知らない人が多すぎ、債券投資のメリット・デメリットについて

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https://www.youtube.com/watch?v=ZSZHdnitcw8

الملخص

TLDRこの動画では、債券投資の基本的な知識を解説しています。債券には国債と社債の2種類があり、国債は国にお金を貸すもので、社債は企業にお金を貸すものです。国債の利率は非常に低く、社債は企業のリスクに応じて利率が変動します。債券投資は安定した利息収入が得られる一方で、リターンは低めです。また、投資信託にも債券が含まれることが多く、選ぶ際には債券の特徴を理解しておくことが重要です。

الوجبات الجاهزة

  • 💰 債券はお金を貸して利息を得る金融商品
  • 🇯🇵 国債は国にお金を貸す、社債は企業にお金を貸す
  • 📉 日本の国債利率は約0.05%と非常に低い
  • 📈 社債の利率は企業のリスクに依存する
  • 🔍 投資信託には債券が含まれることが多い
  • 📊 債券投資は安定した収入が得られる
  • ⚠️ 社債は企業の倒産リスクがある
  • 💡 初心者でも債券投資は始めやすい
  • 📅 資金繰りがしやすいのが債券投資のメリット
  • 🔄 売却も可能だがリスクが伴う

الجدول الزمني

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    この動画では、債券投資についての基本的な知識とその特徴を解説しています。債券には国債と社債の2種類があり、国債は国にお金を貸すもので、社債は企業にお金を貸すものです。債券投資は利息を得ることを目的としており、国債は利率が非常に低く、一般の人はあまり購入しない傾向があります。日本では、国債の大部分は銀行や保険会社が保有しており、国債の利率は0.05%と非常に低いです。

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    社債は企業が資金を調達するために発行され、利率は企業の信用リスクに応じて変動します。一般的に、社債の利率は3%程度で、企業の財務状態が良いほど利率は低く、逆にリスクが高い企業は高い利率を提供します。社債は途中で売却することも可能ですが、売却時の価格は企業の状態によって変動するため、注意が必要です。債券投資はリスクが少ない一方で、リターンも低いことが特徴です。

