00:00:00
Olá, bom dia amigos e amigas aqui do
00:00:02
canal Dica de Hoje, hoje vídeo de
00:00:04
quarta-feira, vídeo sem enrolação e hoje
00:00:06
a gente vai falar sobre as ações que eu
00:00:08
mais gosto para ter no longo prazo
00:00:11
dentro da minha carteira. São aquelas
00:00:13
ações que sempre permanecem na minha
00:00:15
carteira e que elas vão crescendo a
00:00:17
quantidade de ações ao longo do tempo,
00:00:20
seja por desdobramento, bonificação,
00:00:23
seja porque eu comprei mais ações com os
00:00:25
dividendos que foram pagos. Mas essas
00:00:27
ações eu carinhosamente chamo de ações
00:00:30
chatas. Exatamente. Porque investir não
00:00:34
deve ser um ato de euforia, nem mesmo um
00:00:37
ato de adrenalina. Investir deve ser
00:00:40
algo planejado, projetado, para que você
00:00:43
consiga crescer com segurança ao longo
00:00:46
do tempo. Até por isso a gente fala que
00:00:48
construir leva tempo. Hoje eu vou
00:00:50
mostrar alguns exemplos de ações chatas
00:00:53
que estão na minha carteira. Então, acho
00:00:55
que vai valer muito a pena você estar aí
00:00:58
do outro lado assistindo a esse vídeo.
00:01:00
Enquanto toca a vinheta, não deixa de
00:01:02
curtir o vídeo, compartilhar com os
00:01:04
amigos, comentar lá embaixo quais são as
00:01:06
ações chatas que você tem na carteira e
00:01:09
logo depois da vinheta a gente já
00:01:10
começa.
00:01:20
Bom, a primeira coisa que eu acho que é
00:01:22
importante a gente deixar claro é o
00:01:23
seguinte. Esse tipo de ação que a gente
00:01:25
vai falar nesse vídeo de hoje são
00:01:27
aquelas ações que você deveria ter na
00:01:30
maior parte da tua carteira, tá? Para
00:01:32
quem me acompanha já há mais tempo e
00:01:34
quem é nosso assinante lá no DICAs, por
00:01:37
exemplo, sabe que a estratégia que eu
00:01:39
uso na minha carteira é uma estratégia
00:01:42
chamada core satellite. Core é núcleo em
00:01:45
inglês e satellite é satélite. Que que
00:01:47
isso significa? significa que eu tenho
00:01:49
um núcleo de ações que são muito
00:01:51
consolidadas, muito fortes e etc, e que
00:01:55
variando o período da época, né, do
00:01:58
mercado, ela fica entre 80% da carteira.
00:02:02
E aí eu tenho entre 20 e 50% da
00:02:04
carteira, que eu posso correr risco nas
00:02:07
ações satélite, né, que são ações que
00:02:10
existem algum risco, que eu tô vendo
00:02:11
alguma reversão de lucro, que tem alguma
00:02:15
oportunidade aí maior e dentre outras.
00:02:18
Então o que que acaba acontecendo aí,
00:02:20
né? Quando você pega e bota 80% da tua
00:02:23
carteira em empresas consolidadas, como
00:02:25
a gente vai ver hoje, que são empresas
00:02:27
que crescem aí 12, a 15, a 16, 17% ao
00:02:31
ano, por mais que você erre todas as
00:02:34
outras, tá? Em um ou dois anos você
00:02:37
volta a ter o mesmo patamar de dinheiro.
00:02:39
E por isso que essas ações são muito
00:02:41
importantes de você ter na carteira.
00:02:43
Quando a gente fala, por exemplo, do
00:02:45
Warren Buffet lá nos Estados Unidos,
00:02:47
você vai ver que as principais empresas
00:02:50
dele, ele já tem lá 30, 40, 50 anos
00:02:53
dentro da carteira da Berkshire, né? Ele
00:02:55
tem lá Coca-Cola, tem American Express,
00:02:58
tem outras empresas aí no meio, né?
00:03:00
Enquanto isso, se você pegar, por
00:03:02
exemplo, o investimento na HP que ele
00:03:04
fez, é um investimento muito recente,
00:03:07
né? É uma empresa que ele ainda não
00:03:10
sabe, então ele começa devagar. Uma
00:03:12
empresa igual a Apple, por exemplo, ele
00:03:15
comprou e vendeu. Outras empresas de
00:03:17
aérea, de petróleo, a mesma coisa, mas
00:03:20
poucas têm tantas vantagens competitivas
00:03:23
como essas aí que eu citei antes, né?
