Quanto rende R$100 mil em FIIs com Selic em 14,75%?

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https://www.youtube.com/watch?v=n9nF3psVew4

Summary

TLDRO vídeo apresenta uma análise detalhada sobre investimentos em fundos imobiliários, especialmente os de tijolo, que investem em imóveis físicos. Leandro explica como calcular o rendimento desses fundos, comparando com imóveis tradicionais, e discute a valorização dos imóveis em relação à inflação. Ele utiliza uma planilha para demonstrar o retorno esperado e a importância de considerar o prêmio de risco ao investir. O apresentador também faz simulações sobre aposentadoria, mostrando como reinvestir os dividendos pode acelerar o processo de alcançar um salário desejado. Além disso, ele oferece consultoria e cursos para quem deseja aprender mais sobre investimentos.

Takeaways

  • 🏠 Fundos imobiliários de tijolo investem em imóveis físicos.
  • 📈 Rendimento médio de aluguel é de 0,4% ao mês.
  • 💰 A inflação valoriza os imóveis ao longo do tempo.
  • 📊 Fundos imobiliários são mais arriscados que títulos do tesouro.
  • 📅 Pode levar de 14 a 22 anos para se aposentar com fundos imobiliários.
  • 🔄 Reinvestir dividendos aumenta o patrimônio.
  • 📉 O retorno esperado pode ser de 9,4% ao ano.
  • 🧑‍🏫 Consultoria pode ajudar a montar uma carteira diversificada.
  • 📚 Cursos disponíveis para aprender sobre investimentos.
  • 💡 Importância de considerar o prêmio de risco ao investir.

Timeline

  • 00:00:00 - 00:05:00

    O vídeo começa com Leandro explicando o conceito de fundos imobiliários, especialmente os de tijolo, que investem em imóveis físicos. Ele compara esses fundos a um apartamento alugado, destacando que o retorno médio de aluguel no Brasil é de 0,4% ao mês. Leandro ilustra como a valorização do imóvel e o retorno do aluguel se relacionam com a inflação ao longo do tempo, enfatizando que mesmo gastando toda a renda do aluguel, o patrimônio e o salário tendem a se valorizar com a inflação.

  • 00:05:00 - 00:10:00

    Leandro continua a comparação entre imóveis e fundos imobiliários, explicando que ao comprar uma cota de um fundo, o valor da cota e os dividendos recebidos também tendem a se valorizar com a inflação. Ele menciona que, ao investir em fundos imobiliários, é possível obter retornos superiores a 0,4%, chegando a 8% ou mais em alguns casos. Ele destaca a importância de entender como o mercado precifica os fundos e a relação com a inflação.

  • 00:10:00 - 00:15:00

    O apresentador introduz uma planilha que ajuda a calcular o rendimento de fundos imobiliários, comparando com títulos do tesouro que pagam 6,89% ao ano acima da inflação. Leandro explica que, como os fundos imobiliários são mais arriscados, o investidor deve exigir um prêmio maior. Ele usa o fundo BTLG como exemplo, mostrando como calcular o retorno esperado e a relação entre o valor presente e o futuro dos rendimentos.

  • 00:15:00 - 00:21:27

    Leandro finaliza discutindo simulações de investimento em fundos imobiliários, mostrando como aportes mensais e reinvestimentos podem levar à aposentadoria com um salário desejado. Ele enfatiza que, ao contrário de investimentos em renda fixa, os fundos imobiliários oferecem a possibilidade de travar um retorno ao longo do tempo, garantindo uma renda que se ajusta à inflação. Ele também menciona sua experiência como economista e oferece consultoria e cursos sobre investimentos.

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Video Q&A

  • O que são fundos imobiliários de tijolo?

    Fundos imobiliários de tijolo investem em imóveis físicos, como apartamentos e galpões, ao contrário dos fundos de papel que investem em dívidas imobiliárias.

  • Qual é o rendimento médio de um apartamento alugado no Brasil?

    A média de rendimento de aluguel de um apartamento no Brasil é de 0,4% ao mês.

  • Como a inflação afeta o valor dos imóveis?

    A inflação tende a valorizar os imóveis ao longo do tempo, aumentando seu valor de mercado.

  • Qual é a diferença entre investir em fundos imobiliários e títulos do tesouro?

