00:00:00
Então vamos lá sempre que a gente fala
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aqui de investimentos e etc a gente
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ignora uma parte muito importante desse
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investimento que é não considerar o
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fator tempo em virtude dos aportes então
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eu vou mostrar para vocês aqui a
00:00:13
verdadeira fórmula da riqueza mas antes
00:00:16
disso eu vou precisar voltar um tempo aí
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na história pra gente conhecer um cara
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muito importante que mudou a história da
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humanidade de certa forma chamado
00:00:23
vilfredo Pareto ele que viveu de 1848 a
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1923 era um economista e sociólogo
00:00:30
italiano quando ele foi observar a
00:00:32
distribuição de terras da Itália ele
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percebeu que a renda e a propriedade na
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Itália eram distribuídas de forma
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extremamente desigual aí todo mundo
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compreende né mas 20% dos proprietários
00:00:44
tinham acesso a 80% das terras uma
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grande diferença quando você pensa em em
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termos de Distribuição e aí Ele publicou
00:00:51
essa obra então no Curso de Economia e
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politica né Eh e o Pareto percebeu que
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essa desigualdade na distribuição não
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era exclusiva da Itália mas podia ser
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observada em outros países e em outros
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contextos sociais é aqui que a coisa
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começa a ser generalizada várias outras
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pessoas pegam Então essa ideia do Pareto
00:01:10
e começam a atribuir a outras coisas e
00:01:12
elas percebem que quase tudo no mundo
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estava distribuído no famoso 8020 a
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ideia central de que quase todos os
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sistemas minoria de causas ou esforços
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20% geravam 80% dos retornos ali e aí no
00:01:25
Campo da administração até hoje essa
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ideia foi criada para ajudar gestores a
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identificar Carem os problemas então
00:01:30
você pega 80% do faturamento da empresa
00:01:32
normalmente vai est atrelada a 20% ali
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dos dos produtos ou serviços
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disponibilizados para aquela companhia e
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quando você vai ver a qualidade também
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né 20% dos Clientes estão gerando 80%
00:01:43
das reclamações e assim sucessivamente
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esse sistema sendo aplicado em quase
00:01:47
tudo e então se cria o princípio de
00:01:50
Pareto que tenta identificar falhas 20%
00:01:53
das peças de um carro são responsáveis
00:01:54
por 80% das falhas e assim a gente foi
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aplicando 20% do tempo de esforço são
00:01:59
desar por 80% dos resultados Raul Como
00:02:02
assim né então se você se focar em 20%
00:02:05
daquilo que um atleta profissional faz
00:02:06
20% do tempo de treino 20% da dieta Você
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alcança 80% dos resultados daquele
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atleta raú não é possível é possível é
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que a diferença entre um corredor por
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exemplo maratonista que chega em
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primeiro lugar e um corredor de rua não
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é gigantesco a gente pensa que é de 100%
00:02:20
mas ele não corre duas vezes mais rápido
00:02:21
que um ser humano normal e nem por duas
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vezes mais tempo né do que um atleta de
00:02:25
rua por exemplo ele corre um pouquinho
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mais né um nadador profissional a
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diferença muitas vezes de um do campeão
00:02:30
pro último colocado tá em milésimos
00:02:32
então é basicamente isso que a gente foi
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descobrindo e foi descobrindo que valia
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a pena você focar naqueles 20% de
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esforço de muitas coisas para você
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chegar em 80% do resultado dessas mesmas
00:02:42
coisas muita gente que é atleta sabe
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disso bem né o cara que fala ali pô você
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malhar ali bem e tal é equivale a 20% do
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resultado 80% vai ser dieta né E aí
00:02:51
muitas coisas é similares aí a gente tem
00:02:53
nisso E aí a gente tem alguns exemplos
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de como isso aqui funciona na prática
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distribuição de renda e riqueza na