الخريطة الذهنية

فيديو أسئلة وأجوبة

  • 債券とは何ですか？

    債券は、投資者がお金を貸すことで利息を得る金融商品です。

  • 国債と社債の違いは何ですか？

    国債は国にお金を貸すもので、社債は企業にお金を貸すものです。

  • 国債の利率はどのくらいですか？

    日本の国債の利率は約0.05%です。

  • 社債の利率はどのくらいですか？

    社債の利率は一般的に3%前後ですが、企業によって異なります。

  • 債券投資のリスクは何ですか？

    債券投資は比較的リスクが低いですが、社債は企業の倒産リスクがあります。

  • 投資信託とは何ですか？

    投資信託は、複数の資産をまとめて運用する金融商品です。

  • 債券投資のメリットは何ですか？

    債券投資は安定した利息収入が得られ、資金繰りがしやすいです。

  • 債券投資のデメリットは何ですか？

    債券の利率が低いため、大きなリターンは期待できません。

  • 社債はどのように選ぶべきですか？

    社債は企業の信用リスクを考慮して選ぶべきです。

  • 債券投資は初心者でもできますか？

    はい、債券投資は比較的簡単で初心者でも始めやすいです。

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الترجمات
ja
التمرير التلقائي:
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    100万円国債買ったら2時間
  • 00:00:13
    こんにちは
  • 00:00:14
    脱税税理士の菅原です
  • 00:00:18
    けどあれってどんな投資方法なんですか
  • 00:00:21
    最近投資ね
  • 00:00:24
    債権って何かわかるわからないわからん
  • 00:00:25
    から聞いたんだよ2
  • 00:00:29
    種類
  • 00:00:30
    っていうものと社債っていうものがあるん
  • 00:00:33
    ですこれに投資をして
  • 00:00:35
    利息を得るっていうねそういう資産運用ね
  • 00:00:37
    再建
  • 00:00:39
    投資ってどういう特徴があるかとかね国債
  • 00:00:42
    とか社債の違いとか知っとかないと
  • 00:00:44
    投資したけど全然特選よみたいな話にも
  • 00:00:47
    なってくるんでねそこはね知っといた方が
  • 00:00:49
    いいと思うよ
  • 00:00:51
    多分知らない人結構いると思うんですよ
  • 00:00:54
    おるかもしれないね僕だけじゃない
  • 00:00:57
    今日ちょっとそこの解説をぜひお願いし
  • 00:00:59
    ますはいわかりましたじゃあ再検討して実
  • 00:01:02
    は
  • 00:01:02
    身近なんだけど
  • 00:01:04
    意外とよくわからないっていう人多いと
  • 00:01:05
    思うので今日は最近
  • 00:01:07
    投資のメリットデメリット
  • 00:01:09
    含めて
  • 00:01:10
    特徴なんかを解説したいと思うので是非
  • 00:01:12
    チェックしてくださいはい
  • 00:01:16
    はいではまずね先ほどお伝えした
  • 00:01:19
    債券には2種類あるっていうので国際と
  • 00:01:22
    社債っていうのがあってこれ何かって言う
  • 00:01:23
    とそもそも債券っていうのは
  • 00:01:26
    投資する人がお金を貸してあげるっていう
  • 00:01:28
    話なんです西野君が何か債券を買ったらお
  • 00:01:31
    金を誰かに貸すんですよそれが国にお金を
  • 00:01:33
    貸すなら国債なんですよ一般の会社にお金
  • 00:01:36
    を貸すなら社債なんです相手先が国か企業
  • 00:01:39
    かっていうので国際化社会化って別れてで
  • 00:01:42
    お金を貸したら利息をやろうそれが社債の
  • 00:01:46
    利息これが資産運用ってわけお金を貸す
  • 00:01:50
    単純なあの株みたいにね難しい配当とか
  • 00:01:54
    なんか値上がりしたら売却とかそういうの
  • 00:01:55
    ではないお金を貸して
  • 00:01:57
    利息を得るっていうものなんですよねで
  • 00:01:59
    国債とかね国にお金を貸してよく日本の
  • 00:02:02
    経済って常に税収ってマイナスとかって
  • 00:02:04
    言うじゃんねマイナスってねあれを国債を
  • 00:02:07
    発行してお金を
  • 00:02:09
    借りて何とか経済回してるって今状態なん
  • 00:02:11
    ですよ日本っていうのは日本にお金貸し
  • 00:02:14
    てる人ってあれやと
  • 00:02:16
    政治家
  • 00:02:17
    政治家日本にお金貸してる
  • 00:02:19
    政治家金持ちやなぁ
  • 00:02:21
    政治家のから借りただけで日本もあったら
  • 00:02:23
    苦労せんよね
  • 00:02:25
    海外もあるのそう
  • 00:02:26
    海外の投資家が日本国債を買うっていうの
  • 00:02:28
    もあるけどでも実は日本国債を買ってる
  • 00:02:31
    のってほぼほぼ
  • 00:02:33
    銀行と保険会社なんですよ
  • 00:02:36
    国債の半分ぐらいを日本銀行が買ってるん
  • 00:02:39
    です日本銀行が国にお金を貸してる15%
  • 00:02:42
    ぐらいを一般の
  • 00:02:44
    銀行が国にお金を貸してる国債買ってねで
  • 00:02:47
    2割ぐらいの生命保険会社は村学園会社が
  • 00:02:50
    国債買って国にお金貸してるんですよ残り
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    をさっきのね海外の人とかあとは僕たち
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    みたいな国民とかが
  • 00:02:57
    ちょこちょこ買ったりして日本にお金を
  • 00:02:59
    貸してるんですよちょっとこれは話し脱線
  • 00:03:02
    するけど日本の生命保険会社とかが国際
  • 00:03:05
    家庭日本にお金貸してるんで日本としては
  • 00:03:07
    いいお客さんなんですね生命保険会社お金
  • 00:03:10
    貸してくれるんですだからね日本の
  • 00:03:11
    生命保険会社は潰れない
  • 00:03:13
    国が守るんですよ本当
  • 00:03:17
    海外の生命保険会社って強くて保険料
  • 00:03:20
    めっちゃ下げれるのに日本の生命保険会社
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    すごい高いんですよ勝負したら海外の
