Qual o melhor ETF: VT ou WRLD11? IVV ou IVVB11? IVVB11 ou SPXB11? Como calcular o preço teto de ETF

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https://www.youtube.com/watch?v=bWQrdFFsUhs

Summary

TLDRO vídeo apresenta uma análise detalhada sobre ETFs como uma ferramenta de diversificação de investimentos no exterior, comparando a performance de ETFs americanos com brasileiros e discutindo a importância da valorização do dólar frente ao real. O conteúdo cobre as taxas de administração, estratégias de acumulação e distribuição de dividendos, e aspectos tributários que influenciam a decisão do investidor. O narrador também explica como funcionam diferentes ETFs, como o VT da Vanguard e o WRLD11 brasileiro, e oferece dicas práticas para a escolha entre eles e o alinhamento à alocação de ativos.

Takeaways

  • 📈 A valorização do dólar impacta diretamente os investimentos no Brasil.
  • 💡 ETFs oferecem uma forma prática de investir no exterior.
  • 💰 A taxa de administração dos ETFs é um fator importante a se considerar.
  • 📊 ETFs de acumulação reinvestem dividendos, enquanto os de distribuição os pagam diretamente.
  • 🎯 Conhecer os índices que um ETF segue ajuda na escolha do investimento.
  • 🌍 O VT permite exposição global com custos baixos de administração.
  • 🧩 A escolha entre ETF americano e brasileiro deve considerar a moeda de investimento.
  • 📉 A alocação de ativos é crucial para a estratégia de investimentos bem-sucedida.
  • 🧐 O retorno histórico pode variar entre ETFs, influenciando a decisão de investimento.
  • 🔍 É importante também considerar o impacto tributário ao investir em ETFs.

Timeline

  • 00:00:00 - 00:05:00

    O vídeo discute comparações entre ETFs americanos e brasileiros como uma alternativa para diversificar investimentos no exterior. O contexto atual é dominado pela valorização do dólar, o que torna os investimentos fora do Brasil mais atraentes em comparação às ações brasileiras desvalorizadas.

  • 00:05:00 - 00:10:00

    O Ibovespa tem apresentado pouca valorização desde 2016, refletindo um mercado lateralizado. Comparando ETFs como EWZ, que representa ações brasileiras em dólar, nota-se que não houve grande valorização no período, indicando a necessidade de diversificação internacional, especialmente em cenários de alta do dólar.

  • 00:10:00 - 00:15:00

    Define-se ETFs (Exchange Traded Funds) como fundos negociados na bolsa que permitem exposição ao mercado global. Os ETFs oferecem vantagens como baixa taxa de administração e a possibilidade de investir em vários mercados sem a necessidade de contas internacionais complexas.

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    O VW (Vanguard Total World Stock) é destacado como um ETF que oferece exposição ao mercado global com uma taxa de administração muito baixa, permitindo uma diversificação significativa com um único investimento. Em contrapartida, o WRLD 111 é um ETF brasileiro que replica o VT, mas com uma taxa de administração mais alta e sem distribuições de dividendos.

  • 00:20:00 - 00:29:51

    A comparação entre ETFs como IVV (ETF americano) e IVVB11 (equivalente brasileiro) revela diferenças em taxas de administração e como gerenciam dividendos. Enquanto o IVV distribui dividendos, o IVVB11 não o faz mas permite melhor acessibilidade e menos custos operacionais em termos de conversão de moeda e taxas de operação.

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Video Q&A

  • O que são ETFs?

    ETFs são fundos negociados na bolsa que permitem aos investidores se expor a índices ou grupos de ações sem precisar escolher ações individuais.

  • Qual a diferença entre ETFs de distribuição e acumulação?

    ETFs de distribuição pagam dividendos aos cotistas, enquanto ETFs de acumulação reinvestem os dividendos nas cotas.

  • Quais são os principais ETFs mencionados?

    Os principais ETFs mencionados são o VT da Vanguard e o WRLD11 do Brasil.

  • Quais as taxas de administração dos ETFs citados?

    O VT tem uma taxa de 0,07% ao ano e o WRLD11 tem uma taxa de 0,33% ao ano.

  • Por que o dólar é importante para investimentos no Brasil?

    Uma valorização do dólar em relação ao real pode impactar a rentabilidade dos investimentos brasileiros, tornando investimentos em dólares atraentes.

  • Como funciona a tributação nos ETFs brasileiros e americanos?

    Ambos têm incidências tributárias, mas a estratégia de acumulação dos ETFs brasileiros pode diferir na forma como dividendos são tributados.

  • Vale a pena investir em ETFs de acumulação?

    Depende do objetivo do investidor; ETFs de acumulação podem ser vantajosos para ganhos a longo prazo.

  • Como calcular o preço teto de um ETF?

    Não é uma prática comum ou necessária; é melhor focar na alocação de ativos e na estratégia de investimento.

  • Qual o retorno histórico do VT comparado ao WRLD11?

    O VT teve um retorno mais baixo em comparação ao WRLD11 que teve valorização maior na última década.

  • Como escolher entre investir no ETF americano ou no ETF brasileiro?

    A escolha depende da preferência do investidor por moeda e exposição direta aos mercados.