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própria Itália do século XIX aí o Pareto
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observou que uma pequena parcela da
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população detinha a maior parte da Terra
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e da riqueza e em muitos países indicam
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que um percentual até mais reduzido que
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esses 20% concentro a parcela
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desproporcional da riqueza então se você
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pega no Brasil por exemplo você vai
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perceber que 5% da população aí det tem
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tipo 80% da riqueza e às vezes até mais
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né então o princípio de Pareto ele pode
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ser aplicado a uma série de fenômenos no
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seu dia a dia se você tentar verificar
00:03:22
isso você também vai perceber mais ou
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menos o mesmo resultado só que quando a
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gente olha PR os investimentos muita
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gente ignora o poder do princípio de
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Pareto na sua vida normal a primeira
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informação você pode pisar calculadora
00:03:32
juros compostos investidor sardinha
00:03:34
calculadora juros compostos a VP o que
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você preferir né tem aqui da uvp que é
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essa azulzinha e do inv do Sardinha é a
00:03:40
vermelhinha Então quem vota bolsonaro
00:03:42
pesquisar uvp quem vota
00:03:44
brincadeira mas hoje em dia a política
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tá desse jeito né gregos e troianos e
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então aqui você vai pesquisar e aí você
00:03:50
vai fazer a seguinte conta aqui né Você
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pode pesquisar aí como é que o princípio
00:03:53
de Pareto vai alterar drasticamente a
00:03:57
sua vida sem você reparar nisso os seus
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primeiros primeiros 20% dos aportes eles
00:04:02
vão corresponder a 80% dos seus
00:04:04
resultados nos investimentos então muita
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gente pensa ah Meus Primeiros aportes
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quando eu tô começando a investir eu
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posso errar mais esse dinheiro é o que
00:04:10
mais vai ficar a tempo nos juros
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compostos e é o que mais vai impactar a
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sua vida quer ver por exemplo olha que
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interessante vamos supor kazé menino
00:04:18
jovem Quantos anos você tem Cazé Eu
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tenho 28 kazé tá investindo desde os 20
00:04:22
anos um homem sério né então ele vai
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investir por 80 anos então 20% desses 80
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anos vão ser os primeiros 16 anos então
00:04:29
vamos sup o seguinte vamos investir ali
00:04:31
r$ 600 né olha só r$ 600 ao longo de 16
00:04:36
anos pode submeter uma taxa de juros 12%
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porque aqui a gente tá tentando um juro
00:04:39
nominal mesmo táa você L que agora tá em
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3,25 né a gente vai ter R
00:04:44
328.000 aqui esses R
00:04:47
328.000 eles vão ficar submetidos agora
00:04:49
ao investimento por mais 64 anos né
00:04:52
então mesmo que você não Invista
00:04:53
absolutamente nada por mais 64 anos esse
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dinheiro é o que vai est investido ali
00:04:58
esses primeiros 20 por dos seus aportes
00:05:00
que vão gerar Olha só R 463 mil 383.443
00:05:20
milhões deais se a pessoa continuasse
00:05:22
investindo R 600 ao longo dos próximos
00:05:24
64 anos ela teria só R 552 milhões Reis
00:05:28
no final ou seja os primeiros 20 Por que
00:05:30
são 16 anos doss seus investimentos Eles
00:05:31
foram responsáveis por Praticamente todo
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o resultado E é aqui que as pessoas se
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enganam Tem gente que fala ah minha
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carteira não tá saindo do lugar eu tô
00:05:38
investindo há 10 anos é óbvio né você tá
00:05:40
investindo errado na parte que é mais
00:05:42
significativa pra sua carteira inteira
00:05:44
porque se você tirar aqui 80% disso né
00:05:46
só pra gente ver quanto que equivale
00:05:47
Olha só dá R 442 milhões deais é
00:05:50
impressionante então assim esses 3
00:05:52
328.000 ó 3 28.000 que são os 20% do
00:05:55
tempo eles dariam quase isso 442 aqui
00:05:58
deu 463 milhões quase todo o seu
00:06:01
resultado dos investimentos vem das
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escolhas que você tá fazendo agora no
00:06:04
começo se você não fizer um começo bem
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feito os primeiros 16 anos dos seus
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aportes você não vai ter esse 80% de
00:06:12
resultado favorável lá na frente então o
00:06:13
que que importa mais né os primeiros
00:06:15
aportes e você investir pelo menos para
00:06:18
poder seguir o princípio do Pareto certo
00:06:20
25% da sua renda porque isso vai gerar a
00:06:23
