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si eres de las personas que han
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escuchado toda su vida el término lavado
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de dinero y no sabe exactamente a qué se
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refieren este vídeo es para ti este
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término se usa mucho en las películas o
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series relacionadas con el crimen
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organizado la mayoría de veces con el
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narcotráfico pero no necesariamente
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tiene que ver con las drogas así que
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quédate en el vídeo para que la próxima
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vez que alguien hable del lavado de
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dinero no tengas que aparentar que sabes
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de qué hablan
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[Música]
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de todos los criminales del mundo uno de
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los que más dinero logró hacer y el que
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creó también el imperio más grande fue
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pablo escobar se estima que genera un
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más o menos 60 mil millones de dólares
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en el poco tiempo que estuvo en el
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negocio pero finalmente cuando empezaron
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a investigar de lo único que podía
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inculparlo al principio era de evasión
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de impuestos se le encontraron cientos
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de propiedades bares joyas vehículos de
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todo tipo hasta avionetas y además
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aunque todo el dinero que tenía provenía
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ilegalmente aún así cuando las
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autoridades quisieron encontrar su
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dinero no había forma de rastrearlo
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hacia algo ilegal pablo escobar además
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de enterrar su dinero en barriles y en
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minas una de las cosas que hacía era
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invertir en muchos negocios que no se
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pudiera probar quien en el dueño ni de
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dónde venía el dinero como por ejemplo
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las banderías donde sólo aceptaban
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efectivo de hecho eso también tiene un
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poco que ver con que se le diga lavado
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de dinero porque aunque si la base el
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dinero metafóricamente en el sentido de
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que el dinero sucio pero los limpios
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para que puedas usarlo en la vida
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cotidiana pero lo chistoso es que igual
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para hacer este proceso se usaban
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lavanderías de ropa entonces era una
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coincidencia medio chistosa entonces él
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lo de dinero se le dice a cualquier
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proceso que limpia cualquier ingreso que
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venga
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puede ser dinero de droga dinero de una
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estafa dinero robado o etcétera y lo
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limpia de modo que ante el gobierno
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puedas justificar de dónde salió esto
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pasa porque si tú de un día para otro
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metes un millón de dólares a tu cuenta
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de banco el gobierno te va a decir de
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dónde salió ese dinero y si no tienes
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una prueba irrefutable de donde provenga
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entonces estás en problemas pero ahora
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hablaremos más de eso primero que nada
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déjame decirte que pablo escobar no fue
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el primero en lavar dinero ni al capone
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en ningún criminal exitoso que conozcas
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esta técnica tiene años de existir como
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el mismísimo dinero desde hace miles de
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años los comerciantes escondían sus
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riquezas de los recolectores de
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impuestos y los piratas lograban meter a
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la ciudad el dinero que robaban sin que
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nadie se diera cuenta pero cuando
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empezaron a existir las instituciones
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bancarias tarjetas de crédito y toda
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esta tecnología monetaria que tenemos
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hoy en día entonces cada vez fue más
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difícil esconder o mentir sobre cómo
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habías conseguido ese dinero aunque
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obviamente no importa cuánta tecnología
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exista los criminales siempre van a
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buscar la manera de seguir lavando
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dinero y de seguir consiguiendo dinero
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de manera ilegal de hecho existen tres
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simples pasos que los criminales usan el
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primero se llama posicionamiento el
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segundo es extracción y el tercero es
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integración
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por el siempre nombre creo que ya te
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imaginás de qué se trata pero te
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explicaré de todas formas porque quiero
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y porque es mi vídeo pues entrenamiento
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es cuando el dinero ilegal se convierte
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en propiedades o objetos de valor que
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parezcan legítimos esto se hace dando
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fondos a un banco a nombre de una
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organización anónima o con el nombre de
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un empresario mediano este es el paso
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donde los criminales son más vulnerables
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a ser detectados pero una vez que hacen
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esto el resto es más fácil ya que
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introducen una cantidad de dinero
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excesivamente grande así que esto hace
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que aunque los bancos noten algo raro
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también miren para otro lado porque
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saben que les está beneficiando una
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entrada tan grande de dinero después
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viene el segundo paso que es de
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extracción esto se refiere a hacer la
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mayor cantidad de movimientos con el
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dinero que sean posibles para que el
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dinero no puede arrastrarse tan
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fácilmente por ejemplo en vez de comprar
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un edificio gigantesco que llame mucho
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la atención mejor primero compras diez
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casas estos diez casos los vendes y con