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    nesse vídeo eu quero comparar com vocês
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    os principais etfs para se investir no
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    exterior para diversificar parte da sua
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    carteira de investimentos no exterior
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    comparar etfs americanos com etfs
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    brasileiros e te dizer a minha opinião
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    dos prós e contras então vem comigo bom
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    Como você pode observar aqui nesse
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    gráfico do dólar frente ao real hoje a
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    gente está inserido como investidor no
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    seguinte contexto um tto onde o dólar
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    não para de subir numa tendência forte
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    de alta desde Maio desse ano sendo que
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    se você pegar o ano todo desde esse
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    fundo aqui em janeiro o dólar já se
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    valorizou mais de 15% alcançando agora o
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    5,60 não bastasse isso tá vendo essa
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    linha azul aqui ela é uma média móvel de
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    200 períodos pega 200 períodos é uma
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    média móvel que com moedas e commodities
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    funciona muito bem para você entender
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    Qual é a tendência
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    de uma commodity ou de uma moeda e aqui
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    fica muito claro que a tendência do
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    dólar nesse momento é muito forte de
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    alta por ter rompido essa média móvel de
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    200 períodos e se você observar aqui em
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    momentos anteriores você só vai
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    encontrar um padrão como esse aqui em
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    2012 e quando isso aconteceu o que que a
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    gente teve aqui com o dólar frente ao
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    real se valorizando até bem Acima da
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    Média móvel só voltando a encostar aqui
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    novamente em 2018 e agora novamente
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    entre os anos de 2023 e 2024 então no
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    mínimo fica bastante Claro pro
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    investidor para qualquer pessoa na
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    verdade que o dólar tá com uma tendência
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    muito forte de alta ou seja
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    desvalorizando o real e qual a
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    preocupação então bom eu entendo que a
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    bolsa brasileira está descontada eu
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    entendo que H uma oportunidade de
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    comprar ações brasileiras mas pensando
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    também num pedaço da minha carteira que
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    precisa estar ou descorrer ou com
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    correlação negativa indo em outra
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    direção em relação à moeda brasileira e
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    aos investimentos no Brasil nesse
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    momento quais seriam as melhores opções
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    então para se investir no exterior por
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    isso o tema etf ganha tanta importância
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    e ainda há outro detalhe que eu preciso
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    ser honesto aqui com vocês aqui está o
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    Ibovespa se você olha pro Ibovespa desde
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    2016 ele se valorizou né claro aqui eu
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    estava em
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    37.492 mil pontos então houve sim uma
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    valorização nesse período foi uma grande
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    valorização na verdade é que não porque
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    o Ibovespa já está alguns anos aqui
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    andando de lado Sim eu sei o Ibovespa
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    não necessariamente reflete a
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    performance da sua carteira de ações mas
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    é ele que é adotado no mundo inteiro
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    como uma referência e não só ele como
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    também o ewz E aí a gente tem aqui uma
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    métrica que acaba preocupando uma parte
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    uma parcela dos investidores que é a
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    seguinte o ewz ele é um etf que acaba
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    tendo a performance do Ibovespa não é
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    bem Ibovespa mas é um índice parecido
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    com Ibovespa mas em dólar então aqui a
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    gente tem o que no gráfico do ewz a
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    variação do Ibovespa não é o Ibovespa
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    mas é muito similar em dólares e o que
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    que a gente teve nesse mesmo período de
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    2016 a gente saiu aqui dessa região de
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    preços para essa região ou seja não teve
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    alta e se a gente pega 2008 crise do