00:03:25
Coca-Cola, American Express e alguns
00:03:27
outros bancos que ele tem ali na
00:03:29
carteira dele. Então, eh, esses são os
00:03:33
pontos principais, né? Qual é o grande
00:03:36
ponto aqui que eu quero aproveitar e
00:03:38
trazer para vocês? O que eu quero
00:03:40
aproveitar e trazer para vocês é que
00:03:43
investir deve ser algo chato, né? E isso
00:03:45
é baseado nessa frase também, ó, do Paul
00:03:48
Hamilson. Investir deveria ser tão
00:03:50
monótono quanto ver a grama crescer. É o
00:03:53
que eu sempre falo, se você quer ter
00:03:55
emoção, por exemplo, se você quer eh a
00:04:00
tua adrenalina correr solta, cara,
00:04:02
mercado de bolsa de valores não é o
00:04:05
melhor dos lugares para você, tá?
00:04:08
Existem outras formas que você pode se
00:04:10
divertir e fazer essa
00:04:15
e essa adrenalina sair do teu corpo, né?
00:04:18
O ideal é que a bolsa seja usada para
00:04:21
você formar patrimônio. Então agora eu
00:04:24
vou mostrar alguns exemplos de ações
00:04:26
chatas que estão na minha carteira e que
00:04:29
são posições grandes. Mas antes de eu
00:04:32
falar essas ações, vale a pena citar,
00:04:34
por exemplo, um exemplo
00:04:36
algo nacional, por exemplo, né? Muitas
00:04:39
pessoas talvez devem acompanhar aí a
00:04:41
saga do Luiz Barce, né? Lá no Ações
00:04:43
Garantem o Futuro no AGF. Eh, a gente vê
00:04:46
que ele fala sobre muitas empresas que
00:04:48
às vezes são dúvidas, né? Ele fala
00:04:51
sobre, sei lá, já falou sobre Tauros,
00:04:54
Paranapanema, IRB, Aliança, eh,
00:04:58
Quearali, Arra Antiga, dentre outras que
00:05:00
eu vou esquecer aqui. Agora, onde tá o
00:05:04
grosso do dinheiro dele? O grosso do
00:05:08
dinheiro dele tá em ações chatas, que eu
00:05:10
vou mostrar aqui também, né? Quais são?
00:05:13
No caso dele, né? Eu não concordo 100%
00:05:16
com essas, mas é claro que o dinheiro
00:05:19
dele que vai pagar as contas dele, que
00:05:21
vai fazer o patrimônio dele crescer, que
00:05:23
vai fazer o construir leva tempo dele,
00:05:26
ele é colocado em quê? No caso dele, em
00:05:29
Santander, no caso dele em Unipar, no
00:05:33
caso dele também em Clabim,
00:05:36
né? Então, essas três ações elas devem
00:05:39
representar muito mais do que todas
00:05:41
essas outras apostinhas aí que o pessoal
00:05:43
fica colocando, né? Por quê? Porque
00:05:46
essas apostinhas, entre aspas,
00:05:47
apostinhas, né? Eu acho que ele estudou
00:05:50
bem as empresas para comprar essas
00:05:52
empresas, elas são empresas que são
00:05:57
dúvidas. Elas podem no futuro vir a ser
00:06:00
uma empresa núcleo da carteira, mas hoje
00:06:02
são empresas satélite, como é o caso da
00:06:04
Unipar, por exemplo, quando ele montou a
00:06:06
posição era uma, entre aspas, apostinha.
00:06:10
E aí hoje ela virou uma empresa núcleo,
00:06:12
ela é uma empresa consolidada, uma
00:06:13
empresa forte, uma empresa que é líder
00:06:16
de mercado em alguns pontos até global,
00:06:19
tá? Então, eh, esse tipo de ação que a
00:06:23
gente vai falar hoje, aquela ação que
00:06:26
vai te dar um sono tranquilo, dentre as
00:06:28
outras ações, tá? Então, eu vou começar
00:06:31
aqui dando um exemplo sobre Taa, por
00:06:34
exemplo, e aí tá aparecendo aqui a
00:06:36
valorização dela ao longo dos últimos 10
00:06:40
anos, né? Ao longo dos últimos 10 anos,
00:06:43
você vê que a ação ela sai ali de uns R$
00:06:44
7 R$ 8 e hoje ela vale R4, né? Você vai
00:06:48
ver que no horizonte relevante, que é 5
00:06:51
anos e 10 anos, você vê que em 5 anos
00:06:53
ela rendeu 99%.