    Os fundos imobiliários são considerados mais arriscados do que os títulos do tesouro, que são garantidos pelo governo.

  • Qual é o retorno esperado de um fundo imobiliário?

    O retorno esperado pode variar, mas o vídeo menciona um exemplo de 9,4% ao ano acima da inflação.

  • Quanto tempo leva para se aposentar investindo em fundos imobiliários?

    Dependendo do aporte mensal e do valor investido, pode levar entre 14 a 22 anos para se aposentar com um salário desejado.

  • O que é necessário para calcular o retorno de um fundo imobiliário?

    É necessário considerar o rendimento anual, o prêmio de risco e a valorização do patrimônio ao longo do tempo.

  • Como reinvestir os dividendos de fundos imobiliários?

    Os dividendos recebidos podem ser reinvestidos para comprar mais cotas do fundo, aumentando o patrimônio ao longo do tempo.

  • Qual é a importância de uma consultoria em investimentos?

    Uma consultoria pode ajudar a montar uma carteira diversificada de fundos imobiliários e ações, otimizando os investimentos.

  • Onde posso aprender mais sobre investimentos em fundos imobiliários?

    O apresentador oferece um curso completo sobre investimentos em fundos imobiliários e ações, além de uma comunidade com recursos e planilhas.

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    Às vezes as pessoas me perguntam aqui,
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    Leandro, quanto que rende investir em
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    fundos imobiliários hoje?
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    Vamos fazer algumas comparações aqui.
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    Até tô com uma planilha aqui na tela que
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    nós vamos fazer alguns cálculos, mas
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    primeiro eu quero que você entenda o
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    conceito de fundo
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    imobiliário e principalmente aquele
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    voltado a tijolo. O tijolo que são
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    fundos imobiliários que investem em
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    imóveis físicos, eles são um pouquinho
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    diferentes daqueles de papel, né, que
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    investem em dívida
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    imobiliária. Só que é mais fácil você
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    entender para você que tá começando e
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    precisar fazer esse tipo de conta. Pensa
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    comigo, um fundo de tijolo, ele é o que
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    mais se assemelha a um imóvel
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    alugado. Depois eu explico melhor isso.
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    Então, vamos lá. Imagina que você tem aí
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    um apartamento, você compra esse
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    apartamento por R$
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    500.000 e aí você vai alugar esse
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    apartamento, tá?
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    Um apartamento hoje no Brasil, em média
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    dá para conseguir
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    0,4% ao mês de retorno de aluguel. Isso
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    é a média. Tem região do país que vai
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    dar um pouco mais, outras um pouco
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    menos, mas na média 0,4. Aí tem o
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    imposto de renda ainda mais bruto
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    0,4. Então 5 x 4 é 20. Um apartamento de
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    R$
  • 00:01:23
    500.000 vai gerar R$ 2.000 por mês de
  • 00:01:26
    aluguel, tá?
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    Agora pensa comigo, esses R$ 2.000 que
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    vão gerar todos os meses, eles são
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    líquidos de