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    subprime a gente teve uma queda isso
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    significa o quê que em dólares as ações
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    brasileiras na média não subiram Então
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    como sobreviver a esse cenário Como ter
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    uma carteira que também se beneficia
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    desse cenário porque não é em qualquer
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    momento que o dólar vai se valorizar
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    frente ao real por isso que a gente
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    também precisa ter ações brasileiras mas
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    também ter uma parte da carteira que se
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    beneficia desse cenário hoje de
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    tendência de alta do dólar frente ao
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    real essa que é a ideia ser investidor
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    preparado para qualquer cenário E é
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    assim que entra a ideia dos etfs E aí
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    antes da gente prosseguir na análise dos
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    principais etfs que eu trouxe aqui para
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    você você precisa entender rapidamente o
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    que é um etf etf é uma sigla em inglês
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    para variar no mercado financeiro todo
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    mundo quer ficar ali inserindo siglas em
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    inglês mas é uma sigla que significa
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    Exchange traded fund Ou seja é um fundo
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    negociado na Bolsa de Valores você que
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    gosta eventualmente de investir através
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    de fundos de investimento você vai lá
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    abre a conta na sua corretora pega lá as
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    opções de fundos de investimento investe
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    através daqueles Fundos só que aqueles
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    Fundos não estão na Bolsa de Valores
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    eles estão na corretora a corretora tá
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    distribuindo cotas daquele fundo mas ele
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    não está na Bolsa de Valores já o etf
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    está na Bolsa de Valores assim como sabe
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    o quê os fundos imobiliários as cotas
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    são negociadas na Bolsa de Valores só
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    que as cotas dos etfs possuem algumas
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    diferenças não são cotas fechadas como
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    as cotas de um fundo imobiliário no etf
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    você não tem ali ágil ou des em relação
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    a o índice que esse etf vai seguir eu
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    não vou entrar em maiores detalhes
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    técnicos disso teria que ter uma aula só
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    para isso mas o que você precisa
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    entender é o seguinte são Fundos que eu
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    consigo comprar as cotas e vender as
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    cotas na bolsa de valores e o legal
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    desses etfs é que você consegue se expor
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    no mercado americano global ou qualquer
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    outra região do mundo sem precisar
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    eventualmente ter uma conta Global Você
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    pode ter vou explicar aqui os benefícios
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    e entre aspas desvantagens para que você
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    você tome a sua própria decisão de forma
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    consciente Mas você também pode fazer
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    isso comprando etfs brasileiros se for
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    do seu gosto você vai decidir isso mas
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    qual seria a principal vantagem de
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    comprar um Fundo de Investimento com
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    cotas negociadas na Bolsa de Valores a
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    vantagem é a seguinte eu consigo me
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    expor a carteiras teóricas dos
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    principais índices globais eu consigo
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    também me posicionar em índices mais
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    globais mundo inteiro Então eu tenho
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    essa vantagem de forma completamente
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    passiva e com com baixo custo que que é
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    passível eu não preciso ficar ali
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    escolhendo ações eu compro a cota do etf
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    e já tô exposto não preciso ficar
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    diversificando essa que é a ideia e não
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    só isso eu não preciso acompanhar o
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    balanço das empresas que estão naquele
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    fundo Então não preciso fazer
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    acompanhamento de ações então o
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    investidor que quer mais tranquilidade
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    ainda mais em mercados cada vez mais
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    eficientes Como são os mercados globais
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    Ok então feita essa explicação breve de
