует большого начального капитала,
  • 00:01:46
    да и еще никто не гарантирует, что именно эта жилплощадь
  • 00:01:49
    вырастет в цене. Тогда как для начальных инвестиций
  • 00:01:52
    в фондовый рынок хватит и 100 долларов.
  • 00:01:55
    Как же этот рынок работает?
  • 00:01:57
    Вот есть некая компания Лайт. Она занимается производством
  • 00:02:01
    кроссовок и хочет привлечь деньги для расширения своего
  • 00:02:04
    бизнеса. Для этого она становится акционерным обществом,
  • 00:02:09
    выпускает акции и размещает их на бирже. То есть, проходит
  • 00:02:12
    процедуру IPO. Когда акции компании Лайт
  • 00:02:16
    попадают на фондовую биржу, их может купить любой инвестор.
  • 00:02:21
    Фактически, биржа это магазин, где эмитенты поставляют
  • 00:02:24
    свои товары – ценные бумаги, а инвесторы покупают приглянувшиеся
  • 00:02:28
    позиции на полках. Таких бирж в мире очень много,
  • 00:02:32
    поэтому каждая компания сама решает, на какой бирже
  • 00:02:35
    выгоднее всего разместить свои ценные бумаги.
  • 00:02:37
    После того, как Лайт реализовала свои акции, те становятся
  • 00:02:41
    объектом купли-продажи среди двух категорий покупателей
  • 00:02:44
    – дилеров и брокеров. Дилеры это крупные компании,
  • 00:02:49
    которые покупают и продают ценные бумаги за свой счет
  • 00:02:52
    и на этом зарабатывают. Брокеры это посредники,
  • 00:02:55
    которые обеспечивают доступ инвесторов к торгам. Это
  • 00:02:58
    означает, что вы не можете самостоятельно зайти на
  • 00:03:01
    биржу и купить акцию Теслы. Вам придется открыть специальный
  • 00:03:05
    счет у брокера, основной доход которого - комиссия
  • 00:03:08
    от сделок своих клиентов.
  • 00:03:09
    Итак, Лайт продала все свои акции на бирже, но как теперь
  • 00:03:14
    узнать, кто их купил? Эту информацию собирает регистратор.
  • 00:03:20
    Если наша компания выпустит другие ценные бумаги, то
  • 00:03:25
    информацию об их владельцах тоже можно будет получить
  • 00:03:28
    у него. А как учитываются бумаги
  • 00:03:32
    у инвесторов? Ведь все покупки на бирже проводятся в электронном
  • 00:03:36
    формате, никто не получает стопку акций и не хранит
  • 00:03:39
    ее дома под подушкой. Но продажа бумаги должна как-то
  • 00:03:42
    фиксироваться! Услуги по учету и хранению бумаг
  • 00:03:46
    инвесторов оказывают депозитарии – специальные юридические
  • 00:03:48
    лица. На их счетах содержатся все данные о том, какие
  • 00:03:51
    ценные бумаги есть у каждого клиента. То есть, регистратор
  • 00:03:54
    ведет реестр всех владельцев ценных бумаг для эмитента,
  • 00:03:57
    а депозитарий ведет счета каждого инвестора.
  • 00:04:01
    А теперь представьте, что за день на каждой бирже
  • 00:04:04
    происходят миллионы сделок. Один и тот же инвестор может
  • 00:04:09
    купить и продать ценную бумагу по несколько раз
  • 00:04:11
    за торговую сессию, да и многие из этих сделок совершаются
  • 00:04:15
    в кредит. Поэтому важно, чтобы был некий участник
  • 00:04:19
    рынка, который будет проверять правильность всех расчетов.
  • 00:04:22
    Этим занимается клиринговая организация.
  • 00:04:24
    Итак, давайте посмотрим, что происходит, когда вы
  • 00:04:28
    нажимаете на кнопку «купить» в мобильном приложении
  • 00:04:31
    брокера. После этого нажатия брокер
  • 00:04:33
    отправляет заявку о покупке на биржу, и там она будет
  • 00:04:36
    висеть до тех пор, пока кто-то не пожелает продать
  • 00:04:39
    именно такую ценную бумагу по вашей цене. Как только
  • 00:04:43
    желания покупателя и продавца совпадают, биржа регистрирует
  • 00:04:47
    сделку и передает информацию о ней в клиринговую организацию.
  • 00:04:51
    Клиринговая компания проверяет достаточность денег у покупателя
  • 00:04:55
    и бумаг у продавца, после чего проводит взаиморасчет
  • 00:04:58
    и передает эти данные депозитарию. Тот фиксирует переход права
  • 00:05:03
    собственности и переводит деньги от покупателя к
  • 00:05:06
    продавцу, а бумагу – от продавца к покупателю.
  • 00:05:09
    Сделка завершена. Мы не рассмотрели многие
  • 00:05:12
    вопросы – особенности IPO, листинг, андеррайтинг,
  • 00:05:15
    внебиржевая торговля и прочее. Если эти темы вам
  • 00:05:18
    интересны – дайте мне знать в комментариях.
Etiquetas
  • финансовый рынок
  • ценные бумаги
  • инвестиции
  • биржи
  • акции
  • облигации
  • IPO
  • дилеры
  • брокеры
  • клиринг