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    inflação. Por quê? Porque esse seu
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    apartamento de R$ 500.000, ele tende a
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    valorizar a inflação ao longo dos anos,
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    mesmo que você gaste toda a renda do seu
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    inquilino. Então, você comprou o
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    apartamento de R$ 500.000, R$ 1.000. O
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    teu inqu tá te pagando R$ 2.000 por mês
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    e você tá gastando todo esse
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    dinheiro. Esse apartamento de R$ 500.000
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    depois de 10 anos, vamos considerar aqui
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    que a inflação foi de
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    100%. Em teoria esse apartamento vai
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    sair de 500.000 e vai est valendo R 1
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    milhão deais. Ou seja, a inflação ela
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    vem na valorização do
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    apartamento. Eu preciso que você entenda
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    tudo isso, porque nós vamos associar
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    isso tudo depois com fundos imobiliários
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    para fazer as contas. Então, a inflação
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    ela veio na valorização do apartamento e
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    o
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    salário você ganhava R$
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    2.000 no começo, porque dava 0,4 em cima
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    de um apartamento de R.000
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    e 0,4 em cima de um apartamento que
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    agora vale 1 milhão. Depois que passaram
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    de 10 anos, a inflação foi de
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    100%. Agora vale R$
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    4.000. 1 milhão x 0,4% ao mês vai dar R$
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    4.000. Então, o salário saiu de 2.000 e
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    foi para quatro. O patrimônio saiu de
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    500 e foi para 1 milhão. Tanto o
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    patrimônio quanto o salário valorizaram
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    a inflação, tá entendendo? Mesmo que
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    você gastasse toda a renda gerada pelo
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    apartamento, a renda vinda do inquilino,
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    e não reinvestisse nada, corrigiu a
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    inflação. Quando a gente vai para fundos
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    imobiliários de tijolo, o princípio é
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    exatamente o mesmo. Então, quando você
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    compra uma cota de um fundo imobiliário,
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    e vamos dizer que a cota que você vai
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    comprar lá na bolsa de valores, você vai
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    pagar aproximadamente R$ 100.
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    Essa cota tá mais ou menos R$ 100 porque
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    o valor do conjunto de imóveis que tem
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    dentro da carteira desse fundo
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    imobiliário dividido pela quantidade de
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    cota, vai dar mais ou menos também R$
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    100. Ou seja, o valor patrimonial
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    contábil que tá registrado lá é mais ou