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ese dinero con persona fábrica luego
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mueves el dinero entre varias cuentas
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una y otra vez y ya después vendes la
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fábrica y ya después de haber dicho todo
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eso se compró medi ficción gigante pero
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no vas por el edificio la primera o
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también puede ser que compres cosas de
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valor y rastreable como coches de lujo
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de colección obras de arte carísimas o
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también los casinos son un muy bueno
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de extracción para los criminales como
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pablo escobar en su época porque este es
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un lugar donde es fácil que grandes
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cantidades de dinero pasen de unas manos
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a otras en cuestión de segundos es por
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eso que los criminales generalmente
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tenían casinos donde podían justificar
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que mucha gente iba a apostar cantidades
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gigantes de dinero y que el casino
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simplemente se lo quedaba así el
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gobierno no les puede decir que no les
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cree ya que suena una historia bastante
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real y por último el tercer paso que es
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la reintegración que es cuando ya por
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fin el dinero que provino de una fuente
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ilegal ya es reintegrado a la economía
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legal y normal donde todos nosotros
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estamos y finalmente también para
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beneficiar al criminal original que
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generó ese dinero puedes generar
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facturas falsas en lugares donde los
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consumibles sean difíciles de medir por
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ejemplo en tiendas de comida donde
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siempre puede variar la cantidad que
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entra de comida y la que sale también
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haciendo obras de caridad o fundaciones
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con donaciones gigantescas para quedar
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bien y sacar el dinero rápido a la
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economía normal lo curioso es que aunque
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esta es una práctica que se usa desde
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hace toda la vida realmente se considera
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un crimen federal hasta 1986 en eeuu y a
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partir de ahí en más países también
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porque no fue hasta este entonces cuando
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ya algunos criminales empezaron a
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generar tanto dinero como para que
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valiera la pena revisar estos casos
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desde entonces el único crimen que
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realmente estamos cometiendo era evasión
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de impuestos y es por eso que a
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criminales como al capone por ejemplo a
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pesar de todo lo que hizo de lo único
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que pudieron condenarlo fue de evasión
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de impuestos a partir de 1986 el
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gobierno pudo quitarle alguna propiedad
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o bien simplemente demostrando que lo
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ocultas te antes circulaba a su millón
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de dólares te ponían una multa por
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evadir impuestos de ese millón
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después de 1986 si escondes un millón de
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dólares y te la y descubren te lo
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confiscar es por eso que hoy escuchas en
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las noticias constantemente que
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confiscaron kilos de cocaína o
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confiscaron casas en miami o cosas por
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el estilo lo cual empezó a tener un
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mejor resultado porque antes podías
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esconder un millón de dólares y si te
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descubrían lo peor que te pasaba era que
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pagamos una multa con ese dinero que ya
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de por sí había robado pero ahora como
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te lo quitaban entonces ya te lo
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pensamos dos veces antes de esconder ese
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dinero y eso hacía que intentará meter
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ese dinero más forzado para pagar
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impuestos y es ahí cuando lo descubrían
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aunque esto empezó a ser una polémica
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entre el gobierno de la privacidad de
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los ciudadanos para tener propiedades
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así que ahí entraron las naciones unidas
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los gobiernos y hasta organizaciones
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independientes para luchar contra el
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lavado de dinero sin violar los derechos
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humanos de las personas y así
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y siguen intentando y avanzando contra
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ello aunque los criminales obviamente
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también siguen avanzando a favor de
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seguir lavando dinero cada día es más
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compleja la forma de lavar dinero y cada
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vez están más involucrados personas de
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alta responsabilidad como gobernantes
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empresarios gigantescos y hasta
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gobiernos hoy en día no se sabe cuánto
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dinero se lava al año o cuánto dinero
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del que está circulando venga del lavado
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del dinero pero ponte a pensar que cada
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vez que compras algo ilegal o pagas algo
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que es corrupto lo que haces es ensuciar
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el dinero a veces no tanto como para que
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tengan que lavarlo pero a veces sí y
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quién sabe cuánto dinero del que tienes
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hoy en día haya sido usado para pagar
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algo super ilegal seguro nunca te habías
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puesto a pensar en la historia que
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tienen los billetes o monedas que tienes
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ahora qué cosas han visto o qué personas
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las han tenido seguro sería interesante
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ver la historia de alguna moneda y todo
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lo que ha vivido pero bueno si te gustó
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en instagram como webber y te para saber
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cómo me veo nos vemos en el próximo
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vídeo y saludos
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[Aplausos]
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no