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    etfs Vamos então analisar aqui os
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    principais para que então você tome uma
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    decisão consciente Começando aqui pelo
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    etf VT que é um etf da Vanguard a
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    Vanguard é a principal gestora do mundo
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    junto com a Black Rock a Vanguard Ela é
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    bem mais focada em etfs ela é referência
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    em etfs e existe esse etf aqui o VT que
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    o nome dele é bastante sugestivo Total
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    World stock o que que é isso eu tenho
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    exposição ao mundo inteiro comprando só
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    o VT Olha só que coisa interessante eu
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    conso ter exposição ao Japão a China
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    Brasil o mundo inteiro comprando apenas
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    um fundo olha só a facilidade disso aqui
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    por isso que vem fazendo tanto sucesso
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    no mundo e agora o Brasil também vem
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    cada vez mais incorporando essa ideia de
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    etf é um etf que paga um dividendo muito
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    próximo da média do mercado americano
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    entre 2 A 3% de dividend yield sim você
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    não encontra no mercado americano ou no
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    Mercado Global com raras exceções um
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    dividend yield de 7 8 10% como você
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    encontra aqui no Brasil porque no Brasil
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    há um estímulo ao pagamento de
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    dividendos que é o qu ora no Brasil a
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    gente não tem o dividendo sendo
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    tributado lá fora a gente tem tributação
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    E aí eu quero comparar esse etf VT com o
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    etf brasileiro que é o wrld 111 por quê
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    Porque o wrld 111 é um etf brasileiro
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    que também te dá exposição Global eu vou
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    te explicar como assim como o VT Mas
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    vamos começar aqui com o VT indo
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    diretamente na fonte que é o site da
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    própria Vanguard onde ela trata desse
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    etf e a primeira informação importante
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    quando a gente tá olhando pra etf é
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    olhar pro seu custo sabe por quê Porque
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    o pai dos etfs que é o cara que fundou a
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    Vanguard é o John boggle Ele criou um
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    livro chamado o investidor de bom senso
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    que foi elogiado pelo próprio Warren
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    Buffett e nesse livro ele demonstra
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    muito bem algo que é super importante
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    Como os custos de negociação dos mais
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    diversos fundos de investimento
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    atrapalham o desempenho a performance a
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    rentabilidade que os investidores obtém
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    naquele fundo porque as altas taxas de
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    administração e performance no geral
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    fazem com que o investidor tenha uma
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    performance até abaixo dos índices
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    globais Como por exemplo o sp500 olha só
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    que doideira você investe no Fundo de
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    Investimento confia num gestor mas acaba
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    perdendo em sua maioria então por isso a
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    necessidade de você ter custo mais baixo
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    e Como disse o John Bogo com sabedoria é
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    melhor você ao invés de ficar procurando
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    uma agulha no palheiro que essa seria a
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    tarefa do investidor e até do gestor de
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    investimento é melhor você comprar o
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    palheiro inteiro pegar o palheiro
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    inteiro e trazer pro seu bolso pra sua
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    carteira e essa que é a ideia do etf por
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    isso que ganhou tanta atração ao longo
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    do tempo e o VT é muito famoso nesse
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    sentido e olha só aqui a taxa de
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    administração desse etf é de
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    0,07 por ao ano eu não tô falando 0,7 tô
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    falando
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    0,07 ou seja é menos que 0 10% no ano é
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    muito menos do que 1% ao ano então isso
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    aqui faz com que o custo seja tão baixo
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    no ano inteiro que esse custo se torna
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    bastante Marginal quando a gente olha
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    pra performance da sua carteira e Vale
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    ressaltar o seguinte quando você olha