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    menos R$ 100. Então o mercado ele coloca
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    a cota de um fundo imobiliário, o preço,
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    né, da cota no mercado, às vezes um
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    pouquinho abaixo, às vezes um pouquinho
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    a um pouquinho acima, um pouquinho
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    abaixo do valor patrimonial, mas fica
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    girando aqui perto. Então, se o valor
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    contábil da carteira imobiliária é de R$
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    100 por cota desse fundo imobiliário, o
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    valor da cota vai gerar 110 90, 110, 90,
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    mais ou menos por
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    aí. Ao longo dos anos, vai existir a
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    inflação e o valor patrimonial desse
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    fundo imobiliário vai valorizar da mesma
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    forma que um apartamento. Então, vai
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    sair de 100, vai para 200. Aí o preço da
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    cota vai passar a girar entre 180, 220,
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    180, 220, algo mais ou menos assim.
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    Então eu tive aqui uma valorização da
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    cota que é mais ou menos relacionado à
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    inflação, mesmo que eu não reinvista
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    nada dos dividendos, dos proventos que
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    eu vou receber desse fundo
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    imobiliário. O valor que eu recebo,
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    imagina que você investiu lá uma cota de
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    R$ 100, diferente dos imóveis que geram
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    0,4. Hoje eu consigo bem mais que isso
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    nos fundos imobiliários. Eu vou mostrar
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    para você daqui a pouco. Consigo?
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    08 09% em alguns casos investindo em
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    fundo imobiliário. Então vamos calcular
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    que
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    08 uma cota de R$ 100 vai dar 80
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    centavos por mês de
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    rendimento. Da mesma forma que se você
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    comprasse R$ 500.000 em cota, assim como
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    os R$ 500.000 do apartamento, vai dar R$
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    4.000 por mês de salário, o dobro do que
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    dava o imóvel.
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    E você pode gastar todo esse
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    salário que depois de 10 anos, se foi
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    100% a
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    inflação, o valor da cota vai ter
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    valorizado mais ou menos 100% para
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    corrigir a inflação. E também os
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    proventos que você começou no fundo
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    imobiliário recebendo R$ 4.000 por mês,
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    investindo 500.000, depois de 10 anos,
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    você vai estar recebendo R$ 8.000 R$
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    1.000 por mês, porque o valor do aluguel
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    também valoriza de acordo com a