00:06:56
Quer dizer, isso aí é um juro anual
00:06:57
composto de 14% ao ano, em 10 anos 353%,
00:07:02
que é um juro anual composto ainda
00:07:04
melhor do que esses 14% ao ano. Então a
00:07:07
gente consegue perceber que a Ta
00:07:13
que isso acontece, né? Por causa desse
00:07:16
outro gráfico aqui, ó. O lucro líquido
00:07:19
da Taa, ele vem crescendo ao longo do
00:07:21
tempo, né? Ali 2020, 2021, a gente teve
00:07:25
alguns não recorrentes, mas você vê que
00:07:27
ao longo do tempo ele vai crescendo.
00:07:30
Então, por mais que tenha alguns
00:07:33
períodos que fiquem mais ou menos plano,
00:07:35
você vê que esses esse lucro líquido da
00:07:38
Taa vai crescendo. É claro que tá. E aí
00:07:41
eu vou mostrar para vocês e vou falar
00:07:43
uma coisa importante. Essa análise é uma
00:07:46
análise muito primária. Você precisa
00:07:49
analisar um pouco mais a fundo a
00:07:51
empresa, tá? É claro que você tem aí
00:07:53
contratos que estão vencendo, você tem
00:07:55
algumas concessões, você tem algumas
00:07:58
nuances dentro da própria legislação que
00:08:01
mudou a contabilidade em dado momento.
00:08:03
Aí lá atrás em 2019 ou 2021, enfim, você
00:08:08
precisa estudar um pouco mais também
00:08:10
para investir. Mas essa análise prévia
00:08:12
de que o lucro tá crescendo e que a
00:08:14
empresa paga dividendo, cara, ela
00:08:16
resolveria 70, 80% dos investimentos da
00:08:20
maioria das pessoas. Pessoas que me
00:08:22
perguntam sobre CBC, sobre Azul, sobre
00:08:25
Gol, sobre Oi, sobre Bahia, sobre
00:08:29
Magalu, sobre várias outras empresas, só
00:08:32
esse estudo prévio já resolveria muito
00:08:35
desses problemas. E aí agora eu vou
00:08:38
falar uma das empresas que é top cinco
00:08:40
da minha carteira, né? Chegou a sair do
00:08:42
top cinco, agora voltou o top cinco
00:08:44
porque ela subiu bem. E eu tô falando,
00:08:46
por exemplo, de Itaúza. Olha a cotação
00:08:48
de Itaúza ao longo do tempo, né?
00:08:51
ajustado pelos proventos. O
00:08:53
reinvestimento de dividendos, ela
00:08:54
deveria valer R$ 2 há 10 anos atrás, né?
00:08:57
Hoje ela vale mais de R$ 11. Inclusive
00:09:01
ela fez algumas bonificações que aí no
00:09:04
investidor 10 eu tenho dúvida se tá
00:09:06
sendo contabilizado ou não, porque ali
00:09:08
diz o valor considera o reinvestimento
00:09:10
dos dividendos. Agora, eu não sei se tem
00:09:12
ajuste também por bonificação. Senão,
00:09:14
eh, é esse. Eu acho que sim, tá? Mas é
00:09:16
esse o resultado, senão é melhor ainda.
00:09:19
Esse ou melhor, 417%
00:09:22
em 10 anos, 109% em 5 anos. Quer dizer
00:09:26
um retorno maior do que 14% ao ano, 15,
00:09:30
16% ao ano. Que que isso significa? Com
00:09:34
uma inflação de 5%, 5.5, a gente tá
00:09:37
falando que Tausa retorna para você e
00:09:39
PCA + 10, por exemplo, PCA + 11. Então,
00:09:41
se você tá gostando do título público e
00:09:43
PCA + 7,5, cara, Itausa retorna para
00:09:45
você. PCA + 10 e PCA + 11 e com
00:09:48
dividendo isento de imposto de renda,
00:09:50
por exemplo, né? Então é algo muito
00:09:53
interessante. Por quê? Porque o lucro
00:09:55
líquido dela que tá aparecendo nessa
00:09:57
outra imagem, você vai ver que ele
00:09:58
cresce ao longo do tempo, né? Ele sai
00:10:01
ali de 5 bilhões, 4 bilhões e pouco, tá
00:10:03
hoje em mais de 15. Então o grande
00:10:06
ponto, o grande foco desse vídeo de hoje
00:10:09
é voltar nessa frase aqui do Paul
00:10:11
Simelson. Investir deveria ser tão
00:10:13
monótono quanto ver a grama crescer.