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    保険会社も圧倒的に強いのになぜ日本の
  • 00:03:28
    生命保険会社が生き残ってるかっていうと
  • 00:03:30
    海外の生命保険会社が日本で商売をする時
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    は安くしたらダメっていう日本のルールが
  • 00:03:35
    ある
  • 00:03:36
    日本の生命保険会社潰さないため日本独自
  • 00:03:40
    のルールがあるんでだから外資系の
  • 00:03:42
    保険会社は本当は安くできるのに安くせず
  • 00:03:45
    に日本で営業しているとこういう事情が
  • 00:03:48
    あるんですよね日本
  • 00:03:51
    政府は国債を買ってくれてる
  • 00:03:53
    銀行とか保険会社は本当いいお客さんなん
  • 00:03:56
    で
  • 00:03:56
    潰すわけにはいかないです大事なんですよ
  • 00:03:59
    ね
  • 00:04:00
    守られてる業界ではあるねちょっと話する
  • 00:04:03
    けどそれが国債でもう一つ社債は一般の
  • 00:04:06
    企業がお金を調達したいから社債発行し
  • 00:04:09
    ます言ってねでまあいろんな日本国民も
  • 00:04:11
    あれば海外の人からもお金調達して社債を
  • 00:04:14
    発行してで毎年そこを払ってで償還日が来
  • 00:04:18
    たら期限があるんでまあ3年後とか5年後
  • 00:04:21
    とか償還もやったらお金返しますよみたい
  • 00:04:23
    な本当お金の貸し借りです
  • 00:04:27
    社債とかってどの会社でもいいんですか
  • 00:04:29
    なんか自分で選ぶんですか買うとき一般に
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    募集されてるものを自分で選んで買ったり
  • 00:04:35
    する最近ちょっと話題になったのがね楽天
  • 00:04:37
    なんかが10何パーセントの社債出し
  • 00:04:40
    ちゃって車載で10何%って普通ありえ
  • 00:04:42
    ないからまずね国債ちょっと話戻るけど
  • 00:04:45
    国債の利率3年物何パーセントぐらいと
  • 00:04:49
    思う3年間だけお金貸してくださいって
  • 00:04:51
    いう日本が国債を発行したら事実何
  • 00:04:54
    パーセントだと
  • 00:04:55
    0.1をなかなか鋭いとこ行くね全然違う
  • 00:05:01
    いやでもねいい線言ってる
  • 00:05:04
    0.05
  • 00:05:06
    0.05%
  • 00:05:08
    めちゃくちゃ少なくない
  • 00:05:10
    西尾君が国債100万勝ったら
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    0.05%
  • 00:05:15
    毎年利息がつくはいいくらでしょう
  • 00:05:16
    100万円
  • 00:05:21
    貸して5%なら5万やろ
  • 00:05:24
    0.5%なら5000円0.05やったら
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    そう100万円国債買ったら
  • 00:05:34
    バカにされてるから
  • 00:05:36
    それぐらい魅力がないですよ国際ってだ
  • 00:05:39
    から一般の人ほぼほぼ買わないんですよだ
  • 00:05:41
    から国がお願いして銀行とか生命保険会社
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    とかに買ってもらってるんですよねもう
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    本当に安い時速でねだから国債なんていう
  • 00:05:49
    のはまあ買う人ほとんどいないと思うん
  • 00:05:51
    ですけどこれ海外の国債ならもっと
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    利率高かったりするんですよ日本は極端に
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    効くんですけどなら社債はどうなのかって
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    いうとさっき言ったに社債は
  • 00:05:59
    楽天みたいに10何%ってなんかそういう
  • 00:06:01
    ちょっと
  • 00:06:02
    桁外れな利率を出すところもあるんです
  • 00:06:04
    けど基本的には
  • 00:06:06
    スパーから3%ぐらいの間で推移するのが
  • 00:06:09
    多いかなと思った高くても3%ぐらいが
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    多いと思うそうするとミクロが100万
  • 00:06:14
    社債買ったら3%正解わかりやすかった
  • 00:06:18
    ねそれぐらいの率が多い車載の種類も
  • 00:06:23
    いろいろあってドル建てとかならちょっと
  • 00:06:25
    高くなったりね日本円だったらちょっと
  • 00:06:27
    安くなったりはするんですけどそういうの
  • 00:06:28
    は多いですね
  • 00:06:35
    もうね例えば5年車載なら例えばさっきの
  • 00:06:39
    3%の5年車載で100万円社債を買い
  • 00:06:42
    ましたとそしたら毎年半年に行っとかなが
  • 00:06:45
    多いかな半年に一度
  • 00:06:47
    利息が入ってくるようなものやで3%の
  • 00:06:49
    半分半年分やと100万なら
  • 00:06:51
    1万5000円から半年ごとに
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    1万5000円5年間ずっと入ってくる
  • 00:06:54
    基本固定なんですよ利息なんでね銀行の
  • 00:06:57
    借り入れの逆の立場みたいなものはね
  • 00:07:00
    固定で入ってくるんで基本損しないただ
  • 00:07:02
    なんで楽天は10何%で出したかとか
  • 00:07:06
    日本は0.05%なこの差は何なのだ
  • 00:07:09
    みたいこれは
  • 00:07:11
    倒産する確率によって利率は変わる
  • 00:07:14
    やっぱり危ない会社は高い利息で車載出さ