maior parte do seu resultado então se
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você vier aqui no seu salário Ah eu
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ganho 5.000 eu coloco 25 poderia ser 20
00:06:28
né Por que que você 25 então Raul porque
00:06:30
eu já falei 25% por muito tempo porque
00:06:32
equivale a cada 4 anos equivale a um né
00:06:34
Eh ali que você tá investindo então o
00:06:37
que que é o importante de você fazer se
00:06:38
você quiser constituir riqueza né
00:06:40
investir esses 25% E focar
00:06:43
principalmente nesses primeiros anos dos
00:06:45
seus aportes Por que que isso acontece é
00:06:47
o interessante né que algumas pessoas
00:06:48
não conseguem compreender quando você
00:06:50
faz o seu primeiro aporte esse r$ 1250
00:06:53
ali que você vai investir por exemplo
00:06:54
ele é o r$ 250 que vai ficar por mais
00:06:57
tempo investido Então é isso que tá
00:06:59
fazendo diferença aqui no caso dos
00:07:00
investimentos né se você põe aqui ele
00:07:02
vai ficar por 80 anos o primeiro aporte
00:07:04
Se você esperar ele aos 20 anos ali você
00:07:06
viver até 100 por exemplo que é um
00:07:07
número absurdo né que eu tô colocando
00:07:08
aqui vamos supor Mas você colocar por 50
00:07:10
ao longo dos anos o 1250 ele vai existir
00:07:13
por 50 anos enquanto que o seu aporte
00:07:16
que você fez Depois de 10 anos de aporte
00:07:19
ele só agiria aqui nos juros compostos
00:07:21
por 40 anos Então olha a diferença que
00:07:23
dá 361.000 se você tirar 10 anos somente
00:07:25
você vai para 116.000 por quê Porque
00:07:28
quanto mais o tempo passa mais aquele
00:07:30
primeiro dinheiro tá trabalhando e é
00:07:31
exatamente aqui cara que é o erro
00:07:33
redondo de muitos que a pessoa fala ah
00:07:35
eu posso errar porque eu tô começando
00:07:36
agora quando você tá falando de juros
00:07:37
compostos tá falando de reinvestir
00:07:40
dividendo reinvestir sim o a renda fixa
00:07:42
tudo que cair aqui a gente vai
00:07:43
reinvestir então assim o principal aqui
00:07:46
é você tomar cuidado com os primeiros
00:07:48
apostes que você tá fazendo e é o oposto
00:07:50
do que a gente faz porque a gente vai
00:07:51
ficando melhor a cada ano que passa mas
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é aí que eu falo as pessoas falam Ah mas
00:07:54
eu tenho pouco dinheiro eu tenho que me
00:07:55
arriscar Ah eu tenho pouco dinheiro né
00:07:57
eu tenho que pegar esse dinheiro que eu
00:07:59
aportar então e colocar em criptomoeda e
00:08:01
etc porque eu vou perder pouco eu vou
00:08:02
perder só r$ 1250 só que não na prática
00:08:05
r$ 250 em cima do tempo total de juro
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você tá perdendo a cada r$ 250 Você tá
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jogando fora você tá jogando R 361.000
00:08:11
do Futuro né então cada mês que Você
00:08:13
erra aqui ele custa muito mais caro do
00:08:16
que os meses finais que Você erra Então
00:08:17
quando você já tem uma quantidade grande
00:08:19
de dinheiro o mês final que Você erra
00:08:21
ele já não age mais criando grandes
00:08:23
diferenças para você ele vai ser um
00:08:25
dinheiro que vai se transformar num
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volume bem maior isso aqui foi talvez a
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coisa que eu mais demorei compreender e
00:08:30
a que mais fez diferença porque eu
00:08:31
pensava assim também eu pensava Ah mas
00:08:33
r$ 2000 R 3.000 que eu errar numa
00:08:35
ação aqui ou que eu colocar no
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investimento que eu não tenho certeza
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que vai dar certo ele não tem grande
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relevância só que tem quanto mais jovem
00:08:41
a gente é mais relevância isso tem é
00:08:43
claro que você ah eu vou aposentar aos
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70 anos r$ 250 ele não vai ter aquele
00:08:48
dano né do tamanho que aquele dano ali
00:08:50
teria porque ele vai virar 12.000 na
00:08:51
prática óbvio que teve um dano
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específico pro seu patrimônio Mas não
00:08:54
tão grande agora 50.000 o cara fala ah
00:08:56
não vou só apostar 50.000 no negócio que
00:08:58
pode dar errado ou numa bobagem aí já
00:09:00
virou 482.000 Então tem que tomar muito
00:09:02
cuidado porque o dinheiro que você tá
00:09:04
jogando fora aqui não tem o mesmo custo
00:09:06
do dinheiro futuro ele precisa ser
00:09:08
elevado a juros para você compreender
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isso lá na frente então sempre investir
00:09:11
pelo menos 25% daquilo que você ganha em
00:09:13
investimentos sólidos e seguros faz
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sentido Deu para entender bastante
00:09:17
sentido eu acho que esse é o o principal
00:09:19
mecanismo né para enriquecer Essa é a
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verdadeira fórmula da riqueza é
00:09:22
compreender o efeito do investimento que
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você faz hoje a longo prazo porque aí
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você começa a dar valor em cada real a
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mais Ali você vai percebendo que esse
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dinheiro ele realmente tem uma grande
00:09:30
diferenciação lá na frente é óbvio né
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não dá para ficar louco com isso aqui
00:09:33
senão daqui a pouco você tá trancado
00:09:34
dentro de casa para não gastar cada R
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500 e colocar tudo porque tá valendo
00:09:37
mais no futuro não adianta nada também
00:09:39
porque você vai chegar lá velho e não
00:09:41
vai ter muito sentido você consumir esse
00:09:42
dinheiro depois de 40 50 anos também não
00:09:44
vai ter o mesmo prazer né uma caipirinha
00:09:46
com 80 anos quem tem 80 anos pode