  • 00:06:19
    inflação, mesmo que você gaste
  • 00:06:22
    tudo. Então, o que eu tô querendo dizer
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    aqui para você é
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    que você em teoria pode gastar todos os
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    proventos do fundo imobiliário que você
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    vai ter o retorno da inflação. Logo, o
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    que a gente pode usar para cálculo de
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    quanto eu vou ganhar ao longo dos anos
  • 00:06:41
    investindo num fundo imobiliário é
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    justamente o que está acima da inflação.
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    Então eu consigo ver aqui, ó, eu uso uma
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    planilha. Essa planilha aqui, ela serve
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    para você entender como que o mercado
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    precifica um fundo imobiliário. Você vai
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    ver que bate, tá? O título do tesouro
  • 00:07:00
    IPCA, ele é muito importante nessa
  • 00:07:03
    precificação. Se a gente for olhar aqui
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    agora, ó, títulos do tesouro
  • 00:07:11
    preço, eu venho aqui, ó, em investir,
  • 00:07:15
    venho em tesouro IPCA mais 2050.
  • 00:07:20
    Ele tá pagando
  • 00:07:22
    6,89% ao ano acima da
  • 00:07:26
    inflação. Vamos usar isso aqui como
  • 00:07:29
    referência e eu vou te explicar o
  • 00:07:30
    porquê. Então eu vou pegar isso aqui, ó,
  • 00:07:33
    6,89. Deixa eu corrigir esse valor
  • 00:07:37
    aqui, tá? 6,89. Beleza? Agora pensa
  • 00:07:43
    comigo. Um fundo imobiliário, ele é mais
  • 00:07:46
    arriscado ou menos arriscado do que
  • 00:07:49
    investir num título do tesouro? Ele é
  • 00:07:51
    mais. Título do tesouro basicamente é
  • 00:07:54
    garantido. É o investimento considerado
  • 00:07:56
    mais seguro que a gente tem dentro do
  • 00:07:58
    país. Porque o governo é o dono da
  • 00:08:00
    impressora, então ele sempre vai rolar
  • 00:08:02
    essa dívida, imprimir mais dinheiro e
  • 00:08:03
    vai pagando, tá? E ele paga R 6,89.
  • 00:08:06
    Então, qualquer outro investimento que
  • 00:08:09
    eu vou fazer hoje em renda variável,
  • 00:08:11
    seja ações, seja fundos imobiliários,
  • 00:08:13
    mas aqui eu tô falando de fundos
  • 00:08:15
    imobiliários, qualquer investimento que
  • 00:08:17
    eu vou fazer tem que pagar mais que
  • 00:08:21
    6,89% ao ano acima da inflação. Tem que
  • 00:08:25
    existir um prêmio, senão não faz sentido
  • 00:08:27
    meu
  • 00:08:28
    investimento. E aí eu tenho vários
  • 00:08:30
    fundos imobiliários aqui que eu vou
  • 00:08:31
    fazendo essa conta, essa planilha eu
  • 00:08:33
    disponibilizo para todos os membros da
  • 00:08:35
    comunidade, tá?
  • 00:08:37
    deixar o link do QCode aqui da Qode com
  • 00:08:40
    o link da comunidade, o link também na
  • 00:08:42
    descrição. Eu disponibilizei essa
  • 00:08:44
    planilha na aula 41. Então eu vou usar
  • 00:08:47
    como exemplo aqui, ó, o BTLG pra gente
  • 00:08:50
    fazer essa
  • 00:08:51
    conta para vocês entenderem. E depois
  • 00:08:53
    nós vamos pegar um resultado disso e
  • 00:08:55
    vamos jogar nessa outra calculadora, só
  • 00:08:57
    para vocês entenderem o conceito. Então
  • 00:08:59
    veja bem, o
  • 00:09:03
    BTLG, somando o rendimento anual dele,
  • 00:09:07
    tá? Dá mais ou menos 9,12 por cota. é o
  • 00:09:12
    que a gente vai receber de provento,
  • 00:09:15
    dinheiro que o inquilino pagou dos
  • 00:09:17
    galpões que ele tem lá de logístico,
  • 00:09:18
    industrial e caiu no nosso bolso em
  • 00:09:21
    forma de
  • 00:09:23
    dividendo. Pois bem, o título IPCA paga
  • 00:09:30
    R,9. Eu, como investidor, eu vou pedir
  • 00:09:33
    um prêmio de 2,5% ao ano para investir
  • 00:09:37
    no BTLG. Então, somando esses 2,89 com
  • 00:09:40
    mais o 2,5 que eu quero de prêmio, vai
  • 00:09:42
    dar
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    9,4%. Isso aqui é o que eu tô exigindo.
  • 00:09:48
    Bom, para eu receber no próximo ano
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    912 e eu descontar a valor
  • 00:09:55
    presente em