  • 00:07:17
    ないと誰も買ってくれないですよ
  • 00:07:19
    潰れそうな会社の社債買いたいと思う
  • 00:07:22
    怖いよねだって戻ってこない可能性ある
  • 00:07:24
    もんねうんでもそれがもし規則50%です
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    でもちょっと潰れるかもしれないやってみ
  • 00:07:29
    ませんかって言ったら
  • 00:07:33
    利息がやっぱり高いと魅力的やんねでも
  • 00:07:35
    もしかして帰ってこいやリスクもあると
  • 00:07:38
    いうのでその辺のリスクとの
  • 00:07:40
    兼ね合いをね日本はどうなのかっていうと
  • 00:07:43
    0.05%でも日本国ね
  • 00:07:46
    破綻するとか時々言われるけどでもやっぱ
  • 00:07:48
    国が破綻するのと
  • 00:07:51
    企業が倒産するどっちが確率高いかって
  • 00:07:53
    言ったらやっぱ企業の倒産の方が確率高い
  • 00:07:56
    じゃんだから国債より社債の方が利率が
  • 00:07:58
    いいんですよでほんと強い会社ほど利率が
  • 00:08:01
    やっぱりちょっと財務状態が悪い会社の
  • 00:08:03
    利率が高いという特徴があるけどまぁ
  • 00:08:05
    潰れない限は毎年利息は固定で入ってくる
  • 00:08:08
    と帰ってこないってことですか
  • 00:08:14
    3年車載とか5年社債とかまああるんです
  • 00:08:17
    けどこれ途中で基本売却っていうのは考え
  • 00:08:20
    ないんですけど売却できなくもないんです
  • 00:08:22
    よこれも市場で流通している車載なら途中
  • 00:08:24
    売却ができたりするでも株みたいに高い
  • 00:08:27
    ところで売ろうとか安いところで売ろうっ
  • 00:08:29
    ていうのはあんまり考えずにちょっとの
  • 00:08:31
    値段の差は実はあって
  • 00:08:33
    途中で打ったら損する可能性が結構あるで
  • 00:08:35
    もささいって
  • 00:08:37
    株もそうですけど売るっていうことは
  • 00:08:38
    買い手がいるって事なんですよ安く買った
  • 00:08:41
    人は最後渡航する可能性があるそういう
  • 00:08:43
    損得はあるね途中の売買がある
  • 00:08:46
    基本どういう仕組みかっていうと
  • 00:08:48
    社債って一口100円とかで出たりして5
  • 00:08:51
    年社債ならまた100円で召喚します結局
  • 00:08:53
    買った額でそのままで
  • 00:08:55
    召喚しますよっていうのが基本ルールなん
  • 00:08:57
    ですけど
  • 00:08:58
    途中で企業の状態によって
  • 00:09:00
    社債の値段が下がったりするんですよ
  • 00:09:02
    100円のものが98円だったりするん
  • 00:09:04
    ですよ98円で売ったら100%損します
  • 00:09:07
    よねで売る人は2%損するけどその98円
  • 00:09:10
    で買う人がいるわけ98円で買った人は
  • 00:09:13
    最後満期
  • 00:09:15
    償還期日が来た時は100円で帰ってくる
  • 00:09:17
    わけそうすると2%得するそうやってね
  • 00:09:21
    途中の売買があると損する人得する人って
  • 00:09:23
    いうのが出る途中で高く売ったらその分得
  • 00:09:26
    するけどそこで買った人はその分損だから
  • 00:09:28
    それとあとは毎年の利息の
  • 00:09:31
    兼ね合いで買うべきか買わないべきかって
  • 00:09:32
    いうのはいろいろねまあ検討しないといけ
  • 00:09:34
    ないですけどそういう特徴があるねあまり
  • 00:09:37
    その経済によってなんか株が上がった
  • 00:09:40
    下がったみたいな株価とは違うんで市場
  • 00:09:43
    動向ね気にしなくていい日経平均上がって
  • 00:09:45
    下がったと関係なくね一定なんて基本
  • 00:09:48
    利息も行ってで売らない限りは車載は
  • 00:09:51
    ずっと最後満額で戻ってくるんでだから
  • 00:09:53
    基本はそんなリスクは少ないけど
  • 00:09:56
    率がまあほんとちょっと
  • 00:09:58
    そういやそれもね
  • 00:10:01
    ローリスクローリターンハイリスクハイリ
  • 00:10:02
    単価の違いと一緒でねまあそういう部分が
  • 00:10:04
    あとはまあ最後1年後にはいくら返って
  • 00:10:07
    くるっていうのが明確なんでだから
  • 00:10:10
    資金繰りも考えやすいよね
  • 00:10:13
    毎年こんだけでそこが入ってきて5年後に
  • 00:10:15
    はこんだけ戻ってくるっていうのが分かっ
  • 00:10:17
    たらじゃあ5年後戻ってた時に車買おうか
  • 00:10:19
    とかね家建てようかとかそういうのも
  • 00:10:21
    できるんで資金繰りを見やすいリスク
  • 00:10:23
    少ないというのはただ
  • 00:10:25
    利率が低
  • 00:10:27
    いというのがねその辺かなはいというね
  • 00:10:31
    部分が社債の特徴国際社会の特徴なので
  • 00:10:35
    それに対するものとして
  • 00:10:37
    株式投資っていうのがあるんで
  • 00:10:38
    株式投資はそういうリスクがやっぱり値段
  • 00:10:41
    が上がったり下がったりするねまあそう
  • 00:10:43
    いうのがあるのでトータルすると一般的に
  • 00:10:46
    言われてるのは株式投資の方がやっぱ
  • 00:10:48
    値上がり率は高いんでお金を増やしたい
  • 00:10:50
    なら株式投資ですよただリスクもあるよと
  • 00:10:53
    再建投資は上がらないけどリスク少ないよ
  • 00:10:57
    ねどっちを取る必要ね
  • 00:10:59
    面白かったら多分リスク取るタイプやね僕
  • 00:11:01
    は結構一発ドカンタイプ
  • 00:11:03
    1発とかタイプ一番失敗する点
  • 00:11:07
    本当再建投資する人はねお金持ちの人が
  • 00:11:10
    多いかもしれんうんお金持ちでもうすごい
  • 00:11:13
    お金を持っててもう率が低くてもいっぱい
  • 00:11:16
    買えばそれなりの額になるんだよね
  • 00:11:19
    逆にお金の
  • 00:11:21