00:09:48
comentar aí não é a mesma caipirinha de
00:09:49
quando você tem 20 anos né você ir ali
00:09:52
durante o seu período de juventude
00:09:54
comemorar um carnaval alguma coisa não é
00:09:55
a mesma coisa você tá com 50 anos com
00:09:57
dorzinha na coluna depois de 50 anos a
00:09:59
junta começa a cobrar né Eu com 30 já tô
00:10:01
com com determinado cansaço do carnaval
00:10:03
me chamaram para ir para Recife eu falei
00:10:05
que ia aí agora já tô enrolando para
00:10:06
comprar passagem já tô falando sei lá
00:10:09
vamos ver isso aí já tô preferindo ficar
00:10:10
em casa vendo Netflix vai indo lá então
00:10:13
assim também tem que tomar cuidado para
00:10:14
isso né você ah investir esses 25% vai
00:10:17
gerar mais de 80% do resultado você tá
00:10:20
investindo 25 não 20 e você vai ter hoje
00:10:22
80% para você usufruir no presente né E
00:10:25
aí você não vai ficar arrependido lá na
00:10:27
frente de não ter vivido de não ter a
00:10:29
aproveitar da vida eu queria trazer essa
00:10:30
lição para vocês é um vídeo um pouco
00:10:32
diferente daquele que eu faço
00:10:33
normalmente mas é porque ele mudou muito
00:10:35
a forma como eu enxergo as coisas o
00:10:36
princípio de pareta eu uso em tudo na
00:10:38
minha vida né Você bebe 20 20% do ano
00:10:41
colhe 80% dos resultados Você faz tudo
00:10:44
aí é realmente você vai na academia 20%
00:10:47
do ano colhe 80% do resultado
00:10:49
brincadeira 20% do que um atleta
00:10:50
profissional 20% do álcool que você toma
00:10:52
é responsável por toda a cachaça que
00:10:54
você tem no outro dia ressaca que você
00:10:56
tem 20% do álcool é aquele momento os 80
00:10:59
s não não o 80 é o que você tomou
00:11:01
Inicial aquele 20% de quo você sabe que
00:11:03
devia ter parado é a hora que você passa
00:11:05
mal então o princípio de pareta ele age
00:11:07
de acordo com tudo na vida de vocês olha
00:11:09
se quiser aprender a investir o que que
00:11:10
eu vou te recomendar a vp.com.br agora
00:11:12
tem uma questão tá nesse ano agora a
00:11:14
gente fez algumas alterações muito
00:11:16
interessantes aqui na uvp a expansão
00:11:18
gratuita tá vendo aqui a carinha do
00:11:20
Guilherme a gente criou um módulo
00:11:21
extremamente avançado agora a gente sabe
00:11:23
que muita gente aqui já investe há
00:11:24
alguns anos adquiriu um módulo avançado
00:11:26
que é análise de balanço patrimonial etc
00:11:28
tem sido muito útil para ários e tem
00:11:30
sido muito útil também para quem quer se
00:11:31
aprofundar nos investimentos além né do
00:11:33
nível aqui de só ser um investidor então
00:11:36
a gente criou aqui realmente um módulo
00:11:38
extremamente avançado ele libera depois
00:11:39
que você abre o módulo 4ro então se você
00:11:41
já foi aluno da uvp você pode ir lá
00:11:42
também ativar só a uvp para sempre isso
00:11:44
aqui foi colocado no curso gratuitamente
00:11:46
não foi cobrado quem tá entrando na uvp
00:11:48
agora já tá pegando isso aqui direto
00:11:50
quem teve acesso a uvp lá no passado e
00:11:51
tá com acesso Inativo você pode ativar
00:11:53
lá para aquela taxinha de R 40 e poucos
00:11:54
Reis Lá você ativa e pode assistir o
00:11:56
módulo avançado e a gente vai lançar
00:11:58
também um módulo de análise por setor né
00:12:00
Por quê Porque a gente percebeu que essa
00:12:01
é uma dificuldade grande e já junto com
00:12:03
os investimentos internacionais Então
00:12:04
assim tá muito bacana é a gente vai
00:12:06
reajustar o preço por isso que eu tô
00:12:08
avisando já para vocês antes com
00:12:09
antecedência esse ano de algum momento
00:12:11
aqui do ano a gente vai ter que
00:12:12
reajustar o preço porque tá muito
00:12:13
defasado em relação ao que a gente
00:12:15
cobrava antes né inflação etc a gente
00:12:17
não reajustou nos últimos dois anos
00:12:18
então a gente já tá avisando para você
00:12:20
se você quiser entrar na uvp aproveita
00:12:21
esse é o momento né clica no botão faça
00:12:23
su aná de perfil tem muita novidade
00:12:25
módulo 1 2 e TR já inteiros regravados
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módulo 4 tá vindo com a regravação agora
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agora a gente já terminou a a parte mais
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pesada do módulo e vai reajustar a gente
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vai expandir o módulo de investimentos
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internacionais a gente tá fazendo uma
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coisa muito legal e que não existe em
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nenhuma outra escola do país é óbvio
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você sabe que a uvp é a melhor isso aí
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todo mundo sabe só ir lá no Reclame Aqui
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de qualquer instituição e na nossa você
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percebe que a a gente não tem esse tipo
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de reclamação de Ai isso aqui não
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funciona para mim sei lá o que porque a
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gente devolve 100% do dinheiro quem
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reclama ali é só chatão mesmo porque se
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a pessoa tem qualquer problema aqui a
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gente devolve 100% do dinheiro dela
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então você não pagou né você viu de
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graça vai reclamar do quê Por isso que a
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gente consegue manter esse compromisso
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se você dúvida pode ir lá no juos Brasil
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que a gente estaria cheio de processo eu