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    9,4% vai dar 8,72. Para você entender
  • 00:10:00
    isso aqui, é o seguinte. Se você chegar
  • 00:10:02
    hoje lá no banco, dizer assim: "Olha,
  • 00:10:05
    banco, eu tenho aqui na minha carteira
  • 00:10:08
    R$ 8,72
  • 00:10:10
    centavos e eu gostaria de investir por 1
  • 00:10:14
    ano, que tá aqui em cima, 1 ano, a uma
  • 00:10:17
    taxa de 9,4% ao ano." Aí você vai
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    perguntar pro gerente do banco assim:
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    "Quanto que eu vou ter no final do
  • 00:10:24
    período?"
  • 00:10:25
    Ele vai fazer as contas, ele vai dizer:
  • 00:10:26
    "Olha, se você investir R$
  • 00:10:29
    8,72 por 1 ano, a 9,4%, depois de 1 ano
  • 00:10:33
    você vai ter R$
  • 00:10:35
    9,12. Você foi lá no banco pedir a
  • 00:10:38
    informação de quanto iria render do
  • 00:10:41
    presente para o
  • 00:10:42
    futuro. Do futuro para o presente é só
  • 00:10:45
    fazer a conta inversa. Então aqui eu já
  • 00:10:48
    tenho o valor futuro, vai ser 91. Então
  • 00:10:52
    quanto que esse valor vale hoje?
  • 00:10:55
    872. Eu posso fazer essa conta para 2
  • 00:10:58
    anos. Quanto maior o tempo, menos vai
  • 00:11:01
    valer hoje. Então, 91 2 anos antes vale
  • 00:11:06
    7,97. 9,12 3 anos antes vale 7,29. Tudo
  • 00:11:10
    isso eu tô descontando a 9,4% ao
  • 00:11:14
    ano. Aí eu somo todos esses fluxos aqui
  • 00:11:19
    que eu tô fazendo a conta até a
  • 00:11:22
    perpetuidade e no final eu vou ter a
  • 00:11:25
    soma dos fluxos. Quanto que deu a soma
  • 00:11:28
    de tudo? R$
  • 00:11:31
    101,58. E qual que é o preço atual que o
  • 00:11:35
    BTLG tá negociando hoje? R$
  • 00:11:37
    100,33. deu apenas 1,2% de diferença da
  • 00:11:41
    minha
  • 00:11:42
    conta. Isso aqui significa que a minha
  • 00:11:45
    estimativa
  • 00:11:47
    aqui que é de que não vai existir
  • 00:11:50
    crescimento real, somente ele vai
  • 00:11:52
    conseguir valorizar a inflação. Assim
  • 00:11:54
    como eu expliquei, o imóvel e o valor
  • 00:11:57
    dos proventos tende a corrigir somente a
  • 00:11:59
    inflação. Então eu coloquei que não vai
  • 00:12:01
    existir crescimento real, deixei
  • 00:12:03
    zerado e eu pedi um prêmio de 2,5%.
  • 00:12:08
    O valor praticamente bateu com de
  • 00:12:10
    mercado. Significa que o mercado está de
  • 00:12:12
    acordo com essa minha projeção
  • 00:12:14
    aqui. Uma vez que eu tenho essa
  • 00:12:16
    informação e que é de 9,4% o
  • 00:12:20
    retorno, eu posso jogar isso aqui na
  • 00:12:22
    outra
  • 00:12:23
    calculadora. Vamos
  • 00:12:26
    lá. Deixa eu diminuir aqui para entrar
  • 00:12:29
    na tela. Pois bem, vamos fazer o
  • 00:12:32
    seguinte. Eu vou considerar primeiro a
  • 00:12:35
    porte zero, aporte mensal. Você não vai
  • 00:12:38
    colocar nenhum real,
  • 00:12:41
    tá? E aí você vai investir R$
  • 00:12:44
    100.000 em fundos
  • 00:12:47
    imobiliários. Qual que é o rendimento?
  • 00:12:50
    Rendimento nós vamos pegar daqui, ó,
  • 00:12:52
    9,4% ao ano, que é o que a gente
  • 00:12:55
    descobriu ali nessa conta,
  • 00:12:58
    9,4% ao ano. Beleza?
  • 00:13:02
    Isso significa que R$ 100.000 investidos
  • 00:13:05
    no
  • 00:13:07
    BTLG, que é um fundo que eu peguei, mas
  • 00:13:09
    tem vários outros fundos com números
  • 00:13:11
    muito parecidos e a gente vai montar uma
  • 00:13:13
    carteira diversificada com vários
  • 00:13:15
    fundos, tá? 9,4% ao ano de 100.000 vai
  • 00:13:19
    dar R$
  • 00:13:20
    751 por mês. Isso aqui você vai receber
  • 00:13:24
    em média por mês. Em teoria você pode
  • 00:13:26
    gastar esse
  • 00:13:27
    dinheiro, pode gastar aqui na nossa
  • 00:13:30
    conta. Então vamos
  • 00:13:33
    colocar que a
  • 00:13:35
    gente não vai gastar ainda. Por quê?
  • 00:13:38
    Porque tanto o aporte quanto a retirada
  • 00:13:40
    vai ser zero por enquanto. Vamos
  • 00:13:41
    trabalhar simulações. Então você só vai
  • 00:13:45
    reinvestir esse 51
  • 00:13:47
    75148. Você recebeu, reinveste, compra
  • 00:13:50
    mais cotas e mais cotas e mais cotas. Tá
  • 00:13:54
    bom? Vamos imaginar que você quer ter
  • 00:13:56
    uma aposentadoria de R$ 5.000 por
  • 00:14:00
    mês. Você já vai de largada investir
  • 00:14:02
    100.000, vai sair recebendo
  • 00:14:04
    750, vai faltar 4200 para se aposentar.
  • 00:14:09
    Só que como você vai reinvestir esse