    元手が少ない人はこれ一発逆転狙うんで誰
  • 00:11:24
    かさんみたいに一発で
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    ディスク持って行って失敗するんですよ
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    その辺考えながらでやってもらったらなっ
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    てあとね投資信託あのNISAとか
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    idecoとかも含めて投資信託される方
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    っていっぱいいると思うんですけど
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    投資信託ってどういうものかっていうと
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    投資信託でいろんな運用がパックになっ
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    てるものなんですよ株式投資とかそれこそ
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    債券とかが入ってたりするそういうものが
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    いろいろ種類がパックになってたものが
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    投資信託なんですねで
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    投資信託の中で
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    株式運用比率が高い投資信託もあれば逆に
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    再建運用率は高い投資信託もあるんですよ
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    で安全に行きたい人は
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    債券比率の高い投資信託を選んだ方がいい
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    しちょっと利回り期待したいなと下がる
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    リスクもあるけど利回り期待したいなと
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    いう人は
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    株式運用利率が高い投資信託を得るあと
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    信託もその債券比率が高いのか株式比率が
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    高いのかによってやっぱり運用利回りて
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    変わってくるんで再建投資だけじゃなくて
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    ね投資信託を選ぶときもこの債券っていう
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    のが入ってるんでね今日の内容もちょっと
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    頭に入れながら
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    投資信託を選んでいただければなと思い
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    ますはいありがとうございます
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    はいということで今日は西野君から再建
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    投資について教えてほしいということでね
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    まあ実は身近なんですけどなんかよく
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    わかんないなとかやったことないなって
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    いう人がいたので再建投資の仕組み特徴
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    デメリットメリットなんかをお伝えさせて
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    いただきました
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    投資信託にもね必ずと言っていいほど債券
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    って入ってるのでねぜひそこを見ながら
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    投資信託も選んでいただければなと思い
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    ますはいでは今日の動画勉強になった参考
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    になったという方はチャンネル登録高評価
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    の方よろしくお願いします概要欄に公式
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    LINEの方も貼ってありますのでぜひね
  • 00:12:59
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  • 00:13:02
    くださいではまた次回の動画でお会いし
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    ましょうありがとうございました
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