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    pra performance do fundo e das cotas do
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    etf VT ele já tá descontado essa taxa
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    administração já foi descontada então é
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    uma taxa realmente muito baixa e como
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    que o etf consegue fazer isso porque ele
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    simplesmente copiam o índice que é o
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    índice total World stock então ele só
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    copia esse índice Além disso o volume de
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    dinheiro é tão grande dentro do VT e dos
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    etfs da Vanguard que ela consegue ter
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    lucro mesmo cobrando uma taxa tão baixa
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    algo que você não vai encontrar no
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    Brasil porque o Brasil ainda não tem
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    tanto dinheiro nos etfs aí as gestoras
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    gtfs no Brasil precisam cobrar um pouco
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    mais pra gente poder ter um negócio
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    viável para elas também é que lá fora
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    tem muita grana envolvida aí puxando um
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    pouquinho aqui mais para baixo para te
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    mostrar a composição da carteira ou do
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    portfólio do VT que que a gente tem
  • 00:10:30
    número de empresas
  • 00:10:33
    9823 Você tá muito diversificado demais
  • 00:10:37
    não olha só você tem quase 10.000
  • 00:10:39
    empresas comprando cotas de um etf
  • 00:10:41
    apenas um aqui você tem outro indicador
  • 00:10:43
    interessante que é o p dividido pelo e é
  • 00:10:46
    a relação preço lucro das empresas que
  • 00:10:48
    estão dentro do etf e aqui você vê que é
  • 00:10:51
    de 20 vezes hoje o sp500 está em 28
  • 00:10:54
    vezes então está mais barato que o sp500
  • 00:10:57
    só mostrando que o sp500 tá bem carinho
  • 00:10:59
    aproveitando esse tema eu vou trazer
  • 00:11:00
    nesse vídeo também ao final se vale a
  • 00:11:02
    pena calcular preço teto de etf então
  • 00:11:05
    fica comigo até o final do vídeo para
  • 00:11:07
    você entender o racional de calcular ou
  • 00:11:09
    não preço teto de etf E aí mais uma
  • 00:11:11
    informação importante para vocês aqui
  • 00:11:13
    sobre o etf VT é que ele está espalhado
  • 00:11:16
    pelo mundo de uma maneira completamente
  • 00:11:19
    neutra que que é isso ele não faz um
  • 00:11:23
    tipo de ponderação com base em critérios
  • 00:11:26
    da própria gestora não ele investe o
  • 00:11:29
    capital dos cotistas o dinheiro dos
  • 00:11:32
    cotistas Com base no peso que cada
  • 00:11:35
    região do mundo tem na economia mundial
  • 00:11:38
    que que eu quero dizer com isso se os
  • 00:11:40
    Estados Unidos T uma representação de
  • 00:11:43
    60% de todas as empresas das bolsas de
  • 00:11:46
    valores mundiais então o etf VT vai
  • 00:11:48
    investir 60% em Estados Unidos Ah e se
  • 00:11:51
    for a China que passou Ader 60% então o
  • 00:11:55
    VT vai investir 60% na China ele vai
  • 00:11:58
    acompanhar a evolução da economia
  • 00:12:00
    mundial então é uma exposição
  • 00:12:02
    completamente neutra sem nenhum viés só
  • 00:12:06
    acompanha o crescimento o peso das
  • 00:12:09
    economias mundiais ao longo do tempo
  • 00:12:11
    então é a maneira mais passiva que você
  • 00:12:13
    vai ter de realmente se expor em ações
  • 00:12:15
    no mundo e olha só como é que tá hoje
  • 00:12:17
    mercados emergentes quase 10% Europa
  • 00:12:22
    15,6 Pacífico 10% aí olha só América do
  • 00:12:26
    Norte 64% e aí quando você vai em
  • 00:12:29
    mercados separadinho bonitinho Estados
  • 00:12:31
    Unidos sozinho
  • 00:12:33
    61,9 Japão 6% a China quase 3% apenas
  • 00:12:38
    Reino Unido 3,7 índia 2,2 Austrália
  • 00:12:42
    quase 2 Canadá que é América do Norte
  • 00:12:44
    2,7 e aí você vai procurar Brasil aqui
  • 00:12:47
    chega a ser uma piadinha né mas o Brasil
  • 00:12:49
    é 0% do mundo 0% do mundo é nenhum por o
  • 00:12:54
    Brasil tá abaixo de Espanha e tá abaixo
  • 00:12:56
    aqui de Coreia Então olha o Brasil é
  • 00:12:58
    compli então ele tem uma exposição muito
  • 00:13:00
    pequena no mundo e assim que funciona o
  • 00:13:02
    VT E aí a gente tem o wrld 111 que ele
  • 00:13:06
    faz algo muito similar ao VT Na verdade
  • 00:13:08
    ele é uma cópia do VT Como assim uma
  • 00:13:10
    cópia Luan quando a gente vai aqui no
  • 00:13:12
    site da gestora do wrld 111 que é
  • 00:13:14
    investo Olha o que ela fala o etf que
  • 00:13:17
    replica o Vanguard Total World stock que
  • 00:13:20
    que ele faz então ele copia o VT Você tá
  • 00:13:22
    duvidando Olha quando eu clico aqui em
  • 00:13:25
    composição da carteira olha o que ele
  • 00:13:26
    traz pra gente composição da Carteira do
  • 00:13:28
    w rld que que a gente tem aqui VT 100%
  • 00:13:32
    então basicamente a gestora investo
  • 00:13:36
    criou um etf para que os cotistas tenham
  • 00:13:39
    exposição ao VT sem a necessidade de
  • 00:13:41
    abrir conta Global lá fora conta
  • 00:13:43
    internacional lá fora comprando nas
  • 00:13:45
    próprias corretoras brasileiras o wrld
  • 00:13:48
    que já se expõe ao VT e a você poderia
  • 00:13:50
    se perguntar qual seria a vantagem além
  • 00:13:52
    dessa simplicidade de você não precisar
  • 00:13:54
    ter uma conta no exterior ainda mais
  • 00:13:56
    porque a taxa de administração desse
  • 00:13:58
    fundo aqui é de 0,33% ao ano com
  • 00:14:02
    patrimônio líquido bem inferior Nem
  • 00:14:03
    chega aqui à casa dos Bilhões de Dólares
  • 00:14:05
    e você poderia se perguntar não faz
  • 00:14:07
    sentido né eu vou pagar uma taxa maior
  • 00:14:08
    se lá eu pago 0,07 mas aí é que tá você
  • 00:14:12
    precisa considerar os custos de se
  • 00:14:14
    investir no exterior e esses custos são
  • 00:14:17
    basicamente dois pode ter outros ali a
  • 00:14:20
    depender da corretora mas são
  • 00:14:21
    basicamente dois um primeiro custo é um
  • 00:14:23
    custo tributário esse custo tributário é
  • 00:14:26
    do Imposto sobre operações financeiras
  • 00:14:28
    como a operação de câmbio que eu pegar o
  • 00:14:31
    real e transformar para dólar ou dólar
  • 00:14:33
    transformar para real como ela é
  • 00:14:34
    considerada pelo Brasil pelo governo
  • 00:14:36
    brasileiro uma operação financeira inci
  • 00:14:37
    de um imposto que vai ter uma taxa de
  • 00:14:40
    0,38% se eu pegar o real e transformar
  • 00:14:42
    em dólar para investir ou vai ser de 1,1
  • 00:14:45