00:10:16
Agora para terminar aqui, já que a gente
00:10:18
ainda tá com um tempinho, esse vídeo
00:10:19
costuma dar uns 12, 15 minutos, eu vou
00:10:22
aproveitar para mostrar alguns exemplos
00:10:25
de empresas que são empresas pequenas e
00:10:28
que estão ainda no começo desse
00:10:30
processo, na minha visão, tá? Então,
00:10:33
outras empresas que são relevantes
00:10:35
dentro da minha carteira e que, na minha
00:10:37
visão, ainda estão no começo desse
00:10:39
processo, tá? Vamos lá. Primeiro Prio
00:10:42
aqui, olha só. Prio, cara, de R$ 1.000
00:10:45
vira R$ 96.000.
00:10:47
Poxa, eu comprei em 2017 Pri.
00:10:51
Então, quer dizer, Prior posição da
00:10:53
minha carteira, porque ao longo desses
00:10:57
10 anos ela subiu 9.590%,
00:10:59
em 5 anos cresceu 505. Eu devo ter pego
00:11:02
2.000, que eu comprei há 8 anos atrás,
00:11:05
tá? Então, eh, ao longo do tempo, por
00:11:08
exemplo, no último ano, eu comprei aqui,
00:11:10
ó, quando caiu essa ação aqui, ó, tá
00:11:13
vendo que ela caiu? Agora ela já até
00:11:14
recuperou um pouquinho, mas essa queda
00:11:16
aqui para mim é interessante porque eu
00:11:18
lembro dessa queda, eu lembro dessa
00:11:20
queda, eu lembro dessa queda, eu lembro
00:11:22
dessa queda daqui, dentre outras que eu
00:11:24
já passei ao longo do período, né? E por
00:11:27
que que eu continuo achando ela boa?
00:11:29
Porque a gente vê aqui, ó, o lucro da
00:11:32
Prio, cara. O lucro da Prie só sobe, ele
00:11:36
continua subindo ao longo do tempo, né?
00:11:39
Aqui teve alguma coisa de crédito
00:11:40
tributário, pode ser que no próximo ano
00:11:43
caia um pouco para quando sair esse
00:11:44
crédito tributário, mas deve ficar acima
00:11:47
do 2023. É claro de novo, avisando, essa
00:11:50
é só uma análise prévia, você deveria se
00:11:53
aprofundar mais, tá? Ele comprou 60% do
00:11:56
campo de peregrino. Eh, tem aí o ARU
00:11:59
para entrar de produção, na minha visão,
00:12:01
no ano que vem tem gente que fala que no
00:12:02
segundo semestre e por aí vai, né? Outra
00:12:06
empresa aqui, por exemplo, ó, BMOB,
00:12:08
abriu capital lá em 2020 ou 2021, você
00:12:10
vê que de 20 para cá, ó, o lucro dela
00:12:13
sobe, né? E a cotação não, porque ela
00:12:16
abriu o capital muito cara, né? Mas se a
00:12:19
gente pegar aqui, ó, de 2021, 2020, ó, 3
00:12:22
anos de R$ 10 foi para 20, né? Ela ainda
00:12:25
não tem aqui 5 anos e 10 anos pra gente
00:12:28
comparar. Então, é uma empresa que pelo
00:12:31
aumento de lucro desses primeiros 3, 4
00:12:33
anos de bolsa, para mim faz sentido ter
00:12:36
esse tipo de empresa, mesmo ela tendo
00:12:38
alguns indicadores mais caro do que a
00:12:40
maioria, tá? Então, esses são alguns
00:12:43
exemplos, tá? de empresas chatas que eu
00:12:46
gosto, empresas chatas mais
00:12:48
tradicionais. Eu poderia falar sobre Veg
00:12:51
também, que é outra empresa chata
00:12:52
tradicional. Não vou dar mais spoiler.
00:12:54
Por quê? Porque agora eu quero que você
00:12:56
coloque lá nos comentários qual a
00:12:58
empresa chata que você tem, ou melhor,
00:13:01
qual a empresa chata que você vendeu e
00:13:03
que você não deveria ter vendido. Porque
00:13:05
essas empresas, o chato é que quando o
00:13:08
lucro sobe, em algum momento, ela vai
00:13:10
acabar ficando barata a qualquer preço
00:13:13
que você venda, né? Então fala aí um
00:13:15
pouquinho sobre isso, tá? Eh, abraços,
00:13:18
bons investimentos. Nunca se esqueça que
00:13:21
construir leva tempo e que construir um
00:13:23
bom patrimônio com segurança, fazendo
00:13:26
uma boa fundação, um bom projeto de
00:13:28
patrimônio, ele leva tempo. Construir
00:13:31
leva tempo e construir deve sim ser
00:13:34
monótono chato. Abraços, bons
00:13:37
investimentos e até a próxima. Tchau,
00:13:38
tchau, pessoal.
00:13:45
Yeah.