  • 00:14:11
    valor, depois de um ano, você vai ter
  • 00:14:16
    109. Deflacionado, tá? mais a inflação,
  • 00:14:19
    mas não interessa a inflação, porque o
  • 00:14:22
    que interessa é o valor que nós vamos
  • 00:14:24
    receber líquido de inflação, como eu
  • 00:14:25
    expliquei até agora, porque é esse que
  • 00:14:27
    nós vamos usar para viver de renda, tá?
  • 00:14:30
    A inflação ela tem sua importância, tem,
  • 00:14:32
    mas como eu já sei que o valor do
  • 00:14:35
    aluguel vai ser corrigido e também o
  • 00:14:38
    valor do imóvel, da carteira do meu
  • 00:14:40
    fundo imobiliário vai ser corrigido,
  • 00:14:41
    então naturalmente eu já tenho a a
  • 00:14:44
    proteção para essa inflação. E se eu já
  • 00:14:47
    tenho a proteção, já garanti ela, eu não
  • 00:14:50
    preciso me preocupar com ela. Eu preciso
  • 00:14:52
    me preocupar com que está acima, porque
  • 00:14:54
    é esse que vai formar o meu
  • 00:14:56
    salário. Então, depois de um ano, eu vou
  • 00:14:58
    ter 109.000. Depois 119, 130 e assim a
  • 00:15:02
    coisa vai crescendo. Veja que aqui
  • 00:15:06
    quanto tempo eu vou levar para virar o
  • 00:15:08
    jogo? 22 anos, tá? Sem aporte. O que eu
  • 00:15:13
    coloquei aqui, gente, é que se você
  • 00:15:14
    coloca R$ 100.000 R000 hoje em um fundo
  • 00:15:18
    imobiliário e por 22 anos você vai
  • 00:15:21
    reinvestindos proventos. Você não vai
  • 00:15:23
    mais botar dinheiro da sua carteira, do
  • 00:15:25
    seu bolso. Você vai simplesmente
  • 00:15:27
    reinvestir tudo que você recebe por 22
  • 00:15:30
    anos. Depois de 22 anos, você vai estar
  • 00:15:33
    aposentado com um salário de R$ 5.400
  • 00:15:36
    por
  • 00:15:38
    mês. Mas a inflação, até lá vai ter
  • 00:15:40
    inflação. Se a inflação for de 100%,
  • 00:15:42
    você vai estar recebendo mais ou menos
  • 00:15:43
    uns R$ 11.000 R$ 1000 por mês. Mas como
  • 00:15:46
    eu falei, a gente tá calculando
  • 00:15:47
    deflacionado porque não preciso colocar
  • 00:15:49
    a inflação, já tá
  • 00:15:50
    garantida. Então você se aposentador, se
  • 00:15:53
    aposentaria em 22 anos. Agora vamos
  • 00:15:56
    imaginar algo mais real. O que que é
  • 00:15:58
    mais real? Você fazer aports até chegar
  • 00:16:02
    o
  • 00:16:03
    período. Então vamos imaginar que você
  • 00:16:05
    vai colocar R$
  • 00:16:07
    500 todos os meses. Quanto tempo
  • 00:16:10
    levaria?
  • 00:16:12
    Vamos ver quando que vai ficar verde
  • 00:16:13
    aqui embaixo. 17 anos. Então, investindo
  • 00:16:16
    R$ 100.000 hoje em fundos imobiliários e
  • 00:16:19
    aportando R$ 500 todos os meses e
  • 00:16:22
    reinvestindo os dividendos, você levaria
  • 00:16:25
    mais ou menos aí
  • 00:16:29
    eh eh esse período aqui, né? Eh, 17 anos
  • 00:16:33
    para conseguir, tá?
  • 00:16:36
    Se você tem um poder de aporte maior,
  • 00:16:39
    você coloca R$ 1.000 por
  • 00:16:42
    mês. Menor ainda é o tempo, 14 anos.
  • 00:16:47
    Agora eu vou fazer um ajuste. Esse
  • 00:16:50
    9,4% aqui, gente, eu preciso ser sincero
  • 00:16:53
    com vocês, é muito bom. Por isso que eu
  • 00:16:57
    digo que esse que a gente tá vivendo
  • 00:16:59
    agora é o melhor momento de todos para
  • 00:17:01
    investir em fundos imobiliários.
  • 00:17:04
    Porque tem momentos que eu não vou
  • 00:17:06
    conseguir travar esse
  • 00:17:09
    9,4%. Eu vou conseguir comprar para ter
  • 00:17:12
    um retorno de 6% em alguns
  • 00:17:15
    momentos. Menos que seis é difícil, mas
  • 00:17:17
    geralmente vai variar de 6 a 10. Então
  • 00:17:20
    vamos supor que na média eu vou
  • 00:17:22
    conseguir porque eu não vou comprar tudo
  • 00:17:24
    de uma vez só, né? A tendência é que eu
  • 00:17:26
    vá aportando, aportando, eu vou montando
  • 00:17:28
    esse patrimônio aos poucos. Então vamos
  • 00:17:30
    dizer que na média eu vou conseguir
  • 00:17:31
    travar um retorno de 8%. Às vezes eu vou
  • 00:17:33
    comprar perto de 10, às vezes perto de
  • 00:17:35
    seis, vou travar ali perto de oito e vou
  • 00:17:39
    aportar 100.000 inicial e mais 1000 por
  • 00:17:41
    mês. Então, quanto tempo que eu levaria?
  • 00:17:45
    Levaria 17 anos para me
  • 00:17:47
    aposentar. Beleza? E aí depois de 17
  • 00:17:51
    anos, vamos imaginar que você vai
  • 00:17:53
    começar a tirar. E aí eu faço
  • 00:17:56
    uma eh uma recomendação no momento da
  • 00:18:00
    aposentadoria, que você tire um
  • 00:18:02
    pouquinho menos do que tá recebendo.