    por se eu transformar real para dólar
  • 00:14:47
    não para investir seja para fazer saques
  • 00:14:50
    para gastar cartão esse tipo de coisa
  • 00:14:52
    então aqui como é para investir é 0,38
  • 00:14:55
    então só esse custo de 0,38 já é maior
  • 00:14:58
    que a a taxa de administração que você
  • 00:15:00
    vai ter de cobrança anual ao investir no
  • 00:15:03
    etf brasileiro só que claro eu tenho que
  • 00:15:06
    pegar o 038 e somar com
  • 00:15:08
    0.07 porque basicamente o etf da investo
  • 00:15:12
    o wrld ele tá comprando cotas do VT
  • 00:15:15
    Então na verdade meu custo aqui é de
  • 00:15:18
    0,37 né somado ao 0,07 já das cotas do
  • 00:15:22
    VT mesmo assim a gente tem um custo
  • 00:15:24
    inferior ao IOF Claro o IOF a gente só
  • 00:15:27
    paga quando faz a versão cambial né
  • 00:15:30
    então por exemplo esse custo aqui que eu
  • 00:15:32
    vou ter é anual tanto do VT quanto do
  • 00:15:36
    wrld se eu não ficar fazendo mais
  • 00:15:38
    aportes ao longo do tempo se eu fizer só
  • 00:15:40
    um aporte eu só vou ter um custo de IOF
  • 00:15:42
    mas a verdade é que a maioria dos
  • 00:15:43
    investidores está fazendo aporte mensal
  • 00:15:46
    semestral seja qual for o período que
  • 00:15:48
    você aporta por isso que acaba sendo
  • 00:15:50
    mais barato você investir nesse tipo de
  • 00:15:53
    etf brasileiro que replica um etf
  • 00:15:56
    americano e não só isso você tem a taxa
  • 00:15:58
    de por mais que a taxa de câmbio hoje
  • 00:16:00
    tenha caído bastante ela Gira em algo em
  • 00:16:03
    torno ali de 08 a 1% até um pouco mais
  • 00:16:06
    dependendo da corretora então fica
  • 00:16:08
    bastante claro que o custo de se
  • 00:16:10
    investir em um etf brasileiro ele é mais
  • 00:16:12
    barato mas claro existe um outro custo
  • 00:16:15
    que existe com etfs brasileiros que
  • 00:16:17
    poucos falam que é o seguinte quando a
  • 00:16:18
    gente vai aqui no wrld 111 tá vendo o
  • 00:16:22
    dividend yield tá zerado enquanto que no
  • 00:16:24
    VT o dividend é de 2,54 por. Então o que
  • 00:16:29
    acaba acontecendo na prática que acaba
  • 00:16:30
    acontecendo é que os etfs americanos
  • 00:16:32
    Eles pagam dividendos já os etfs
  • 00:16:34
    brasileiros que replicam etfs americanos
  • 00:16:37
    eles não pagam dividendos então esses
  • 00:16:38
    etfs aqui são chamados de acumulação
  • 00:16:41
    porque eles não distribuem dividendos já
  • 00:16:44
    os etfs aqui americanos eles são
  • 00:16:46
    chamados etfs de distribuição porque
  • 00:16:49
    eles pagam distribuem dividendos
  • 00:16:51
    entendeu a diferença qual que é melhor
  • 00:16:53
    paraa acumulação é melhor você ter o de
  • 00:16:54
    acumulação só que aí vai um detalhe não
  • 00:16:57
    significa que esse etf aqui tem uma
  • 00:16:59
    vantagem tributária sobre esse etf aqui
  • 00:17:01
    nesse sentido sabe por quê Porque por
  • 00:17:03
    mais que o dividendo americano seja
  • 00:17:04
    tributado na fonte pagadora como esse
  • 00:17:07
    etf aqui basicamente só comprou cotas
  • 00:17:09
    desse etf aqui ele já foi tributado aqui
  • 00:17:11
    então se fosse para tributar aqui
  • 00:17:13
    novamente seria uma dupla tributação
  • 00:17:15
    então não faz sentido mas o que acaba
  • 00:17:17
    acontecendo Então é o seguinte se ele é
  • 00:17:19
    um etf de acumulação esses dividendos
  • 00:17:21
    que seriam distribuídos para os cotistas
  • 00:17:23
    aqui do Brasil eles são incorporados na
  • 00:17:25
    cota então isso gera uma valorização
  • 00:17:27
    maior da cota pelo menos des esperada E
  • 00:17:29
    aí que que vai acontecer no futuro
  • 00:17:31
    quando eu vender essas cotas para viver
  • 00:17:33
    de renda se for o caso aí vai gerar um
  • 00:17:35
    problema que é o quê uma tributação
  • 00:17:37
    maior porque daí como eu inseri o
  • 00:17:39
    dividendo como ganho de capital da cota
  • 00:17:41
    esse dividendo que no Brasil não seria
  • 00:17:43
    tributado porque aqui no Brasil a gente
  • 00:17:44
    ainda exento ele vai ser tributado lá na
  • 00:17:46
    frente mas o custo também não é tão alto
  • 00:17:48
    por isso que mesmo com esse custo de
  • 00:17:50
    imposto diferido que foi prolongado ao
  • 00:17:53
    longo do tempo a verdade é que investir
  • 00:17:55
    via etf brasileira é mais barato na
  • 00:17:57
    prática Ah então porque eu iria preferir
  • 00:17:59
    ir investir no etf americano porque eu
  • 00:18:02
    quero ter dinheiro realmente em dólar
  • 00:18:04
    porque aí que tá a diferença aqui meu
  • 00:18:07
    dinheiro tá em dólar aqui está em reais
  • 00:18:08
    aqui é o investimento brasileiro aqui é
  • 00:18:10
    o investimento americano de fato então
  • 00:18:12
    se eu quero ter a proteção Total contra
  • 00:18:14
    o Brasil de alguma forma diversificar
  • 00:18:16
    efetivamente aí você mesmo com um custo
  • 00:18:18
    maior daria preferência para o etf
  • 00:18:21
    efetivamente americano mas em termos de
  • 00:18:24
    custos de fato o Brasil acaba sendo mais
  • 00:18:26
    interessante até em relação ao ganho de
  • 00:18:28
    tal das cotas se eu vender qualquer um
  • 00:18:31
    desses etfs hoje com ganho de Capital eu
  • 00:18:32
    vou pagar 15% de imposto sem nenhuma
  • 00:18:34
    isenção não tem isenção nenhuma então
  • 00:18:36
    nessa parte ficou até equiparado por
  • 00:18:38
    isso fica claro que a vantagem
  • 00:18:40
    tributária hoje é basicamente igual para
  • 00:18:42
    as duas classes de ativos o que sobra é
  • 00:18:45
    a vantagem de custo de operação cambial
  • 00:18:48
    e imposto sobre operações financeiras
  • 00:18:50
    que também é uma desvantagem tributária
  • 00:18:51
    quando a gente olha para o investimento
  • 00:18:54
    diretamente no exterior e aí só
  • 00:18:56
    reforçando a expectativa de retorno do w
  • 00:18:58
    R l11 versus o VT você vai aqui no
  • 00:19:01
    Google digita o wrld d11 e ele é um etf
  • 00:19:04
    novo então ele começou aqui em outubro
  • 00:19:07
    de 2021 Entregou um retorno de
  • 00:19:09
    7,98 por em dólar tá em dólar Agora
  • 00:19:13
    vamos pegar o VT o VT aqui outubro né
  • 00:19:15
    vamos puxar aqui qual foi o retorno que
  • 00:19:17
    ele deu
  • 00:19:18
    5,19 ele deu 2% a menos por quê cara
  • 00:19:21
    olha o 2% aqui no dividend yd tá aqui
  • 00:19:24
    então isso aqui acabou entrando nas
  • 00:19:26
    cotas do wrld por isso que ele subiu
  • 00:19:28
    mais Mais e aí eu vou pagar o imposto no
  • 00:19:30
    futuro imposto diferido Entendeu agora a
  • 00:19:32
    lógica mas fala verdade esse vídeo até
  • 00:19:34
    agora já te ajudou então clica aqui
  • 00:19:36
    embaixo no botão de gostei e compartilha
  • 00:19:37
    com seus amigos e aí agora a gente entra
  • 00:19:39
    na Esfera do ivv e do ivvb11 ali a gente
  • 00:19:43
    falou de uma exposição global e neutra
  • 00:19:45
    aqui é uma exposição a Estados Unidos e
  • 00:19:48
    realmente nos últimos anos investir nos
  • 00:19:50
    Estados Unidos tem sido muito rentável E
  • 00:19:52
    aí nós temos essa dúvida do brasileiro
  • 00:19:54
    entre o ivv e o ivv b11 o que é o ivv
  • 00:19:56
    etf americano que distribui div Endo
  • 00:19:58