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faço esse acordo aqui há mais de 5 anos
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a gente é hoje a maior consultoria e a
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melhor de investimentos do Brasil no
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ranking do BTG pactual lá então você
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está sendo instruído pelos melhores
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profissionais tem módulo também que vai
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entrar de que que o o Carlos Stuart vai
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gravar do módulo geopolítica ali a gente
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vai colocar também para você aprender
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esses investimentos fora desse eixo
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tradicional então Índia e China cara não
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tem explicação o que que a VP oferece
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fora a plataforma exclusiva etc já não
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dá mais para fazer propaganda verp aqui
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que tem que ficar falando por uma hora
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né de tanta coisa que a gente colocou
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então vai lá preenche seu questionário
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Vai ser um prazer para mim te ensinar a
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investir no Brasil e no mundo inteiro
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lembrando o seguinte né não ficou
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satisfeito 100% de garantia único do
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Brasil tá teve gente tentou copiar teve
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voltou atrás e arregou voltou então a
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gente continua sendo o único aí porque
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realmente a gente confia muito na
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qualidade do nosso trabalho aqui agora
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vou verificar se tem alguma pergunta
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porque além de tudo a gente também é o
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único que leu os comentários também aqui
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e você pode aproveitar para se inscrever
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né Tem muita gente que não tá se
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inscrevendo vocês fica inscrevendo em
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Monte de canal merda não inscreve aqui
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fica vendo todos os meus vídeos ah é
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porque você é meio chato mas não tem
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problema Você gosta de mim ninguém vai
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saber você se inscreve aqui no sigilo
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que você ajuda o canal eu sei que às
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vezes você não quer se inscrever falar
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ah mas vou ficar seguindo cara de
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investimento inscreve aí não adianta
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você não se inscrever e ficar vendo
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todos os meus vídeos né tem que se
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inscrever colabora ajuda o amiginho mais
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fácil senão você vai ficar perdendo não
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e hoje em dia você vê esses canais
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grandes aí tá lá tudo cheio de número o
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cara não pega metade da visualização que
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a gente pega mas tá é o maior do Brasil
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porque tá cheio de número porque vocês
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não colaboram né Que que é isso isso aí
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tem que
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vamos ferrar o povo escreve aí pra gente
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poder fazer propaganda e dizer que
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passou eles Bora vamos ver os
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comentários a nirlene Silva 253 nirlene
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seu nome já era complicado mas você
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colocou tudo juntinho ficou difícil Será
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que a questão da desdolarização e a
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queda na popularidade do trump não está
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influindo na queda que isso
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desdolarização é uma palavra tá muito
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cedo para usar isso e o trump não tá com
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queda de popularidade até o presente
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momento não viu não sei onde você viu
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essa pesquisa eu não vi né pelo menos eu
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não vi Teve alguma pesquisa nesse
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sentido Se alguém quiser complementar