  • 00:18:03
    Então vamos dizer que você vai começar a
  • 00:18:05
    tirar menos 4.500 por mês aqui, ó. Esse
  • 00:18:09
    vai ser o seu salário lá em 2000
  • 00:18:11
    e e lá depois de 17 anos, né? Você vai
  • 00:18:16
    começar a ter um salário aí de 4.500.
  • 00:18:21
    Se você fizer isso, no próximo ano, no
  • 00:18:23
    ano 18, você vai est recebendo ainda
  • 00:18:26
    mais a sua carteira, porque naturalmente
  • 00:18:29
    ela já vai aumentar a inflação, mas você
  • 00:18:31
    ainda tirou um pedacinho para
  • 00:18:32
    reinvestir. Então você vai est recebendo
  • 00:18:35
    5127. Aí depois de um ano você se dá um
  • 00:18:37
    aumento, tá bom? Agora eu vou ter uma
  • 00:18:39
    vida mais confortável, vou viver com
  • 00:18:42
    5.000 por mês. Ainda continua crescendo
  • 00:18:45
    seu salário. Então, todo ano, se você
  • 00:18:48
    reinvesti um pedacinho, todo ano você
  • 00:18:51
    consegue se dar um aumento de salário,
  • 00:18:56
    mesmo gastando quase todo os dividendos
  • 00:18:59
    que você recebe de fundos
  • 00:19:01
    imobiliários. Então, gente, essa é a
  • 00:19:03
    conta que você tem que fazer. E é isso
  • 00:19:05
    que eu digo que quando a gente fala em
  • 00:19:07
    fundos imobiliários e para as ações é
  • 00:19:09
    algo muito parecido com essa conta, só
  • 00:19:11
    que ela é mais variável porque fundo
  • 00:19:13
    imobiliário é muito reloginho, as ações
  • 00:19:15
    já não são
  • 00:19:17
    tanto. Só que é um tipo de cálculo que é
  • 00:19:20
    dessa forma que eu vou calcular quando
  • 00:19:22
    eu
  • 00:19:23
    vou calcular o tempo que eu vou levar
  • 00:19:25
    para me aposentar ou quanto que eu vou
  • 00:19:27
    ter de retorno investindo em fundos
  • 00:19:28
    imobiliários, em ações. E isso aqui não
  • 00:19:31
    tem como comparar com CELIC, por
  • 00:19:33
    exemplo, porque a SELIC é um pósfixado,
  • 00:19:36
    a inflação já está embutida e eu não
  • 00:19:38
    consigo travar o 9,4%, o 8%, como
  • 00:19:42
    simulei aqui. Não tem trava. A CICA eu
  • 00:19:45
    compro ela 14 hoje, a 15, daqui a 2 anos
  • 00:19:48
    ela pode estar em 6% e passa a render o
  • 00:19:50
    6%. Entendeu? o fundo imobiliário. Não,
  • 00:19:53
    se eu montei a minha posição toda em
  • 00:19:55
    BTLG hoje, que eu usei como exemplo
  • 00:19:57
    aqui, mas pode ser qualquer outro que
  • 00:19:59
    deu uma conta parecida, eu travei a 9,4,
  • 00:20:03
    em teoria, eu vou ficar recebendo esse
  • 00:20:04
    9,4% ao ano pro resto da minha vida,
  • 00:20:08
    entendeu? para que eu não faça, não
  • 00:20:10
    consiga, só se o imóvel que tá lá ao
  • 00:20:13
    fundo deixar de ser bom, o gestor trocar
  • 00:20:15
    de imóvel e trocar por um pior, né, ou
  • 00:20:18
    acontecer um desastre natural no imóvel,
  • 00:20:20
    alguma coisa assim, porque diferente
  • 00:20:22
    disso, eu vou ter o imóvel valorizando a
  • 00:20:24
    inflação, eu vou ter o valor do aluguel
  • 00:20:26
    valorizando a inflação e eu vou ter essa
  • 00:20:27
    renda travada pro resto da vida.
  • 00:20:30
    Meu nome é Elendo Cabral, sou
  • 00:20:32
    economista, sou certificado especialista
  • 00:20:34
    em investimentos pela BIMA, consultor de
  • 00:20:36
    investimentos habilitado pela CVM,
  • 00:20:38
    número 2816. Se você quiser que eu monte
  • 00:20:41
    uma carteira de fundos imobiliários de
  • 00:20:43
    ações para você, contrata uma
  • 00:20:45
    consultoria minha que eu monto para você
  • 00:20:47
    ou organizo a carteira que você já tem.
  • 00:20:49
    Vou deixar o link aqui da minha
  • 00:20:50
    consultoria aqui embaixo. Tem um curso
  • 00:20:52
    completo de investimentos. Então, se
  • 00:20:53
    você quer aprender investir em fundos
  • 00:20:55
    imobiliários sozinho, gerenciar tudo
  • 00:20:56
    isso, no meu curso eu ensino fundos
  • 00:20:59
    imobiliários, ações Brasil, exterior,
  • 00:21:01
    link aqui também. E eu tenho uma
  • 00:21:02
    comunidade onde eu disponibilizo
  • 00:21:04
    planilhas como essa, a minha carteira
  • 00:21:06
    pessoal de investimentos membros conhece
  • 00:21:08
    na minha comunidade
  • 00:21:11
    e e a gente faz lives eh semanais,
  • 00:21:15
    tá? Eh, onde eu analiso o mercado e dou
  • 00:21:19
    aulas de investimentos lá também todas
  • 00:21:21
    as semanas. Então, todos os links eu
  • 00:21:22
    deixo na descrição.
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  • fundos imobiliários
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