    ivvb11 não distribui Então você já
  • 00:20:00
    entendeu a diferença de etf de
  • 00:20:02
    Distribuição e de acumulação e quando
  • 00:20:04
    você olha pro ivv que é um etf da i
  • 00:20:07
    shares que é uma divisão da Black Rock
  • 00:20:09
    taxa de administração 0,03 até mais
  • 00:20:12
    baixa do que o 0,07 lá do VT e
  • 00:20:15
    basicamente ISO expõe o sp500 e o que é
  • 00:20:17
    o sp500 o sp500 é o principal índice
  • 00:20:20
    Global das ações Americanas as 500
  • 00:20:22
    maiores empresas em termos de
  • 00:20:24
    capitalização de mercado em tamanho de
  • 00:20:26
    empresa essas empresas estão nesse
  • 00:20:29
    índice e elas representam o mercado
  • 00:20:30
    americano e o ivv Segue esse índice e
  • 00:20:33
    quando você clica aqui em holdings você
  • 00:20:35
    tem mais de 500 empresas no topo a gente
  • 00:20:37
    tem a Microsoft depois a Nvidia depois
  • 00:20:40
    Apple Então você tem exposição as
  • 00:20:41
    principais ações globais as mais
  • 00:20:44
    importantes as que mais entregaram
  • 00:20:45
    retorno as que dominam o mercado de
  • 00:20:47
    tecnologia ivv B1 faz o que então acho
  • 00:20:49
    que você já pegou ele compra cotas do
  • 00:20:52
    ivv a taxa de administração dele é de
  • 00:20:55
    0,23 quando a gente vai aqui em ativo
  • 00:20:58
    que que ele tem um pouco de caixa em
  • 00:21:00
    reais um pouco de caixa em dólares e
  • 00:21:04
    99,85 do patrimônio que hoje é bem
  • 00:21:06
    grande no ivv b11 São cotas do ivv então
  • 00:21:09
    ocorre a mesma coisa entre VT e wrld E
  • 00:21:13
    aí vamos fazer uma continha aqui de taxa
  • 00:21:15
    de administração já que você entendeu a
  • 00:21:16
    lógica aqui é
  • 00:21:17
    0,23 aí você soma com o custo do ivv
  • 00:21:21
    0,26 porque é 0,03 só que só esse custo
  • 00:21:25
    aqui já compensa em relação ao F que é
  • 00:21:29
    de 0,38 então de novo ivvb11 é mais
  • 00:21:32
    barato e até mais simples só que a mesma
  • 00:21:34
    ideia comprando ivv eu tô exposto
  • 00:21:37
    diretamente comprando ivv b11 eu não
  • 00:21:40
    estou exposto diretamente é aquela mesma
  • 00:21:42
    ideia então vai depender do que você
  • 00:21:44
    quer a Lua dá para ter tanto sp500 e
  • 00:21:47
    exposição Global na mesma carteira até
  • 00:21:49
    dá você vai ter sobreposição esse site
  • 00:21:52
    aqui o etf research Center vai te
  • 00:21:54
    mostrar a sobreposição que é de 53%
  • 00:21:57
    passou de 50 sobreposição alta Por que
  • 00:21:59
    que tem uma sobreposição tão alta ou
  • 00:22:01
    seja uma repetição de ativos porque eu
  • 00:22:03
    mostrei para vocês que os Estados Unidos
  • 00:22:05
    representam 62% praticamente do VT então
  • 00:22:09
    é óbvio que você vai ter repetição de
  • 00:22:11
    empresas comprando tanto VT quanto ivv
  • 00:22:14
    Então você até pode ter mas você vai est
  • 00:22:17
    ali com uma certa sobreposição repetição
  • 00:22:19
    o que você pode pensar é o seguinte Ah
  • 00:22:21
    mas pelo menos eu tô diversificando em
  • 00:22:22
    gestoras né eu vou ter aqui de um lado o
  • 00:22:24
    etf da Black Rock a shares e aqui do
  • 00:22:27
    outro lado da Vanguard nesse sentido
  • 00:22:29
    pelo menos para diversificar em gestoras
  • 00:22:30
    Pode até ser mas a fora isso até que não
  • 00:22:32
    faz tanto sentido e aí quando a gente
  • 00:22:34
    compara aqui a performance dos últimos
  • 00:22:36
    10 anos que você consegue comparar aqui
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    no investidor 10 entre ivv e ivv b11 o
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    que que a gente tem ivv perdeu claro né
  • 00:22:44
    o ivv distribuiu dividendo mas mesmo
  • 00:22:47
    assim mais de 600% em 10 anos se a gente
  • 00:22:50
    pega o idiv o idiv não chegou nem A 160
  • 00:22:53
    por. por quê Porque vai aqui outra dica
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    para você quando você tem a variação do
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    frente ao real mas a própria performance
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    da bolsa americana que é o ivv não é uma
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    simples conta de soma adição Ah vou
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    somar 50% que teve de valorização do
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    dólar mais 200% que teve de valorização
  • 00:23:12
    da bolsa americana não é assim é uma
  • 00:23:14
    multiplicação Então você tem algo muito
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    exponencial investindo numa moeda que se
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    valoriza frente ao real por isso essa
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    grande diferença aqui entre índices mas
  • 00:23:23
    de novo não necessariamente essa
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    performance maior do ivvb11 é uma grande
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    vantagem porque como eu disse como é um
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    etf de acumulação isso se reflete nas
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    cotas e quando você for vender você vai
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    pagar imposto sobre um dividendo que
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    seria isento no Brasil mas aí Aqui tá um
  • 00:23:40
    etf de acumulação serve mais para
  • 00:23:42
    acumular patrimônio mesmo Lembrando que
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    etf no Brasil não tem aquela isenção de
  • 00:23:47
    R 20.000 no único mês como nas ações
  • 00:23:50
    então fica ciente disso também e ainda
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    existe outra dúvida em relação ao etf
  • 00:23:55
    spx b11 que é um etf gerido pelo BT TG é
  • 00:23:58
    um etf brasileiro de acumulação é um etf
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    recente e a dúvida é vale a pena pegar o
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    spx b11 ou o ivvb11 que são muito
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    parecidos quer ver como aqui no site do
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    BTG na parte do etf spx b11 a gente vê
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    que a taa de Administração é mais baixa
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    0,20 contra o 0,23 do ivvb11 então fica
  • 00:24:20
    essa dúvida Ah vou pegar o do BTG mas
  • 00:24:22
    não é bem assim o do BTG o que que ele
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    tem no portfólio você clica em
  • 00:24:25
    composição e ele tem o quê vo outro etf
  • 00:24:28
    da Vanguard que tem a mesma taxa de
  • 00:24:30
    administração do ivv Então nesse ponto é
  • 00:24:33
    aquela história fica Elas por Elas mas
  • 00:24:35
    ainda a taxa do spx acaba sendo mais
  • 00:24:39
    interessante um pouquinho mais
  • 00:24:40
    interessante só que mesmo assim eu
  • 00:24:42
    particularmente daria preferência ao etf
  • 00:24:46
    ivvb11 por quê Porque ele tem muito mais
  • 00:24:48
    liquidez muito mais liquidez Quando você