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aqui que eu não sei o Gustavo Davi falou
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Qual o nome do site que você usou para
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ver esses ativos cara Que honra você
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perguntar isso né é da analítica a VP
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escreve a VP analítica o site é gratuito
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pra maioria das funções e tem uma
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taxinha ali que a gente cobra eh se você
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quiser expandir Por que que tem que
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cobrar essa taxa é interessante né Eu
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até faria um site gratuito de consulta
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Como é o investidor sardinha o portal lá
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a gente não fez porque a gente teve que
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pagar para ter acesso aos dados das
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empresas com curadoria porque a maioria
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das pessoas estão pegando os dados hoje
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num negócio chamado scrap então eles vão
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roubando os dados de diversos sites e
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fica tudo cagado dado da cvm tudo cagado
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a gente pagou uma empresa internacional
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que é a morning Star E então a gente
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colocou lá os dados só que o contrato
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dos caras velho por Cent e poucos mil
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sabe é absurdo assim então a gente tá
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tendo um custo absurdo tá dando prejuízo
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ainda por isso que a gente começou a
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cobrar por Essas funções melhores a
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gente criou diversas funções para ver o
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dado básico você não paga nada só as
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funções que a gente criou a gente cobra
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então e negócio de Graham Pô o diagrama
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do serrado que já te fala quais impresas
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são viáveis ou não aí é coisa nossa né
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Romário Campos pergunta porque as ações
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de Tube 3 possuem um tegal de 80%
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Considerando que as ações são dos
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controladores eles deferiram possuir um
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tegal long 100% correto tegal é uma
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proteção para investidor minoritário se
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eu sou investidor controlador porque que
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eu vou ter tega long de 6% se sou eu que
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vou vender eu vou vender pelo preço quem
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tem que ter tega long é o pequeno é o
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miúdo não o o o grande entendeu o grande
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ele vai receber já você vai receber 80%
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do que os controladores receberam então
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aí que você não entendeu a garantia do
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controlador é o controle é tipo assim ó
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eu te controlo eu preciso garantir que
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você vai me dar pelo menos 80% do seu
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salário não né você vai me dá quanto eu
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quiser se eu quiser 80% você me dá 80%
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se eu quiser 100% você me dá 100% se eu
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quiser te endividar você me dá 150% e
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assim sucessivamente Então quem precisa
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de segurança gente é o quê é o
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minoritário ajuda o minoritário é o
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sardinha o o pequeno usuário não é isso
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como é que é o nome quando é é muito
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pequeno o bebê o o o o lambari eu gosto
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daquela palavra quando fala a pessoa
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acabou de nascer como é que o
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recémnascido Mas não é isso tem uma
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palavra só para isso Eu só lembrei de
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ensaio de recém-nascido que é o newborn
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newborn o grande newborn beijo vocês
![Resumo do livro O Retrato de Dorian Gray. Autor Oscar Wilde [ÁUDIO]](https://ruhnrawpgxrzdrgaohnf.supabase.co/storage/v1/object/public/images/video/0zZJyP-dJe8/thumbnail.jpg)