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    vai na sua corretora e compara o book de
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    ofertas do ivvb11 e do spx b11 você vai
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    ver a diferença de spread E aí esse 0,03
  • 00:24:59
    de Economia ao ano não vale tanto a pena
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    quando você olha para isso o dia que o
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    etf do BTG ficar bem mais líquido aí
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    você vai ter sim uma vantagem sendo que
  • 00:25:09
    como eu disse o vo tem a mesma taxa de
  • 00:25:11
    administração ao ano do ivv E aí antes
  • 00:25:14
    de te responder Como você calcula preço
  • 00:25:16
    teto de etf se vale a pena fazer isso eu
  • 00:25:19
    quero te convidar a conhecer o formação
  • 00:25:22
    mirar investing que é o nosso
  • 00:25:24
    treinamento que está na terceira turma
  • 00:25:26
    treinamento mais completo de Finanças em
  • 00:25:28
    investimentos que você vai encontrar
  • 00:25:29
    abrimos as matrículas recentemente e
  • 00:25:32
    iremos fechar muito rapidamente por qu
  • 00:25:34
    não é papinho de vendedor de curso é que
  • 00:25:36
    nós temos um suporte que a gente dá
  • 00:25:39
    comigo eu não delego para ninguém é um
  • 00:25:42
    suporte comigo via WhatsApp em que eu
  • 00:25:44
    respondo por áudio Se precisar respondo
  • 00:25:47
    todo mundo durante 3S meses após a
  • 00:25:49
    matrícula eu preciso então fechar essas
  • 00:25:51
    matrículas para poder começar a dar esse
  • 00:25:53
    suporte Então eu preciso que você já
  • 00:25:55
    entre na nossa turma agora para a
  • 00:25:58
    aproveitar todo o nosso trabalho de
  • 00:26:00
    Treinamento E aí eu quero te mostrar o
  • 00:26:02
    que que você tem aqui nesse curso são 12
  • 00:26:05
    módulos aulas gravadas 40 horas aula
  • 00:26:08
    você tem o módulo um que prepara você é
  • 00:26:11
    como investidor ainda iniciante ou até
  • 00:26:13
    de um nível mais intermediário as
  • 00:26:15
    principais estratégias de investimento
  • 00:26:17
    no módulo 2 módulo 3 saindo da poupança
  • 00:26:20
    módulo 4 renda fixa módulo 5 fundos
  • 00:26:22
    imobiliários módulo 6 ações módulo 7
  • 00:26:26
    valuation módulo 8 no sões de matemática
  • 00:26:29
    financeira módulo no investimentos no
  • 00:26:31
    exterior tem tudo a ver com o tema desse
  • 00:26:34
    vídeo então aqui a gente te prepara a
  • 00:26:36
    investir no exterior módulo 10 reserva
  • 00:26:38
    de valor e Bitcoin módulo 11 Fundo de
  • 00:26:41
    Investimento e o módulo 12 tributação
  • 00:26:43
    ainda por cima todo esse suporte e veja
  • 00:26:45
    esse suporte via WhatsApp não esgota
  • 00:26:47
    todo o suporte que a gente dá o acesso
  • 00:26:49
    ao curso é por um ano e durante esse um
  • 00:26:51
    ano você vai poder mandar e-mails pra
  • 00:26:53
    gente de forma ilimitada então não se
  • 00:26:55
    preocupe com o suporte é só questão do
  • 00:26:58
    WhatsApp que acaba sendo um pouco mais
  • 00:26:59
    limitada de forma temporal pra gente
  • 00:27:01
    poder ali abranger outras turmas também
  • 00:27:04
    e ainda você tem vários bônus cheque
  • 00:27:06
    list de ações fundos imobiliários
  • 00:27:08
    valuation e muito mais eu tenho certeza
  • 00:27:11
    que você vai gostar link na descrição e
  • 00:27:13
    no primeiro comentário fixado Mas e aí
  • 00:27:15
    será que vale a pena calcular preço teto
  • 00:27:18
    de etf Eu já vi muita gente se
  • 00:27:20
    perguntando a respeito disso e a verdade
  • 00:27:23
    é que não não vale a pena na verdade nem
  • 00:27:26
    há um método de preço deto de preço
  • 00:27:29
    justo de preço máximo para você comprar
  • 00:27:31
    o etf sabe por quê Porque quando a gente
  • 00:27:34
    olha pros principais métodos de
  • 00:27:36
    valuation de fluxo de caixa descontado
  • 00:27:39
    dividendo descontado qualquer tipo de
  • 00:27:41
    método que eu aplico uma taxa de
  • 00:27:43
    desconto esse método leva em conta um
  • 00:27:45
    fluxo futuro de caixa acontece que
  • 00:27:47
    quando a gente investe em 500 maiores
  • 00:27:49
    empresas ou quase 10.000 empresas se eu
  • 00:27:52
    invisto de forma Global não há como você
  • 00:27:54
    prever nem seria um trabalho producente
  • 00:27:57
    fazer isso pegar todo esse fluxo de
  • 00:27:59
    caixa e tentar trazer a valor presente
  • 00:28:01
    seria uma loucura perderia completamente
  • 00:28:03
    a razão de ser de um etf que é a ideia
  • 00:28:05
    de você seu investidor passivo que não
  • 00:28:07
    fica acompanhando empresas
  • 00:28:08
    individualmente não fica acompanhando
  • 00:28:10
    empresas e nos seus balanços não fica
  • 00:28:13
    preocupado com isso você só quer
  • 00:28:15
    diversificar e acumular apenas isso
  • 00:28:17
    agora o que que você poderia
  • 00:28:19
    eventualmente fazer para não pagar caro
  • 00:28:20
    demais um etf olhar para o índice que
  • 00:28:23
    aquele etf tá seguindo então por exemplo
  • 00:28:25
    s&p 500 hoje tá negociando em mais de 28
  • 00:28:29
    vezes lucro índice preço lucro de mais
  • 00:28:30
    de 28 vezes a média do sp500 é abaixo de
  • 00:28:33
    25 então está acima da média então aí
  • 00:28:35
    você poderia entender Puxa agora está um
  • 00:28:37
    pouco caro então eu vou reduzir o
  • 00:28:38
    tamanho do meu aporte em smp500 mas
  • 00:28:40
    quando a gente olha pra locação Global
  • 00:28:43
    mesmo o VT não tem nem razão de ser você
  • 00:28:46
    ficar olhando para índice preço lucro
  • 00:28:47
    porque é Global né eu tô exposto ao
  • 00:28:49
    mundo inteiro então só faz sentido ainda
  • 00:28:51
    eu olhar para índice preço lucro para
  • 00:28:52
    analisar a quantidade do meu aporte
  • 00:28:54
    quando eu tô olhando para índices locais
  • 00:28:57
    agora índice Global Nem vale a pena e a
  • 00:28:59
    verdade é que quando eu sigo pela
  • 00:29:01
    estratégia do dollar Coast averaging nem
  • 00:29:03
    faz muito sentido também olhar muito
  • 00:29:04
    para preço lucro se a minha intenção é
  • 00:29:06
    acumular patrimônio ao longo do tempo a
  • 00:29:09
    verdade é que o que mais vai importar na
  • 00:29:11
    prática é você olhar pro seu asset
  • 00:29:13
    allocation ou seja o percentual que eu
  • 00:29:15
    destino para aquela classe de ativo etf
  • 00:29:17
    americano por exemplo Ah eu vou ter no
  • 00:29:19
    máximo 30% agora nesse momento na minha
  • 00:29:22
    carteira eu vi que teve uma queda caiu
  • 00:29:24
    para 25% Então vou aportar porque meu
  • 00:29:27
    asset é location para aquela classe de
  • 00:29:29
    ativo é de 30% essa que é a ideia então
  • 00:29:32
    não fique muito preocupado com preço
  • 00:29:33
    teto ou valuation de etfs A ideia é
  • 00:29:36
    simplicidade e tranquilidade senão nem
  • 00:29:39
    faria sentido você seguir pelo caminho
  • 00:29:41
    dos etfs mas sim escolher
  • 00:29:43
    individualmente a sua ação para fazer o
  • 00:29:45
    valuation qualquer dúvida deixa aqui
  • 00:29:47
    embaixo nos comentários e já clica aqui
  • 00:29:48
    embaixo no botão de gostei fui
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